Российских банкиров хотят заставить проверять клиентов из черных списков

Фото: iStock Национальный совет финансового рынка (НСФР) по заданию Банка России подготовил рекомендации кредитным организациям, согласно которым банки должны выяснить причину, по которой клиенту ранее отказали в обслуживании. Банки не должны сразу запрещать операции клиентам из черного списка отказников, следует из рекомендаций НСФР. Вместо того, чтобы управлять рисками, банки закрывают клиентам счета, выдавливая их в «серую» зону, сообщил Inc. заместитель председателя НСФР Александр Наумов. По его словам, действия банка должны быть направлены на то, чтобы побудить клиента прекратить сомнительные операции и перестроить модель бизнеса так, чтобы у банка не возникало необходимости отказывать в обслуживании. Александр Наумов зампред НСФР «Рекомендации направлены на то, чтобы снизить риски, связанные с оспариванием клиентами банка неправомерного отказа в совершении операции или расторжения договора банковского счета по инициативе кредитной организации. Если в рамках процедуры, установленной в соответствии с Федеральным законом N470-ФЗ, Банк России, рассматривая жалобу клиента, решит, что банк злоупотребил правом отказа и оснований для отказа не было, ЦБ может указать банку на необходимость восстановления прав клиента. Рекомендации позволяют свести такие риски к минимуму». Управляющий партнер аудиторской компании «2К» Тамара Касьянова ожидает, что если рекомендации примут, то число отказов может сократиться примерно на 40%, отмечает газета «Известия». По информации «Опоры России», сейчас в черных списках находится 460 тысяч компаний и граждан. Документ уже направили в Банк России и Росфинмониторинг. Представители последнего рассказали, что банк не может автоматически отказывать клиенту, учитывая лишь формальные критерии. Подобная практика противоречит российским законам и стандартам ФАТФ (FATF, Международная группа разработки мер по борьбе с терроризмом). Александр Наумов зампред НСФР «К сожалению, не все финансовые организации умеют управлять повышенными рисками отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ) и считают, что единственный способ снижения такого риска — расторжение отношений и отказ в обслуживании». В октябре прошлого года председатель Центробанка Эльвира Набиуллина пообещала реабилитировать предпринимателей, которые по ошибке оказались в черных списках банков. ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ Суд впервые встал на сторону предпринимателя, которому отказывали открыть счет в банке из-за «антиотмывочного списка» ЦБ. Почему это важно А в марте Банк России предложил клиентам из черного списка самим получать от банков письма об отказе в обслуживании. Подписывайтесь на наш канал в Telegram!