Экономика
Компании
Рынки
Личный счет
Недвижимость
Курсы валют
Конвертер валют
Курс доллара
Курс евро

Чёрные букмекеры и онлайн-казино «утопили» банки: кто стоял за банкстерами?

Сразу два банка лишились лицензий в один день, и в обоих случаях среди причин отзыва фигурировали непрозрачные операции, направленные «на обслуживание организаторов нелегальных азартных игр в сети интернет» и переводы «в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и тотализаторов». ИА REGNUM выяснило, кому принадлежали эти банки, и некоторые связи бенефициаров.
Чёрные букмекеры и онлайн-казино «утопили» банки: кто стоял за банкстерами?
Фото: ИА RegnumИА Regnum
Отзыв лицензий
11 декабря 2020 года двумя приказами отозвал лицензии у московского ООО «Коммерческий банк «ФинТех» и карельского АО «. Первый на начало декабря 2020 года занимал по размеру активов в РФ 241-е место, а второй — 308-е.
Помимо традиционного для этих случаев нарушения профильного законодательства, в качестве причин лишения лицензии фигурировали «связи» с организаторами азартных игр. «ФинТеху» вменялась специализация «на проведении непрозрачных операций, направленных на обслуживание организаторов нелегальных азартных игр в сети интернет», а «Онего» — значительная ориентация на непрозрачные операции по переводу средств в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и тотализаторов. Более того, карельскому банку вменяли и вовлечённость в проведение «сомнительных операций клиентов по выводу денежных средств за рубеж».
Оба банка были участниками системы страхования, потому вкладчики смогут рассчитывать на выплату страхового возмещения в размере до 1,4 млн рублей. Сами же банки будут ликвидированы — или через процедуру банкротства, или же через принудительную ликвидацию, если имеющихся активов хватит на внебанкротные расчёты с кредиторами.
Банк «ФинТех»
Данный банк был создан в декабре 2009 года в Москве. На сайте общества уточняется, что до августа 2013 года он был 100% «дочкой» Вьетнамско-российского совместного банка (ВРБ) — совместного предприятия, созданного и Банком инвестиций и развития Вьетнама. До мая 2020 года «ФинТех» назывался ООО «. В период с августа 2013 года и по август 2015 года, по сведениям с сайта общества, его участниками «являлись и ПР Лизинг».
По данным ЕГРЮЛ, к моменту отзыва лицензии уставный капитал «ФинТеха» составлял 329 млн рублей. Директором ООО была Татьяна Федорцова, которой в компании принадлежало 7%.
Среди владельцев банка — член совета директоров Зара Срапян (доля — 9,9%), глава совета директоров Якоб Митбрайт (9,9%), ООО «Центр исследований платёжных систем и расчётов», принадлежащее издателю , — 9,65%, — 9,1%, Алексей Докучаев — 9,1%, Андрей Завьялов — 9,1%, Александр Рудой — 9,1%, Игорь Аполонский — 8,75%, Нина Добросмыслова — 8,3%, Валерийс Ереминс — 6,6% и Дмитрий Агуреев — 3,5%.
Зара Срапян и Владимир Пухов имеют общий актив — ООО «Бэст», которое специализируется на деятельности по обработке данных, предоставлении услуг по размещению информации. Принадлежит на 80% актив Андрею Коркишко. На сайте «Бэста» указано, что это платёжная система для денежных переводов. Судя по документации на сайте ООО, она была разработана для банка «Финтех», когда он ещё носил название ООО «Коммерческий банк «ВРБ».
Партнёром-оператором системы называлось ООО «МФР», учреждённое для разработки программного обеспечения в Москве в 2015 году. Владельцы фирмы — Феликс Полянскис (с 2015 года, владеет 80% доли) и Армен Ахумян — с марта 2020 года.
Для справки: в 2015 году на форуме iForum 2015, прошедшем в Киеве, выступал с докладом некий Феликс Полянскис, который рассказывал «о тенденции перехода от традиционного банкинга к альтернативным финансовым услугам». Он отмечал, что через 20 лет мир ждет совершенно новый опыт обращения с деньгами и «потребители смогут практически незаметно расплачиваться в торговых точках любой доступной на тот момент валютой, в том числе негосударственной». (цитата по сайту psm7.com)
Возвращаясь к платёжной системе банка, лишённого лицензии, отметим, что в документах в качестве банков-эквайер-операторов были указаны и .
Для справки: с бывших контролировавших «Бинбанк» лиц на сегодня «Траст» пытается взыскать 306,5 млрд рублей и 22,7 млрд рублей, а Центробанк РФ и принадлежащий ему — 85,4 млрд рублей и 283,8 млрд рублей.
«Альфа-банк» же входит в список системно значимых банков, то есть тех, чьё влияние на экономику России существенно. На июнь 2020 года на 99,99% он принадлежал АО «АБ Холдинг» (конечный бенефициар — ABH HOLDINGS S.A. из Люксембурга, имеющий гражданство не только РФ, но и Израиля миллиардер , а также , гражданин Кипра, РФ и государства Сент-Китс и Невис ). Были в июне в списке конечных бенефициаров этого банка и (гражданин РФ и Латвии), итальянская фирма UniCredit S.p.A., россиянин и The Mark Foundation for Cancer Research — благотворительный траст, созданный по законодательству Кайманских островов.
По итогам 2019 года банк «ФинТех» зафиксировал прибыль за отчётный период на уровне 81,283 млн рублей.
Банк «Онего»
Банк «Онего» был учрежден в сентябре 1993 года как товарищество с ограниченной ответственностью для обслуживания местных органов власти. На начальном этапе и вплоть до 2015 года среди крупных акционеров была республика, доля которой в течение 2015 года была 90,69%. Также в составе акционеров присутствовали муниципальные образования.
В 2015 году доля Карелии в банке была продана в рамках программы приватизации. Победителем тендера признали Андрея Добрина, который уже в 2016 год снизил свою долю, продав часть четырём физлицам и ООО «Ютлана» из Москвы. В 2016 году среди акционеров банка также присутствовали администрации муниципалитетов и Лион Корпорейшн из США (конечный бенефициар — James H. Gill).
Для справки: Добрин ранее работал в ООО «Финанс Резерв», , .
На 30 октября 2020 года акционерами банка являются всё тот же банк из Луизианы с долей 1,12%, но уже с неизвестным конечным бенефициаром, так как его деятельность была прекращена путём слияния с компанией с ограниченной ответственностью «Лион Инвестбанк Л.Л.С.» (Lion Investbanc L.L.C).
В числе крупных акционеров «Онеги» — (доля в 43,33%), глава правления Артём Мореходов, Ирина Крючкова, Сергей Куров — у каждого по 9%, а также член совета директоров Олег Процко с долей 9,15%, Андрей Андрейчиков — 9% и ООО «Еврохолдинг» с долей 9% (конечный бенефициар — гражданин Кипра Нектариа Ставриниду). Руководит «Еврохолдингом» Роман Шумов, чьи данные схожи с данными лица, упоминаемого в отчётности банка «Онего» как директор по вознаграждениям. Он же фигурировал в 2017 году как председатель совета директоров. Шумов — юрист, который окончил одну из программ академии управления и курс Европейского учебного института по теме «Механизмы по борьбе с коррупцией и противодействия отмыванию денег: международный опыт и национальная практика».
Для справки: Артём Мореходов имеет в активе ООО «Фобизнес кредит», которое специализируется на вспомогательной деятельности в сфере финансовых услуг.
За 2019 год активы банка «Онего» увеличились, составив на январь 2020 года 559,06 млн рублей против 515,5 млн рублей годом ранее. Банк планировал не только укрепить позиции в Карелии, но и выйти на рынок Москвы, для чего год назад, в 2019 году, был открыт дополнительный офис в столице. Помимо этого, планировался запуск тендерного кредитования, а в качестве основных финансовых партнёров рассматривались «Альфа-Банк», и .