Гид по борьбе с мошенниками: как вычислить финансовую пирамиду

Основные правила, которые помогут сохранить сбережения, а если деньги уже потеряны – получить компенсацию. Финансовые пирамиды никуда не пропали. По статистике Банка России, в 2023 году выявлено почти 3 тысячи пирамид. Крупнейшие из них успевают обмануть миллионы граждан, причинив ущерб в десятки миллиардов рублей. С развитием цифровизации количество и разнообразие способов мошенничества увеличилось в разы. Обещание сверхвысокой и гарантированной доходности – один из основных поводов задуматься, что вы столкнулись с финансовой пирамидой. Риск и доходность всегда взаимосвязаны. Чем больше доход, тем выше риск. Обязательно проверяйте финансовую организацию по следующим признакам: - наличие лицензии Банка России. Эту информацию можно проверить на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации (https://cbr.ru/finorg/). - отсутствие компании в списке сомнительных. Банк России ведет учет организаций и интернет-проектов, имеющих признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке. Названия, сайты и другие сведения находятся в специальном реестре (https://cbr.ru/inside/warning-list/). Советуем воздержаться от сотрудничества с компаниями из этого перечня. - проверка организации с помощью сервисов ФНС России. Сведения о компании, полученные из единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) (https://egrul.nalog.ru/index.html) и/или сервиса для проверки контрагентов «Прозрачный бизнес» (https://pb.nalog.ru/index.html), также позволяют сделать важные выводы. Например, при несовпадении данных, представленных на сайте компании, с данными, полученными с помощью сервисов ФНС России. - наличие большого количества рекламы и однотипных положительных отзывов. Обратите внимание на оформление сайта. Часто веб-ресурс сделан наспех, некорректно отображается на разных устройствах, имеются грамматические и пунктуационные ошибки. Это показатель того, что перед вами, скорее всего, мошенники. Подробнее об уловках и методах современных мошенников можно узнать на мероприятиях по повышению финансовой грамотности, которые регулярно проводит Департамент финансов Москвы совместно с партнерами. Анонсы размещаются в телеграм-канале «Открытый бюджет Москвы» https://t.me/budgetmos. Что делать, если деньги уже вложены Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров ведет реестр (https://fedfond.ru/compensation_payments/companies_registry/) недобросовестных организаций. Общее количество недобросовестных организаций в реестре уже превысило 600. Пострадавшие от них граждане могут рассчитывать (https://fedfond.ru/compensation_payments/get_compensation/) на компенсацию. Максимальный размер возмещения составляет 35 тысяч рублей, для ветеранов Великой Отечественной Войны – 250 тысяч рублей. Если вы стали жертвой обмана, обратитесь с заявлением в правоохранительные органы. Постарайтесь предоставить как можно больше доказательств того, что вы передали деньги мошенникам: договор, выписку по банковскому счету, СМС-уведомления о перечислении средств, скриншоты переписки и историю звонков. Это поможет быстрее найти и остановить злоумышленников. О подозрительных финансовых операциях компании сообщите в Банк России через интернет-приемную (https://cbr.ru/reception/) или форму анонимного информирования (https://cbr.ru/anonyminform/). Проверьте реестр (https://fedfond.ru/compensation_payments/companies_registry/) недобросовестных организаций. Если компания, в которую были вложены деньги, входит в этот перечень, вы сможете получить компенсацию. Подробная инструкция, как это сделать, доступна на сайте (https://fedfond.ru/compensation_payments/get_compensation/) Фонда по защите прав вкладчиков и акционеров. С ними лучше не связываться В марте 2024 года реестр Фонда пополнили Потребительский кооператив финансового развития агропромышленности (ПК ФРА) «Агрорусь» и Кредитный потребительский кооператив «Агрорусь», зарегистрированные в Дмитрове Московской области. В 2020-2021 гг. эти организации активно призывали москвичей и жителей других городов вкладывать сбережения под высокий процент с полной гарантией возврата средств. Мошенники осуществляли свою деятельность под видом группы компаний «Агрорусь», занимающейся реализацией и финансированием проектов в сфере сельского хозяйства. Новым пайщикам мошенники рассказывали невероятную историю успеха компании, а в доказательство своих слов предъявляли документы ООО «Агрорусь», по которым уставный капитал общества составлял 2 миллиарда рублей. Как впоследствии оказалось, документы были фальшивыми, а на счет уставного капитала никто так и не внес ни копейки. Чтобы сбить с толку проверяющие организации, владельцы пирамиды шесть раз меняли место регистрации юридического лица и его реквизиты, а также занимались покупкой новых кооперативов, которые впоследствии переименовывали в «Агрорусь». В мае 2021 года приток новых вкладчиков стал снижаться, мошеннический кооператив синхронно закрыл все офисы и обнулил счета. Более тысячи пайщиков потеряли все вложенные средства. «На мошеннические кооперативы приходится только 0,5% от всех выявленных Банком России финансовых пирамид в 2023 году. Сегодня пострадавшим от «Агрорусь» уже можно получить компенсацию Фонда. Не терять бдительность и повышать финансовую культуру – вот мой призыв всем», – прокомментировал Управляющий Федеральным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин. Больше информации о защите от мошенников – в телеграм-канале (https://t.me/budgetmos) столичного Департамента финансов и на портале «Открытый бюджет города Москвы» (https://budget.mos.ru/fin-literacy?ArticleSearch%5BHEADER%5D=&ArticleSearch%5BANNOTATION%5D=&ArticleSearch%5BCONTENT%5D=&ArticleSearch%5BPUBLISH_DATE%5D=%D0%B4%D0%B4.%D0%BC%D0%BC.%D0%B3%D0%B3%20-%20%D0%B4%D0%B4.%D0%BC%D0%BC.%D0%B3%D0%B3&page=12&cat%5B%5D=4).