Проверка в «БФГ-кредит» выявила списание 2,5 млрд руб. со счета клиента без его ведома
Арбитражный суд Москвы на основании данных служебного расследования временной администрации включил в реестр требований кредиторов банка «БФГ-Кредит» требования Тамары Хорошиловой. Проверка выявила, что со счетов клиента в 2015 году были списаны 2,5 млрд руб., следует из материалов суда. Фамилия, имя и отчество истца аналогичны фамилии, имени и отчеству бывшего акционера «БФГ-кредит» — Тамары Дмитриевны Хорошиловой. Ранее Хорошиловой было отказано во включении ее долга в реестр требований кредиторов. Суд постановил, что конкурсный управляющий не учел данных служебного расследования. «…Суд приходит к выводу, что конкурсным управляющим должника при установлении требований Хорошиловой Т.Д. на основании ее заявления не были учтены материалы служебного расследования, проведенного временной администрацией по управлению КБ ”БФГ-Кредит”, а вывод об отсутствии обязательств был сделан на основании не подписанных Хорошиловой Т.Д. документов», — говорится в решении. Согласно материалам дела, Хорошилова имела в банке пополняемые вклады в долларах и евро — на сумму $18,56 млн, $19,9 млн и €3 млн. Сумма ее требований оценивалась в 2,8 млрд руб., причиной отказа во включении в реестр требований кредиторов стали документы о перечислении 2,5 млрд руб. в адрес компаний «Еврострой» и «Торговый дом “Главкачество”» в виде кредитов, проценты по ним оценивались на сумму около 330 млн руб. «Между тем, указанные конкурсным управляющим документы не содержат подписи Хорошиловой Т.Д., в судебном заседании представители Хорошиловой Т.Д. дачу поручений по конвертированию денежных средств в рубли и их переводу со счетов Хорошиловой Т.Д. отрицали. В связи с чем суд считает данные доказательства, представленные в обоснование неправомерных действий по переводу денежных средств, ненадлежащими», — отмечается в материалах суда. Суд апеллирует к результатам служебного расследования: деньги со счетов списывались без согласия их владельца по личному распоряжению председателя совета директоров «БФГ-кредита» Евгения Мафцира. «В материалах дела также имеются материалы служебного расследования, проведенного временной администрацией по управлению КБ “БФГ-Кредит” (ООО), которым было установлено, что 27.07.2015 года и 31.08.2015 года с валютных счетов Хорошиловой Т.Д. без ее поручения по прямому указанию председателя совета директоров КБ “БФГ-Кредит” Мафцира Евгения Симховича, согласно объяснениям работников КБ “БФГ-Кредит”… осуществлены бухгалтерские операции по уменьшению сумм валютных вкладов Хорошиловой Т.Д. на $10 млн, $16 млн, $8,55 млн, $3,875 млн и €2 983 880», — говорится в материалах суда. Средства были зачислены на счета компаний «Еврострой» и ТД «Главкачество» — 1,5 млрд руб. и 1,049 млрд руб. соответственно. «По итогам служебного расследования Хорошиловой Т.Д. направлено уведомление № 1412/1-ВА от 20.05.2016 года, копия которого представлена в материалы дела. Выводы служебного расследования временной администрации по управлению КБ “БФГ-Кредит” конкурсным управляющим не опровергнуты», — подчеркивается в материалах. Конкурсный управляющий в качестве доказательства правоты приводил в пример операции, проведенные по счету после спорных операций. Суд эти доводы не принял. «Также, по мнению конкурсного управляющего, в соответствии с представленной в материалы дела выпиской по счёту, кредитором неоднократно производились иные операции со счётом в период после совершения вышеуказанных операций, вследствие чего предполагается информированность кредитора о состоянии его счёта. Данный довод отклоняется судом как основанный на предположениях, имеющий вероятностный характер. Кроме того, совершение операций Хорошиловой Т.Д. по собственным счетам не опровергает неправомерность перечисления денежных средств с ее счетов иным лицом», — говорится в определении суда. По итогам разбирательства суд включил требования кредитора в сумме более 2,74 млрд руб. ЦБ отозвал лицензию у банка «БФГ-Кредит» в июле 2016 года. В сентябре того же года банк был признан банкротом, а «дыра» в его капитале оценивается 47,5 млрд руб. Тамаре Хорошиловой принадлежало 19,5% акций банка.
