Титов предложил проверять "подозрительные операции" без блокировки счета
Экспертный центр уполномоченного при президенте РФ по защите прав предпринимателей Бориса Титова выработал предложение по механизму анализа "подозрительных операций", согласно которому предлагается проверять банковские операции до 5 миллионов рублей без их приостановки и блокировки счета, говорится в презентации, представленной на рабочем совещании по механизму реабилитации клиентов.
Предполагается, что проверка таких операций без их приостановки может проводиться до трех раз в течение года, в рамках взаимодействия с ФНС.
Как пояснила позже журналистам руководитель экспертного центра Анастасия Алехнович, предполагается создание некоего канала взаимодействия банков с ФНС в режиме онлайн.
"Это позволит снизить затраты банка на необходимые процедуры проверки и в целом увеличит достоверность данных, которые собирает банк, а для добросовестного предпринимателя значительно снизит временные и финансовые затраты на доказывание своей добросовестности", — говорится в презентации.
По данным представителя Росфинмониторинга, который присутствовал на совещании, в 2017 году было приостановлено более 600 тысяч "подозрительных операций". По словам Алехнович, в основном речь идёт о счётах микро-, малого и среднего бизнеса. При этом из этих 600 тысяч операций лишь около двух тысяч обращений о реабилитации было удовлетворено.
"Это говорит о том, что предпринимателю, так как процедура очень долгая, не ясная и непонятная, легче попытаться открыть счет в другом банке, чем оспаривать и бороться", — полагает Алехнович.
Около 80% из 600 тысяч случаев приостановки операций можно было бы избежать при взаимодействии банков с ФНС, добавила руководитель экспертного центра.