В новый банк со своим валютным договором

Отвечаем: всё зависит от суммы договора Если получаете или платите деньги в валюте, вы проходите валютный контроль. Валютный контроль — обязательный процесс, миновать его нельзя.Что такое валютный контроль и как его пройтиО валютном контроле мы рассказываем в статьях «Дела». Если без деталей: валютный контроль проходит в банке. Так вы объясняете банку, что получили деньги законно, например, не финансировали террористов и не отмывали деньги. Главный документ для валютного контроля — договор, по которому работаете с клиентом. Допустим, итальянский магазин моды подписал договор на ивановский текстиль и платит за поставки по этому договору. Вот этот договор и нужен банку.Об уникальном номере — в статье «Валютный контроль по новым правилам»Чтобы сменить банк, вы переводите валютный договор из старого банка в новый. Процесс зависит от того, есть ли у договора уникальный номер. Номер присваивает банк при договоре на сумму: от 3 000 000 рублей, если компания покупает, получает заемные деньги или дает взаймы; от 6 000 000 рублей, если получает деньги от клиента. Как перевести валютный договор в другой банка — в инструкции ЦБ Если у договора есть уникальный номер, договор нужно снять с учета в старом банке и рассказать об этом новому. Правила описывает инструкция Центробанка: есть общие для всех, а есть такие, где банки сами решают, как поступать. Требуют все банки: написать заявление о переходе в другой банк. Заявление отдаем в старый банк; передать в новый банк скан валютного договора. У некоторых банков требований больше, перечисляю все: написать заявление о переходе в другой банк. Заявление отдаем в старый банк; получить от старого банка ведомость банковского контроля, в ведомости — отметка о том, что банк снял договор с учета; подписать с клиентом дополнительное соглашение или подготовить письмо о смене реквизитов; передать в новый банк ведомость, скан валютного договора и документ о смене реквизитов. Чтобы вам зря не тратить время, рассказываю, как выполнить максимум требований. Даже если соберете больше документов, чем нужно, они не помешают смене банка. Заявление о смене банка Итак, ваш договор — с уникальным номером, и вы переводите договор из одного банка в другой. Первый шаг: компания пишет заявление о смене банка и отдает его в старый банк. Единого шаблона заявления нет, поэтому советую попросить шаблон у своего банка. Заявление может выглядеть так:[IMG name="012.png"] В шаблоне заполняете название старого банка, компании, ИНН, уникальный номер, причину смены банка, ставите подпись, печать и дату Шпаргалка с кодами, чтобы снять договор с учета В заявлении — кто и почему снимает договор с учета. Причины могут быть разными: например, закончился срок действия договора или компания переуступает долг. Для каждой причины свой код, он называется «основанием» и его придумал Центробанк. Код для перевода договора в другой банк — 6.1.1. В заявлении есть пункт «Уникальный номер контракта», его выдает банк, когда компания начинает работать по договору. Если не помните уникальный номер, банк его подскажет.[IMG name="06-1.png"] Модульбанк присылает уникальный номер договора в личном кабинете Заполненное заявление передаете в банк. В Модульбанке можно подписать заявление в личном кабинете, как в других банках — лучше уточнить напрямую.Ведомость от старого банка Вы передали заявление в старый банк, и банк его получил. Следующий шаг — попросить банк прислать ведомость с отметкой: договор снят с учета. Ведомость — документ со сведениями о валютном договоре. В ней информация о договоре и платежах: например, когда клиент начал получать деньги, от кого, что менял в договоре и почему снял с учета. Пока нет отметки в ведомости, договор еще на учете старого банка.[IMG name="07-1.png"] Отметка банка — строчки «Дата снятия контракта с учета» и «Основание снятия». Ведомость есть у каждого договора с уникальным номером: двадцать договоров с номерами — двадцать ведомостей Банки могут передать ведомость как угодно: по электронной почте или вживую, если придете в отделение. [IMG name="image5-10.png"] Модульбанк присылает ведомость в чате Если получили ведомость с отметкой, — значит, банк снял договор с учета, и теперь его можно передавать в новый банк. Соглашение или письмо о смене реквизитов Для перехода в новый банк компания должна передать договор с клиентом. Проблема в том, что в договоре — реквизиты старого банка, а так нельзя. Если клиент платит на счет в Модульбанке, в договоре должны быть реквизиты Модульбанка, а не какого-то другого. Чтобы не просить клиента о новом договоре, можно обойтись дополнительным соглашением или письмом, где пишете о смене реквизитов. Вместе с юристами подготовила пример соглашения и письма. Текст можно скопировать, добавить свои реквизиты и отправить клиенту на подпись.Пример соглашения о смене реквизитов Дополнительное соглашение №1 к договору № 1 от 1 декабря 2017 г. ООО «Компания», именуемая в дальнейшем «поставщик», и «Итальянский дом моды», именуемый в дальнейшем «заказчик», заключили настоящее дополнительное соглашение: В связи с изменением реквизитов ООО «Компания» с 1 января 2018 года раздел №3 договора изложить в следующей редакции: (Нужные адреса, реквизиты) 1. Дополнительное соглашение: является неотъемлемой частью договора и вступает в силу с даты подписания сторонами; составлено в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу. Каждая сторона получает по одному экземпляру. 2. Во всем, что не предусмотрено настоящим дополнительным соглашением, стороны руководствуются договором. Дата, печать и подписи сторон У письма о смене реквизитов нет строгой формы, поэтому писать можно, как удобно. Письмо может быть таким:[IMG name="010.png"] Пример письма о смене реквизитов Письмо отправляете по электронной почте или с помощью обычной, а банку передаете скан самого письма. Документы — в новый банк Вы собрали документы, теперь пора передавать их в новый банк. Банк ждет сканы ведомости, договора, допсоглашения или письма с новыми реквизитами. Документы нужны, чтобы новый банк поставил договор на учет. Банки по-разному принимают документы: могут попросить привезти в отделение, отправить по почте или загрузить в чат банка.[IMG name="03.png"] В Модульбанке клиент присылает документы в чате, приезжать никуда не надо Вы переслали документы, банк их принял, но это еще не всё. Новый банк должен убедиться, что договор снят с учета в старом и его можно брать на обслуживание. В проверке помогает запрос в Центробанк, и, если всё в порядке, ЦБ подтверждает: «Да, забирайте договор себе». На запрос в Центробанк уходит два рабочих дня. Как только банк получает подтверждение, он ставит договор на учет. С этого момента можно получать деньги от клиента по этому договору. В этой рассказываю, как менять банк тем, у кого валютный договор с уникальным номером. Если у вас договор без номера — всё проще. Можно подождать нашу статью об этом или спросить менеджера в банке. [BLOCK name="Валютный контроль"]

В новый банк со своим валютным договором
© Delo.modulbank.ru