Эксперт рассказал о причинах блокировки счета в банке

РИА Новости 2 сентября 2020
Фото: РИА Новости
В современной практике есть несколько вариантов, которые ведут к блокировке банковского счета. Чаще всего это происходит по судебным и налоговым причинам или из соображений безопасности, рассказал агентству "Прайм" старший преподаватель кафедры Банковского дела университета "Синергия" Дмитрий Ферапонтов.
"К примеру, счет может быть заблокирован из-за подозрительных операций, когда система или принятый протокол действий "автоматически" определяет операции или группу операций как потенциально опасные. В этом случае клиент может сам удаленно (через call-центр) или посетив офис, подтвердить операции и их "безопасность", а банк, в свою очередь, снимет блокировку", — объясняет эксперт.
В случае обнаружения операций, которые нарушают федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банк требует разъяснений и подтверждений операций уже на основании документов, договоров, а не на "чистом слове", отмечает Ферапонтов.
 Ещё 3 источника 
Комментарии
Личный счет
Читайте также
Как вернуть отправленные не туда деньги
2
Россиян предупредили о краже вкладов
Последние новости
Доказательство, что провокацию с Навальным готовили заранее
"Я отсюда не выйду": она чувствовала, что умирает, но врачи молча уходили
Эльмана Пашаева лишили адвокатского статуса