Центробанк РФ заинтересовался переводами с карты на карту

Банк России запросил у участников платежного рынка данные о переводах средств с карты на карты, пишет «Коммерсант».

Данная информация необходима регулятору для борьбы с мошенниками, которые крадут деньги у граждан. Согласно типичной схеме, аферист звонит жертве, представившись сотрудником службы безопасности кредитного учреждения или правоохранительных органов.

Злоумышленник убеждает жертву перевести средства на некую карту, чтобы их «спасти». В результате деньги уходят на карту посредника, который переводит средства на счет преступника, получая за это определенный процент. Именно с такой схемой намерен бороться ЦБ РФ.

В настоящее время банки самостоятельно отслеживают такие операции и нередко их блокируют. Из запроса регулятора следует, что кредитные организации должны предоставить данные до 18 октября. В сведениях должны содержаться ограничения и лимиты по таким операциям, способы мониторинга.

В 2018 году Центробанк России уже пытался решить проблему дроперов. Регулятор планировал создать «черный список» россиян и компаний, на счета которых выводятся украденные деньги.

Ранее гендиректор DeviceLock Юрий Томашко заявил, что слова «лицевой счет» или «финансовая ячейка» должны выступать сигналом того, что вы говорите с телефонным мошенником.