ЦБ намерен обсудить с банками распространение платформы "Знай своего клиента" на физлиц
САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, 16 июня. /ТАСС/. Банк России планирует в конце этого года обсудить с банками распространение платформы "Знай своего клиента" на физических лиц. Об этом заявила журналистам первый заместитель председателя Банка России Ольга Скоробогатова в кулуарах Петербургского международного экономического форума (ПМЭФ).
"Мы хотим обсудить ее (платформу "Знай своего клиента" (KYC) - прим. ТАСС) с банками в конце этого года, именно по подходам, как это лучше сделать, что там должно быть, и как она должна работать. Если, действительно, мы вместе с банками поймем, что для финансовой отрасли это выгодно и полезно, то, безусловно, мы можем вторую часть проекта KYC начать делать уже в следующем году", - сказала она.
По словам Скоробогатовой, применение платформы выгодно и банкам, и физлицам: она позволит снизить нагрузку на кредитные организации в получении документов, а людям - ускорит процесс открытия счета или вклада. "Когда человек приходит в банк, например, открывать счет, он не клиент этого банка, и хочет стать клиентом этого банка, то по идеологии, как мы сейчас сделали с юрлицами, банк может направить запрос в нашу платформу и получить информацию, а дальше сам банк принимает решение, ему этой информации достаточно или он еще дополнительно какие-то документы хочет получить у клиента. Но, по-любому, это однозначно снизит нагрузку на банки в получении информации и документов, а человеку выгодно - он просто быстрее откроет, например, счет или вклад", - добавила она.
Платформа "Знай своего клиента"
В декабре 2021 года Банк России сообщил, что начал тестирование с кредитными организациями платформы по оценке сомнительных операций и отмыванию денег "Знай своего клиента". Тогда к платформе в пилотном режиме были подключены 40 банков, в том числе большинство системно значимых. В конце марта ЦБ предложил всем кредитным организациям постепенно подключаться к платформе в пилотном режиме. К 1 июля 2022 года информационный сервис станет доступен всем кредитным организациям.
Созданный на базе Банка России централизованный информационный сервис "Знай своего клиента" позволит банкам в онлайн-режиме получать информацию об уровне риска по клиентам и их контрагентам, использовать ее при реализации процедур по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
Согласно закону, на основании которого ЦБ создает платформу, всем клиентам банков - российским юрлицам и индивидуальным предпринимателям - будет присвоен один из трех уровней риска: высокий, средний и низкий. Эта информация будет ежедневно доводиться до кредитных организаций.