ЦБ: в Новосибирске финансовая пирамида предлагала вкладываться в криптовалюту
В Новосибирской области в 2023 году выявили три компании с признаками финансовой пирамиды. Одна из них предлагала клиентам высокодоходные вклады в криптовалюту. Вторая являлась псевдоинвестиционной компанией и призывала вкладывать деньги в высокодоходные активы, третья – в комиссионную торговлю.
Эти данные опубликовало Сибирское ГУ Банка России. Эксперты ЦБ сообщают, что всего за девять месяцев текущего года в регионе выявили 19 нелегальных участников рынка.
Чаще всего мошенники незаконно выдавали займы жителям Новосибирской области, действуя под видом ломбардов. Было выявлено 12 таких компаний. В одном из случаев ломбардной деятельностью занимался комиссионный магазин, который не имел права выдавать займы.
Нелегальные участники финансового рынка также выдавали себя за микрокредитные компании или незаконно использовали такие наименования. За 9 месяцев этого года было выявлено три таких нелегальных кредитора.
«Чтобы не стать жертвой черного кредитора, нужно быть внимательным при заключении финансовых сделок, – говорит заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России Артур Музяев. – Существуют два базовых правила: проверяйте легальность работы кредитора и внимательно читайте договор. В большинстве случаев это достаточно, чтобы уберечь себя от негативных последствий. Черные кредиторы не только не подчиняются установленным правилам на финансовом рынке, но могут применять незаконные методы взыскания и даже лишать человека имущества из-за небольшой задолженности».
Количество выявленных в 2023 году нелегальных участников сопоставимо с показателями прошлого года. Центробанк напоминает, что проверить легальность участника финансового рынка – кредитную организацию, ломбард и т.д. можно на сайте регулятора. Все законно действующие компании обязаны состоять в государственных реестрах или иметь лицензию на соответствующую деятельность на финансовом рынке.
Ранее BFM-Новосибирск рассказывал, какое имущество закладывают в ломбардах жители Новосибирской области.