Экономист Валишвили назвала признаки дропперских операций с банковскими счетами

Доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ им. Г.В. Плеханова Мери Валишвили прокомментировала известие, что Центробанк порекомендовал кредитным организациям пристальнее отслеживать денежные переводы своих клиентов и вводить ограничения при наличии признаков дропперских операций.

Есть несколько признаков таких операций, поделилась она в беседе с «Российской газетой».

Это регулярное внесение на счёт крупных сумм наличными и быстрое снятие, то же самое, но с дроблением сумм и переводами онлайн, а также регулярное получение денег на карту и их быстрое обналичивание.

«У каждого владельца банковских карт были такие операции, но ключевая характеристика — это их регулярность и множественность в короткий промежуток времени, так как средний срок жизни дропперских карт не превышает двух недель», — подчеркнула Валишвили.

По её мнению, у добросовестных клиентов риск подпасть под ограничения минимален. А в целях оптимизации денежных потоков в рамках семьи к одному счёту можно выпустить несколько карт, добавила эксперт.

Ранее член комитета Госдумы по малому и среднему предпринимательству Алексей Говырин напомнил RT о новых правилах для переводов с карты на карту с 1 июня. По его словам, они расширят полномочия Росфинмониторинга.