Стало известно, будут ли в России блокировать карты за переводы родственникам
Сенатор Ольга Епифанова сообщила, что с июня 2025 года Росфинмониторинг получит новые полномочия. Регулятор сможет приостанавливать операции граждан на срок до десяти дней, если заподозрит их в легализации незаконных доходов или финансировании экстремистской деятельности.
Однако генеральный директор Ассоциации развития финансовой грамотности Эльман Мехтиев в беседе с KP.RU опроверг слухи о том, что Росфинмониторинг будет блокировать все транзакции. Он подчеркнул, что такие меры могут дестабилизировать ситуацию и подорвать доверие к государственным и частным инвестициям.
В поправках к закону о противодействии отмыванию доходов действительно указано, что Росфинмониторинг может запрашивать у банков приостановку операций, если есть подозрения в экстремистской деятельности или переводе преступных денег для их легализации.
Под подозрение могут попасть крупные переводы или операции на счета лиц, включённых в базу данных дроперов. Дроперами называют людей, которые предоставляют мошенникам доступ к своим счетам и картам для различных схем.
Эксперт советует гражданам быть более осмотрительными.
Центробанк разъяснил, что банки обязаны информировать Росфинмониторинг о подозрительных операциях. Это касается сделок, связанных с отмыванием доходов или финансированием терроризма.
Замглавы службы финансовой разведки Герман Негляд заявил, что ведомство не будет заниматься массовыми блокировками. Решения будут приниматься индивидуально и тщательно.
Чтобы избежать подозрений, важно указывать реальную причину перевода.
Роскачество предупреждает, что шутки при переводе, например, о переводе денег на взрывчатку или взятку, могут привести к блокировке перевода и даже счёта, а также к привлечению следственных органов.
Финансовая разведка будет особенно внимательно следить за сделками с недвижимостью, автомобилями и другими дорогостоящими товарами. Важно иметь официальные документы, подтверждающие такие сделки.
Старайтесь избегать переводов от незнакомых людей и не переводите деньги незнакомцам. Доходы, превышающие официальные, также могут вызвать подозрения.