Деньги Здесь: ограничения в переводах

Вместе с Банком России разбираемся, каким клиентам банки могут ограничить переводы до 100 тысяч рублей в месяц. С 15 мая 2025 года в России введены новые ограничения для клиентов банков, которые засветились в мошеннических операциях. Они не могут переводить онлайн себе или другим людям больше 100 000 рублей в месяц. Банк России ведёт базу дропперов. Это владельцы карт и счетов, которые использовались в схемах обмана. Раньше, когда банки обнаруживали в этой базе своего клиента, они могли заблокировать ему карты и онлайн-операции. Либо продолжать обслуживать человека по-прежнему, но при условии, что не замечали в его переводах ничего подозрительного и не знали о полицейском расследовании. Теперь банки обязаны блокировать онлайн-переводы дропперов свыше 100 000 рублей в месяц до тех пор, пока те числятся в базе регулятора. На покупки и оплату счетов ограничение не распространяется. Банки не обязаны сообщать клиенту о том, что он подозревается в мошенничестве, поэтому ограничение может оказаться для него неожиданностью. При любых блокировках лучше самостоятельно связаться с финансовой организацией и узнать о причинах. Если данные попали в базу дропперов по ошибке, следует обратиться в Банк России и попросить исключить вас из списка. Задача дропперов - стать ширмой для мошенников. Они получают на свои карты и счета деньги от жертв обмана. Затем переводят украденные суммы или передают их наличными организаторам преступления. За свою работу дропперы получают комиссию или фиксированную разовую оплату. Часто они даже не догадываются, что участвуют в чем-то нелегальном. Если афера раскроется, в первую очередь под угрозой окажется именно посредник. Как случайно не стать дроппером? Когда вы ищете работу, не соглашайтесь использовать личные счета для пересылки денег, не отдавайте карту посторонним людям и не раскрывайте им доступ к своему онлайн-банку. Работодатель, который соблюдает закон, никогда о таком не попросит. Чтобы поневоле не оказаться соучастником преступления, никуда не переправляйте деньги, которые пришли к вам по ошибке. Обратитесь в свой банк и попросите сделать обратный перевод по реквизитам отправителя. Повысить свою финансовую грамотность вы можете вместе с нашей рубрикой "Деньги Здесь". Новые материалы выходят каждый вторник.