Существует несколько критериев, по которым банки могут квалифицировать денежный перевод как подозрительный.
Об этом сообщили эксперты портала «Банки.ру», передает ИА DEITA.RU.
По их словам, в соответствии с антиотмывочным законом все российские банки обязаны контролировать любые переводы свыше 600 тысяч рублей. Кроме того, банки должны обращать внимание на операции по снятию и зачислению средств на сумму от 100 тысяч рублей за сутки и более миллиона рублей за месяц.
Помимо рекомендаций Центрального банка России, коммерческие банки могут самостоятельно устанавливать признаки подозрительных операций. Это означает, что даже переводы на сумму меньшую, чем 100 тысяч рублей в сутки, могут быть признаны сомнительными, предупредила аналитик Эряния Бочкина.
Также важно понимать, что сумма перевода — не единственный показатель, по которому операция может быть посчитана подозрительной. Банки учитывают и другие параметры. Например, заинтересованность вызывают клиенты, которые совершают более 30 переводов в день.
Под особое наблюдение попадают также те, кто имеет более десяти получателей — физических лиц — в сутки или более 50 — за месяц, а также те, кто быстро переводит средства, полученные недавно: с момента зачисления до отправки проходит менее одной минуты.
Кроме того, банки обращают внимание на карты, с которых осуществляется перевод. В подозрение могут попасть карты, на которых не производятся платежи за ЖКУ, мобильную связь и другие бытовые услуги.