Эксперт Кучава напомнил о схеме мошенников с переводами на банковский счет

МОСКВА, 17 мая. /ТАСС/. Неожиданные регулярные поступления денежных средств от незнакомых людей на банковский счет могут быть частью мошеннической схемы, поэтому подобные операции следует воспринимать с осторожностью. Об этом ТАСС сообщил эксперт "Народного фронта. Аналитика" Галактион Кучава.

"Следует подчеркнуть: если вы не ожидаете переводов и не осуществляли соответствующих сделок, любые систематические поступления с неизвестных счетов следует рассматривать как попытку мошенничества, - сказал Кучава. - Характерная особенность данной схемы заключается в том, что злоумышленники изначально не требуют возврата средств. Их цель - спровоцировать реакцию пользователя".

Он отметил, после серии переводов с человеком обычно связываются мошенники, представляясь сотрудниками банка или другой организации. Они сообщают об "ошибочном" переводе и просят вернуть деньги на якобы "резервный счет". "После перевода собственных средств связь с мошенниками прекращается. Более того, подобные операции могут являться частью схемы по легализации денежных средств, в рамках которой получатель становится так называемым дроппером - посредником, что создает риск блокировки его банковских счетов", - подчеркнул эксперт.

Кучава напомнил, что в этой ситуации нельзя самостоятельно возвращать средства и использовать их. "Следует незамедлительно обратиться в банк с письменным заявлением, указав дату, время и суммы поступлений. Также рекомендуется сохранить все подтверждающие материалы, включая чеки, скриншоты и SMS-уведомления", - добавил он.