Курсы валют
USD 56,9364 −0,0869
EUR 61,8102 −0,1513
USD 57,0 075 −0,0575
EUR 61,6 225 −0,0650
USD 5 7,0005 0,1338
EUR 61,7 479 0,0443
USD 56,9200 57,1800
EUR 61,7100 61,9900
покупка продажа
56,9200 57,1800
61,7100 61,9900
27.03 — 03.04
57,3000
62,1000
BRENT 51,36 0,14
Золото 1249,02 −0,02
ММВБ 2032,54 0,60
Главная Новости Аналитика Как достичь цели: составляем личный финансовый план
Как достичь цели: составляем личный финансовый план

Как достичь цели: составляем личный финансовый план

Источник: bankdirect.pro |

Финансовая грамотность — это очень важный показатель для каждого человека. Чем выше уровень знаний и навыков в области финансов, тем лучше человек может управлять своими денежными средствами, а также наиболее эффективно использовать сложные финансовые инструменты. Как показывают многочисленные исследования и статистики, в России финансовая грамотность находится на очень низком уровне. Хотя Минфин и ЦБ РФ уже подписали соглашение об информационном взаимодействии при реализации программ по повышению финансовой грамотности населения.

 

Пока эта программа будет находиться в стадии разработки, у обычных российских граждан есть всего два выхода, как научиться разбираться со своими финансовыми потоками. Первый — попробовать самостоятельно разобраться в теме, второй — обратиться к финансовому консультанту. Мы решили на собственном опыте проверить, чем может помочь специалист в этой области обычному гражданину. Для этого один из журналистов портала BANKDIRECT.PRO обратился к независимому финансовому консультанту из Kail Group Екатерине Баевой и попросил проанализировать его финансовое положение, а также составить личный финансовый план на будущее.

 

Зачем стоит обращаться к финансовому консультанту

 

К финансовым советникам обращаются чаще всего в двух случаях: когда у человека есть определенный капитал, который нужно заставить работать и выгодно инвестировать; и когда капитала нет, но есть конкретные финансовые цели, которых нужно достичь. Правда, встречаются и другие случаи, признается Баева, когда клиенты уже нарвались на мошенников, пытаясь найти удачные проекты для инвестирования, и обращаются за советом, как спасти свой капитал.

 

Существуют две модели работы с финансовым консультантом. Первая — когда советник берет деньги за консультации или услуги, например, подбор какого-то инструмента, составление финансового портфеля, составление личного финансового плана и так далее. В таком случае, оплата у консультанта почасовая, стоить может составить от 1,5 тыс. руб, до 9 тыс. руб.

 

Вторая модель работы с консультантом хотя и является бесплатной, не всегда также эффективна. Консультант связан с некоторыми сторонними компаниями, от которых получает комиссию за «продажу» определенных услуг, как то страхование, инвестиция в недвижимость и так далее. В этом случае на лицо конфликт интересов — консультанту выгоднее предложить клиенту определенный продукт, хотя других вариантов на рынке услуг может быть великое множество, в том числе с более выгодными условиями.

Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Читать наbankdirect.pro
Рубрики
Аналитика
Еще от bankdirect.pro