Курсы валют
USD 59,4015 −0,2052
EUR 63,2864 0,0556
USD 59,2800 0,0000
EUR 63, 2000 0,0125
USD 59,26 63 −0,0007
EUR 63,15 93 0,0064
USD 59,5000 59,5300
EUR 63,1000 63,3900
покупка продажа
59,5000 59,5300
63,1000 63,3900
16.01 — 23.01
59,5500
63,2500
BRENT 55,84 0,13
Золото 1213,56 0,22
ММВБ 2171,82 −0,33
Главная Новости Аналитика Как достичь цели: составляем личный финансовый план
Как достичь цели: составляем личный финансовый план

Как достичь цели: составляем личный финансовый план

Источник: bankdirect.pro |

Финансовая грамотность — это очень важный показатель для каждого человека. Чем выше уровень знаний и навыков в области финансов, тем лучше человек может управлять своими денежными средствами, а также наиболее эффективно использовать сложные финансовые инструменты. Как показывают многочисленные исследования и статистики, в России финансовая грамотность находится на очень низком уровне. Хотя Минфин и ЦБ РФ уже подписали соглашение об информационном взаимодействии при реализации программ по повышению финансовой грамотности населения.

 

Пока эта программа будет находиться в стадии разработки, у обычных российских граждан есть всего два выхода, как научиться разбираться со своими финансовыми потоками. Первый — попробовать самостоятельно разобраться в теме, второй — обратиться к финансовому консультанту. Мы решили на собственном опыте проверить, чем может помочь специалист в этой области обычному гражданину. Для этого один из журналистов портала BANKDIRECT.PRO обратился к независимому финансовому консультанту из Kail Group Екатерине Баевой и попросил проанализировать его финансовое положение, а также составить личный финансовый план на будущее.

 

Зачем стоит обращаться к финансовому консультанту

 

К финансовым советникам обращаются чаще всего в двух случаях: когда у человека есть определенный капитал, который нужно заставить работать и выгодно инвестировать; и когда капитала нет, но есть конкретные финансовые цели, которых нужно достичь. Правда, встречаются и другие случаи, признается Баева, когда клиенты уже нарвались на мошенников, пытаясь найти удачные проекты для инвестирования, и обращаются за советом, как спасти свой капитал.

 

Существуют две модели работы с финансовым консультантом. Первая — когда советник берет деньги за консультации или услуги, например, подбор какого-то инструмента, составление финансового портфеля, составление личного финансового плана и так далее. В таком случае, оплата у консультанта почасовая, стоить может составить от 1,5 тыс. руб, до 9 тыс. руб.

 

Вторая модель работы с консультантом хотя и является бесплатной, не всегда также эффективна. Консультант связан с некоторыми сторонними компаниями, от которых получает комиссию за «продажу» определенных услуг, как то страхование, инвестиция в недвижимость и так далее. В этом случае на лицо конфликт интересов — консультанту выгоднее предложить клиенту определенный продукт, хотя других вариантов на рынке услуг может быть великое множество, в том числе с более выгодными условиями.

Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Читать наbankdirect.pro
Рубрики
Аналитика
Еще от bankdirect.pro