Курсы валют
USD 63,3901 −0,5213
EUR 68,2458 −0,2544
USD 63, 3150 0,0350
EUR 67, 2625 0,1075
USD 63, 2945 −0,0111
EUR 67, 1978 −0,0666
USD 67,0000 63,4900
EUR 67,9000 64,6500
покупка продажа
67,0000 63,4900
67,9000 64,6500
05.12 — 12.12
63,0000
67,1000
BRENT 53,98 −0,13
Золото 1168,92 −0,04
ММВБ 2210,03 0,14
Главная Новости Аналитика Как достичь цели: составляем личный финансовый план
Как достичь цели: составляем личный финансовый план

Как достичь цели: составляем личный финансовый план

Источник: bankdirect.pro|
10:00 17 августа 2015
Разрабатываем финансовый план вместе с консультантом по финансам.
Как достичь цели: составляем личный финансовый план
Фото: depositphotos.com

Финансовая грамотность — это очень важный показатель для каждого человека. Чем выше уровень знаний и навыков в области финансов, тем лучше человек может управлять своими денежными средствами, а также наиболее эффективно использовать сложные финансовые инструменты. Как показывают многочисленные исследования и статистики, в России финансовая грамотность находится на очень низком уровне. Хотя Минфин и ЦБ РФ уже подписали соглашение об информационном взаимодействии при реализации программ по повышению финансовой грамотности населения.

 

Пока эта программа будет находиться в стадии разработки, у обычных российских граждан есть всего два выхода, как научиться разбираться со своими финансовыми потоками. Первый — попробовать самостоятельно разобраться в теме, второй — обратиться к финансовому консультанту. Мы решили на собственном опыте проверить, чем может помочь специалист в этой области обычному гражданину. Для этого один из журналистов портала BANKDIRECT.PRO обратился к независимому финансовому консультанту из Kail Group Екатерине Баевой и попросил проанализировать его финансовое положение, а также составить личный финансовый план на будущее.

 

Зачем стоит обращаться к финансовому консультанту

 

К финансовым советникам обращаются чаще всего в двух случаях: когда у человека есть определенный капитал, который нужно заставить работать и выгодно инвестировать; и когда капитала нет, но есть конкретные финансовые цели, которых нужно достичь. Правда, встречаются и другие случаи, признается Баева, когда клиенты уже нарвались на мошенников, пытаясь найти удачные проекты для инвестирования, и обращаются за советом, как спасти свой капитал.

 

Существуют две модели работы с финансовым консультантом. Первая — когда советник берет деньги за консультации или услуги, например, подбор какого-то инструмента, составление финансового портфеля, составление личного финансового плана и так далее. В таком случае, оплата у консультанта почасовая, стоить может составить от 1,5 тыс. руб, до 9 тыс. руб.

 

Вторая модель работы с консультантом хотя и является бесплатной, не всегда также эффективна. Консультант связан с некоторыми сторонними компаниями, от которых получает комиссию за «продажу» определенных услуг, как то страхование, инвестиция в недвижимость и так далее. В этом случае на лицо конфликт интересов — консультанту выгоднее предложить клиенту определенный продукт, хотя других вариантов на рынке услуг может быть великое множество, в том числе с более выгодными условиями.

Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Читать наbankdirect.pro
Рубрики
Аналитика
Еще от bankdirect.pro