Курсы валют
USD 57,4762 −0,3828
EUR 60,4535 −0,7555
USD 58,44 50 −0,0025
EUR 61, 6500 −0,0500
USD 58,4 239 −0,0607
EUR 61,8 103 0,0074
USD 57,9000 57,9900
EUR 61,3000 61,0000
покупка продажа
57,9000 57,9900
61,3000 61,0000
13.02 — 20.02
59,5000
63,8400
BRENT 56,04 0,16
Золото 1256,40 −0,03
ММВБ 2093,09 0,12
Главная Новости Банки США уводят банки от границы с Мексикой
США уводят банки от границы с Мексикой

США уводят банки от границы с Мексикой

Источник: Ъ-Online |

В последние месяцы в рамках борьбы с отмыванием денег американские банки активно закрывают свои отделения в городах, расположенных вдоль границы с Мексикой. Из-за угрозы больших штрафов в случае, если банк окажется невольно замешанным в какой-либо схеме отмывания денег, в приграничных городах уже закрылись отделения JPMorgan, Bank of America, Banamex USA и ряда других банков, от чего страдают как американские граждане, так и мексиканцы.

Как сообщает газета The Wall Street Journal, за последние месяцы в американских городах, расположенных вдоль границы с Мексикой, резко сократилось число отделений крупных банков. Уже закрыли часть своих отделений JPMorgan Chase, Bank of America и принадлежащий Citigroup банк Banamex USA. Кроме того, закрыли несколько сот счетов клиентов из Мексики, владеющих каким-либо бизнесом в приграничных районах.

Связано это с тем, что в ноябре прошлого года Федеральный совет по надзору за финансовыми учреждениями США ужесточил требования к банкам в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В результате финансовые институты усилили внимание ко всякой подозрительной активности на счетах клиентов, ведь за каждый выявленный факт отмывания денег банки должны платить огромные штрафы.

Оказаться невольно замешанным в какой-либо сомнительной схеме нетрудно, особенно в районах, граничащих с Мексикой, где идет постоянный поток нелегалов и наркотиков — стоит лишь покупателю и продавцу произвести свои расчеты на территории США. А как сообщает WSJ, за последние годы в одном только штате Аризона в районе приграничного города Ногалес власти обнаружили множество подземных тоннелей для нелегального пересечения границы, один из них длиной почти 150 м. Самый высокий риск втягивания банков в нелегальную деятельность, по оценкам американских властей, существует в штате Аризона, в южных районах Калифорнии и в долине реки Рио-Гранде в штате Техас. За последние годы банки уже выплатили миллиарды долларов штрафов за нарушения, связанные с сомнительными операциями на счетах клиентов, обменом валют и тому подобными. Миллионы долларов были вложены банками в обновление систем безопасности и контроля, в наем новых сотрудников. Поэтому во избежание новых проблем и новых издержек банкам проще закрыть уязвимые отделения и счета клиентов, в которых нет полной уверенности.

Но в то время как банки успешно ведут профилактику отмывания денег и финансирования терроризма, внакладе остаются рядовые американские граждане из приграничных городов, остающиеся без банковского обслуживания. Серьезный удар решение банков наносит и по мексиканским предпринимателям, которым отказывают в кредитах на развитие бизнеса или не разрешают теперь делать денежные переводы из США в Мексику. Для Мексики это также существенный удар: через один из трех пограничных пунктов аризонского Ногалеса ежедневно проходит около 1,5 тыс. грузовиков с мексиканской продукцией. За год из Мексики ввозятся свежие овощи и фрукты на $3 млрд, и это не считая промышленных товаров, мяса и многого другого.

Алена Миклашевская

Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Рубрики
Деньги, Банки
Еще от Ъ-Online