Курсы валют
USD 59,2746 −0,3579
EUR 69,6654 −0,6950
USD 59,3 450 −0,0150
EUR 69, 5975 −0,0650
USD 59,4 093 −0,0380
EUR 69, 7386 −0,0981
USD 59,3000 59,5400
EUR 69,9000 69,8800
покупка продажа
59,3000 59,5400
69,9000 69,8800
27.11 — 04.12
59,5200
70,5400
BRENT 62,17 −0,03
Золото 1280,22 0,05
ММВБ 2130,39 0,03
Главная Новости Как инвестировать в ETF - новый инструмент дохода
Как инвестировать в ETF - новый инструмент дохода

Как инвестировать в ETF - новый инструмент дохода

Источник: Рамблер/финансы |
Многие думают, что инвестировать в биржевые инструменты сложно. Это ведь надо разобраться в том, как «зайти» на биржу, как выбрать активы, в которые стоит вкладывать деньги, как не потерять свои накопления… На самом же деле, есть инструменты, позволяющие довольно просто зарабатывать на фондовом рынке. Единственное, что не нужно забывать, - диверсифицировать инвестиции, дабы избежать ненужных потерь.
Как инвестировать в ETF - новый инструмент дохода

 

Многие думают, что инвестировать в биржевые инструменты сложно. Это ведь надо разобраться в том, как «зайти» на биржу, как выбрать активы, в которые стоит вкладывать деньги, как не потерять свои накопления… На самом же деле, есть инструменты, позволяющие довольно просто зарабатывать на фондовом рынке. Единственное, что не нужно забывать, - диверсифицировать инвестиции, дабы избежать ненужных потерь.

 

 

Что такое ETF


ETF (Exchange Traded Funds) – это индексные биржевые фонды, которые похожи одновременно и на ПИФы, и на акции. ETF – это своего рода портфель ценных бумаг, некая высоко диверсифицированная «корзина» активов. Собираются эти ценные бумаги в каждый ETF по определенному принципу, например, может быть фонд облигаций евробондов или, скажем, ETF страновых индексов. Торгуются акции ETF на бирже свободно, как и обычные акции – их можно купить и продать через брокера в любой момент времени, то есть инструмент довольно ликвидный. Из минусов ETF – высокие риски, поэтому эксперты советуют, несмотря на диверсификацию данного инструмента самого по себе, распределять свои вложения еще и по различным классам ETF, либо диверсифицировать также и по другим инструментам (акции, облигации, вклады).

 

 

Откуда взялся ETF

 

ETF появились в 1990 году, изначально они торговались на фондовой бирже в Торонто. Там был листингован ETF Toronto Index Participation Fund (TIP 35). Первый американский фонд Standard and Poor’s 500 Depository Receipt (SPDR) зарегистрировали в 1993 году. Его тикер SPDR в мировом фондовом мире называется «спайдер» (англ. - паук). В мире торгуется около 6 000 ETF разных видов и классов.
В России ETF появились в 2013 году, и к сегодняшнему моменту линейка ETF на отечественном рынке представлена 11 фондами. Первым листингованным на Московской Бирже ETF стал FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (фонд еврооблигаций отечественных эмитентов).

 

По оценкам экспертов, мировой рынок ETF превышает $2,8 трлн., российские цифры пока, конечно, выглядят слабее – общий объем активов ETF в России оценивается порядка в $100 млн.
Важный момент – надежный ETF должен иметь статус UCITS. Так «зашифровывается» Директива о коллективных инвестициях, по которой работает большинство европейских фондов. UCITS устанавливает определенные требования к ETF по качеству и диверсификации.

 

 

Особенности инвестиций в ETF

 

ETF соответствуют различные индексам, к примеру, страновым – экономикам развитых или развивающихся стран, commodities, индексам облигаций, и др. При этом инвестор может видеть стоимость его инвестиций в любой момент времени - индикативная внутридневная стоимость чистых активов (СЧА) рассчитывается и публикуется в режиме онлайн каждые несколько секунд. Альтернативой ETF традиционно считаются ПИФы, которые также представляют собой диверсифицированные «корзины» инвестиций. Разница в том, что в ПИФах эти «корзины» формируются, так сказать, на усмотрение управляющего, а в ETF «корзина» просто должна соответствовать указанному индексу (его еще называют «бенчмарк»).

 

 

Линейка ETF в России

 

В России на Московской Бирже торгуется 11 ETF, в которые входят ETF на золото (так называемый «золотой» ETF, ETF акций рынков США и ИТ-сектора США, Германии, Великобритании, Китая, Японии, Австралии, а также ETF на еврооблигации крупнейших российских корпораций.

 

 

 

* - С момента начала обращения фонда (6 февраля 2014 г.) 

** - В годовом измерении 

*** - За последние 12 месяцев (на 28 февраля 2015 г.)

 

Отдельно можно отметить ETF на индекс информационных технологий США (MSCI USA IT), который в последний год демонстрирует высокую доходность. Этот ETF на индекс MSCI IT очень близок по составу и по динамике к NASDAQ, в него входят акции Apple, Microsoft, Google, Cisco, IBM, Intel, Visa, Facebook. Также неплохие результаты демонстрирует ETF рынка Китая. В FinEx MSCI China UCITS ETF входят акции China Mobile, PetroChina, Bank of China, всего 130 ценных бумаг.

 

 

 

 

 

Как заработать на ETF


Заработать на ETF можно ровно так же, как и на других биржевых инструментах. Главное правило – диверсификация. Для начала вы берете какие-то фонды за основу – можно, например, взять названные выше два высокодоходных ETF, и инвестировать в них по 25% ваших денег. Дальше лучше добавить в портфель других бумаг – например, европейских фондов или ETF Японии, чьи котировки обычно идут в разрез с рынком США. Также 5% эксперты советуют инвестировать в «золото», это своеобразная страховка от всей совокупности фондовых рисков. «Золото» хорошо себя чувствует тогда, когда падают рынки, поэтому оно позволяет инвестиционный портфель уравновесить. Также можно не останавливаться только на ETF, а инвестировать в них только половину накоплений, а другую поделить между акциями, облигациями и 20-25% положить в банковских вклад под хороший процент. Все зависит от того, насколько консервативен инвестор. Чем менее он склонен к рискам, тем больше лучше вкладывать в банковские депозиты. Чем более инвестор рискован, тем больше он может инвестировать в ETF и другие биржевые инструменты.

 

 

Артем Томин

Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий