Курсы валют
USD 64,1528 0,4721
EUR 68,4703 0,8541
USD 63,8 800 0,0025
EUR 68, 1575 0,0850
USD 63,8333 0,0000
EUR 68,08 51 0,0009
USD 64,0000 64,2300
EUR 68,3000 68,4300
покупка продажа
64,0000 64,2300
68,3000 68,4300
28.11 — 05.12
62,0000
66,4000
BRENT 54,36 0,15
Золото 1175,89 0,01
ММВБ 2128,99 −0,20
Главная Новости Банки Банки «Азимут» и «Инвестиционный союз» лишились лицензий
ЦБ отозвал лицензию у двух банков

ЦБ отозвал лицензию у двух банков

Источник: Ведомости|
10:16 19 июня 2015
ЦБ России обвинил банки в высокорискованной кредитной политике и нежелании бороться с отмыванием денег.
ЦБ отозвал лицензию у двух банков
Фото: Е.Разумный / Ведомости

Банк России с 19 июня лишил лицензии две кредитные организации - "Инвестиционный союз" и "Азимут", следует из материалов, опубликованных на сайте регулятора. Оба банка проводили высокорискованную кредитную политику, а также не противодействовали легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, заключил Центробанк. Оба банка - небольшие по величине активов. На 1 июня 2015 г. "Азимут" занимал по этому показателю 648-ое место в банковской системе, "Инвестиционный союз" - 298-ое место. По данным banki.ru, и "Азимут", и "Инвестиционный союз" были участниками системы страхования вкладов, однако специализировались на кредитовании юридических лиц.

 

"Инвестиционый союз"

 

Банк "Инвестиционный союз" лишился лицензии за неоднократное неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, следует из релиза регулятора. При неудовлетворительном качестве активов "Инвестиционный союз" неадекватно оценивал кредитный портфель и принятые в связи с этим риски. Кроме того, банк не соблюдал требования нормативных актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: предоставлял несвоевременную и недостоверную информацию по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупных объемах. Руководство и собственники банка не предприняли необходимых мер по нормализации его деятельности.

 

В настоящее время основными бенефициарами банка являются Юрий Леонов, владеющий 19,96% акций через ООО «Информконсалтинвест», Маргарита Карташова — 19,92% через ООО «Финтрастцентр», Дмитрий Трошин и Валентина Угляй — по 9,8% каждый через ООО «Инвестград», Екатерина Бутылкина и Виктор Пискунов — по 5,22% акций каждый через ООО «Стилинвест-XXI», Наталья Четкова — 5,90%. Оставшаяся часть распределена между физическими лицами, доля каждого из которых не превышает 2%.
Банк был зарегистрирован в октябре 1990 г. как товарищество с ограниченной ответственностью (ТОО) «КБ «Бабаюртовский». В сентябре 2001 года банк переехал из села Бабаюрт (Дагестан) в Москву и сменил название на ООО «КБ «Инвестиционный союз».

 

"Азимут"

 

Отзыв лицензии у банка "Азимут" регулятор объясняет тем, что кредитная организация проводила высокорискованную кредитную политику и не создавала адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. Также банк уличили в проведении сомнительных транзитных операций. "Руководители и собственники кредитной организации не предприняли эффективных мер в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", - говорится в сообщении на сайте ЦБ.

 

Портал Банки.ру отмечает, что созданный в ноябре 1994 г. банк "Азимут" ориентирован на обслуживание и кредитование юридических лиц, в том числе аффилированных с владельцами банка. Основными источниками пассивов являются собственные средства и депозиты населения. Кредитный портфель банка занимает 94% активов. Банк контролируется иностранными гражданами Дмитрием Могилевским (49,5%) и Дэнни Роу (49,5%), владельцами компании ОЭС «Лимидтед» (прямые продажи с использованием сетевого маркетинга), всего у банка 11 бенефициаров.

Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Рубрики
Банки, Новости
Еще от Ведомости