Курсы валют
USD 59,6325 −0,3573
EUR 70,3604 −0,3436
USD 59,0 800 0,0300
EUR 69,6 500 −0,0125
USD 59, 1630 −0,1655
EUR 69, 7957 −0,0992
USD 59,5000 59,3800
EUR 70,0000 69,7600
покупка продажа
59,5000 59,3800
70,0000 69,7600
20.11 — 27.11
60,5000
69,6400
BRENT 62,72 0,00
Золото 1291,57 0,00
ММВБ 2131,91 −0,14
Главная Новости Банки Центробанк составил список схем по транзиту наличных
Центробанк составил список схем по транзиту наличных

Центробанк составил список схем по транзиту наличных

Источник: Ведомости |

На прошлой неделе некоторые банки получили от регулятора письмо «О зонах повышенного риска проведения сомнительных транзитных операций» (есть у «Ведомостей»). Из его содержания следует, что ЦБ решил донести до банкиров подробный список операций, которые считает сомнительными, c тем чтобы банки внесли соответствующие изменения в процедуры внутреннего контроля и оперативно выявляли и пресекали деятельность таких клиентов.

 

В документе ЦБ перечислил «зоны» с повышенным риском проведения сомнительных транзитных операций, среди них продажа наличных платежным агентам (например, сетям терминалов оплаты); вывод средств за рубеж за счет покупки ценных бумаг в оплату различных услуг, например туристических, резидентами особых экономических зон по «казахстанской» схеме; оптимизация налогообложения за счет сделок с драгметаллами и металлоломом; переводы компаний физлицам и индивидуальным предпринимателям по договорам займа, за ценные бумаги, векселя, за товары, по исполнительным листам.

 

Кроме того, к зонам повышенного риска регулятор относит обналичивание через почту России и теневой оборот наличных через микрофинансовые организации и потребительские кооперативы. Изменение процедур внутреннего контроля позволит пресекать все эти операции, следует из письма.

 

На вопрос, какая из схем самая распространенная, пресс-служба ЦБ ответить не смогла.

 

Все больше регулятор, рассылая такие письма, заставляет банки заниматься не формальным надзором за операциями, а содержательным контролем – банки должны анализировать экономическое содержание операций, понимать их подлинную экономическую суть, говорит вице-президент Пробизнесбанка Сергей Летунов. В нынешних условиях почти все банки стараются этому следовать, полагает он.

 

ЦБ напоминает банкам о необходимости обращать повышенное внимание на эти операции, а кроме того, рекомендует внести их в правила внутреннего контроля, если их там нет, говорит сотрудник одного из средних банков. Это рекомендация, но, если банк не будет ее соблюдать, вероятно, у регулятора будут к нему претензии, полагает собеседник «Ведомостей». И указывает, что у многих банков есть лицензии профучастников, в их правилах внутреннего контроля может не быть некоторых операций.

Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Читать наВедомости
Рубрики
Банки
Еще от Ведомости