Курсы валют
USD 57,4762 −0,3828
EUR 60,4535 −0,7555
USD 58,44 50 −0,0025
EUR 61, 6500 −0,0500
USD 58,4 239 −0,0607
EUR 61,8 103 0,0074
USD 57,9000 57,9900
EUR 61,3000 61,0000
покупка продажа
57,9000 57,9900
61,3000 61,0000
13.02 — 20.02
59,5000
63,8400
BRENT 56,04 0,16
Золото 1256,40 −0,03
ММВБ 2093,09 0,12
Главная Новости ЦБ перекрыл мощный канал обналичивания
ЦБ перекрыл мощный канал обналичивания

ЦБ перекрыл мощный канал обналичивания

Источник: Ведомости |

ЦБ перекрыл один из крупнейших каналов, через который могли проводиться операции с признаками обналичивания, рассказал директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Юрий Полупанов.

 

Средства могли обналичиваться через платежных агентов, владеющих терминалами для оплаты услуг. Они заключают договоры с платежными сервисами. Когда клиент платит через терминал агента, например за ЖКХ или сотовую связь, платежный сервис, к которому подключен терминал, зачисляет эти средства на счет в банке, а оттуда они перечисляются адресату (в данном случае коммунальной компании или сотовому оператору). Суть схемы в том, что деньги перечислялись через обычный счет, а не через специальный, на который ЦБ обязал зачислять поступающие из терминалов средства, чтобы контролировать движение этой наличности. Сравнив поступления с терминалов с суммой, перечислявшейся поставщикам услуг через спецсчет, ЦБ обнаружил, что через спецсчета проходило только 8% оборота платежных агентов, рассказал Полупанов.

 

Остальную наличность платежные агенты могли продавать за безнал (получая за это комиссию), которым и расплачивались с поставщиками услуг.

 

По данным ЦБ, в 2014 г. вне спецсчетов прошло 900 млрд руб., тогда как в банковской системе за этот же период операций с признаками обналичивания было на 700 млрд руб. Если наличность шла не по спецсчету, это значит, что ее могли продавать на теневой рынок, объясняет Полупанов.

 

По его словам, регулятор начал борьбу с обналичиванием денежных средств в начале июня, собрав крупнейших игроков на рынке - Qiwi, Comepay, «Рапида», CyberPlat, DeltaPay – и проведя с ними переговоры, поставил задачу довести к 1 июля долю зачислений на спецсчета до 20%, а к началу августа – до 50%. Сейчас, по данным Полупанова, по этим системам около 98% оборота платежных агентов идет через спецсчета.

 

Получить комментарии систем пока не удалось.

Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Рубрики
Новости
Еще от Ведомости