Курсы валют
USD 56,3878 0,0309
EUR 69,0243 0,2069
USD 56,4 800 0,0700
EUR 69,0 300 0,0200
USD 56,4 858 0,0102
EUR 68,9 372 −0,0375
USD 56,4600 56,6000
EUR 69,0300 56,6500
покупка продажа
56,4600 56,6000
69,0300 56,6500
22.01 — 29.01
56,6000
69,9000
BRENT 69,62 −0,39
Золото 1333,50 −0,06
ММВБ 2239,67 −0,15
Главная Новости ЦБ перекрыл мощный канал обналичивания
ЦБ перекрыл мощный канал обналичивания

ЦБ перекрыл мощный канал обналичивания

Источник: Ведомости |

ЦБ перекрыл один из крупнейших каналов, через который могли проводиться операции с признаками обналичивания, рассказал директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Юрий Полупанов.

 

Средства могли обналичиваться через платежных агентов, владеющих терминалами для оплаты услуг. Они заключают договоры с платежными сервисами. Когда клиент платит через терминал агента, например за ЖКХ или сотовую связь, платежный сервис, к которому подключен терминал, зачисляет эти средства на счет в банке, а оттуда они перечисляются адресату (в данном случае коммунальной компании или сотовому оператору). Суть схемы в том, что деньги перечислялись через обычный счет, а не через специальный, на который ЦБ обязал зачислять поступающие из терминалов средства, чтобы контролировать движение этой наличности. Сравнив поступления с терминалов с суммой, перечислявшейся поставщикам услуг через спецсчет, ЦБ обнаружил, что через спецсчета проходило только 8% оборота платежных агентов, рассказал Полупанов.

 

Остальную наличность платежные агенты могли продавать за безнал (получая за это комиссию), которым и расплачивались с поставщиками услуг.

 

По данным ЦБ, в 2014 г. вне спецсчетов прошло 900 млрд руб., тогда как в банковской системе за этот же период операций с признаками обналичивания было на 700 млрд руб. Если наличность шла не по спецсчету, это значит, что ее могли продавать на теневой рынок, объясняет Полупанов.

 

По его словам, регулятор начал борьбу с обналичиванием денежных средств в начале июня, собрав крупнейших игроков на рынке - Qiwi, Comepay, «Рапида», CyberPlat, DeltaPay – и проведя с ними переговоры, поставил задачу довести к 1 июля долю зачислений на спецсчета до 20%, а к началу августа – до 50%. Сейчас, по данным Полупанова, по этим системам около 98% оборота платежных агентов идет через спецсчета.

 

Получить комментарии систем пока не удалось.

Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Рубрики
Новости
Еще от Ведомости