Курсы валют
USD 63,3901 −0,5213
EUR 68,2458 −0,2544
USD 63,3 775 0,0375
EUR 68,3 500 0,0025
USD 63,3 262 −0,0075
EUR 68,29 96 0,0050
USD 63,3000 63,5300
EUR 68,3000 68,5000
покупка продажа
63,3000 63,5300
68,3000 68,5000
05.12 — 12.12
65,2000
69,3000
BRENT 53,39 −0,32
Золото 1176,51 0,09
ММВБ 2184,79 0,32
Главная Новости Банки «Уралсиб» к январю 2016 года может нарушить нормативы достаточности капитала – Fitch
Fitch снизило рейтинг банка «Уралсиб» до «В-»

Fitch снизило рейтинг банка «Уралсиб» до «В-»

Источник: Ведомости|
19:40 20 октября 2015
Агентство сомневается, что банк сможет улучшить свое положение в текущих условиях.
Fitch снизило рейтинг банка «Уралсиб» до «В-»
Фото: Ведомости/Е.Разумный

Международное рейтинговое агентство Fitch понизило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента банка "Уралсиб" в валюте с B до B- и поместило на пересмотр с возможностью понижения. Fitch присвоило долгосрочный рейтинг Uralsib Leasing Group на уровне RD – ограниченный дефолт.

 

Причина понижения рейтинга банку – слабая позиция по капиталу при ухудшающемся качестве портфеля. Fitch также объясняет это действие тем, что остается непонятным, каков результат проверок "Уралсиба" ЦБ и АСВ. Проверка началась в банке в начале октября, сообщала пресс-служба банка. Ее цель – проверить, насколько корректно проведена последняя докапитализация банка, рассказывали "Ведомостям" несколько контрагентов «Уралсиба».

 

По мнению Fitch, банку стало тяжелее улучшать показатели и расчищать баланс от непрофильных активов и рисков, связанных с финансированием сторон по итогам первого полугодия 2015 г. Есть значительный риск, что из-за принятия тех или иных решений в отношении "Уралсиба" некоторые его кредиторы могут понести потери.

 

В первом полугодии финансовые показатели банка продолжили слабеть: чистая процентная маржа снизилась с 6 до 2%, это результат возросшей стоимости привлеченных средств, а также роста отчислений в резервы – с 2 до 6% от портфеля. Доля неработающих кредитов (просрочены более 90 дней) увеличилась с 11 до 15%. В итоге убыток банка превысил 10 млрд руб., капитал за полгода сократился на 9,6 млрд до 25,1 млрд руб., следует из его МСФО.

 

Убыток лишил банка трети капитала, рассчитанного по методологии Fitch, который и без того упал с 8 до 5% от взвешенных по риску активов. Кроме того, аналитики указывают, что капитал все еще сильно зависит от завышенной оценки некоторых активов акционера. Среди которых вложения в страховую группу "Уралсиб", а также в недвижимость и кредиторскую задолженность связанных сторон.

 

Fitch еще в начале 2014 г. называло инвестиции в страхование основным риском банка. «Уралсиб» владеет страховщиком через паевой фонд и оценивает паи в 19 млрд руб., что к концу 2013 г. составляло 62% основного капитала банка по методологии Fitch, а по итогам полугодия – 110%.

 

В июле и августе 2015 г. Цветков предоставил банку материальную помощь на 16,8 млрд руб., но деньгами было оплачено лишь 2 млрд, остальное – в форме контрольных долей в компаниях, за которыми числятся земельные участки, следует из МСФО «Уралсиба» за первое полугодие 2015 г. В результате к началу сентября его капитал составил 42 млрд руб. (как по российской, так и по консолидированной отчетности). Однако позитивное влияние ограничено тем, что в капитале уже было учтено немало активов, указывает агентство.

 

Достаточность капитала первого уровня "Уралсиба", которая к концу III квартала составила 6,8%, может снизиться на 2 процентных пункта в январе 2016 г. в результате нескольких факторов: банк ежегодно вычитает из регулятивного показателя базового капитала 20% своих инвестиций в СГ «Уралсиб», кроме того, ему придется переклассифицировать бессрочный долг из капитала первого уровня во второй, а также создать дополнительные резервы под проблемы лизинговой компании.

 

Если не будет новых вливаний капитала, банк столкнется с риском нарушения норматива достаточности капитала 1-го уровня, минимальный порог которого составляет 6%, резюмирует Fitch.

 

 

Аналитики при этом отмечают адекватный запас ликвидности у банка – хороший запас денежных средств, межбанковских размещений и ценных бумаг, которые можно использовать в сделках репо с ЦБ (за вычетом плановых погашений 20% клиентских депозитов в августе 2015 г.), однако оговариваются, что доверие клиентов сильно зависит от платежеспособности банка, повышенного интереса со стороны регуляторов и рисков дефолта лизинговой компании.

 

Лизинговая компания, в свою очередь, имеет отрицательный капитал в 7 млрд руб., 41% ее портфеля просрочены, а из 20 млрд руб. обязательств лишь 0,5 млрд руб. приходится на несвязанные стороны. Ее преддефолтный рейтинг объясняется тем, что компания допустила дефолт по кредиту на $60 млн и пытается договориться о реструктуризации.

 

В феврале и апреле 2015 г. лизинговая компания выпустила биржевые облигации со ставкой купона 11,5% (на 1,5 млрд руб.) и 10,5% (3,4 млрд руб.), сроки погашения в феврале и апреле 2018 г. соответственно взамен существующих. Эти облигации были выкуплены банком, а в связи с тем, что ставки были существенно ниже рыночных, компания отразила разницу на 751 млн руб. В июне банк «Уралсиб» получил долю в лизинговом бизнесе (40,8%) своего акционера за 1 руб. и стал единственным владельцем компании.

Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Рубрики
Банки
Еще от Ведомости