Курсы валют
USD 60,1482 0,1482
EUR 67,1495 0,3515
USD 59,9 375 −0,0425
EUR 66,8 850 0,0150
USD 59, 7684 −0,1326
EUR 66, 6713 −0,0963
USD 59,9000 60,1000
EUR 67,2000 67,0500
покупка продажа
59,9000 60,1000
67,2000 67,0500
26.06 — 03.07
57,5000
64,4000
BRENT 45,25 0,09
Золото 1250,55 0,04
ММВБ 1860,05 0,10
Главная Новости Банки Банкиры просят разрешить принимать деньги во вклады без паспорта
Банкиры просят разрешить принимать деньги во вклады без паспорта

Банкиры просят разрешить принимать деньги во вклады без паспорта

Источник: Банки.ру |

К Центробанку и Росфинмониторингу обратились с предложением разрешить гражданам открывать вклад в отделении банка без паспорта. Соответствующее обращение написали Национальный платежный совет, Национальный совет финансового рынка (НСФР), а также ассоциация «Электронные деньги», пишут «Известия». До конца этого года вопрос будет обсуждаться в рамках закрытых встреч с регулятором.

 

Регулятор не против реализации этого предложения — это не является нарушением 115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем…», сообщил изданию источник в ЦБ. Ранее регулятор на том же основании поддержал предложение банков разрешить гражданам пополнять вклады без паспорта на сумму 10 тыс. рублей.

 

Вместо паспорта — основного документа в РФ, удостоверяющего личность, — банкам могут разрешить принимать средства населения (в сумме не более 100 тыс. рублей) по СНИЛС или ИНН, поясняет источник в Центробанке.

Действующее законодательство не запрещает банкам проводить идентификацию клиентов по СНИЛС/ИНН, параметры идентификации прописываются во внутренних правилах банков, — говорит источник в ЦБ.

В пресс-службе ЦБ изданию подтвердили, что прием вкладов без паспорта — дело каждого банка.

В то же время полагаем, что послабление требований по идентификации физических лиц при открытии счета (вклада) влечет риск совершения таких операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и, как следствие, снижения эффективности системы ПОД/ФТ, — указали официальные представители регулятора.

По мнению председателя ассоциации «Электронные деньги» Виктора Достова, открытие вклада на сумму 100 тыс. рублей является априори низкорискованной операцией, следовательно, предоставление паспорта в обязательном порядке не требуется, а в условиях нехватки ликвидности смягчение идентификационных процедур населения выгодно и банкам, и их клиентам. «Риски, связанные с отмыванием средств, в данном случае мне кажутся незначительными, — соглашается начальник управления финансового мониторинга Локо-Банка Игорь Дремин, — поскольку банки обладают другими методиками и инструментами по выявлению сомнительных клиентов, в том числе правом на истребование документов, подтверждающих источник происхождения средств».

 

Росфинмониторинг против облегчения процедуры открытия вкладов. «Это невозможно и никогда не будет поддержано, паспорт является единственным документом в России, удостоверяющим личность, без его предъявления идентификация невозможна», — заявил замдиректора Росфинмониторинга Павел Ливадный.

 

В Госдуме, напротив, поддерживают либерализацию открытия вкладов.

Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Рубрики
Банки, Новости
Еще от Банки.ру