Курсы валют
USD 59,1446 0,3076
EUR 69,4653 0,1671
USD 58, 8600 0,0725
EUR 69, 2675 0,1525
USD 58, 8302 0,0477
EUR 69,1 860 0,0689
USD 58,8000 59,0200
EUR 69,2200 69,4200
покупка продажа
58,8000 59,0200
69,2200 69,4200
18.12 — 25.12
60,0000
70,4500
BRENT 63,05 −0,25
Золото 1245,29 −0,04
ММВБ 2131,04 0,05
Главная Новости ЦБ и Росфинмониторинг намерены запретить анонимные электронные кошельки
Анонимные электронные кошельки могут запретить

Анонимные электронные кошельки могут запретить

Источник: Ведомости |

Центробанк считает, что обналичивание денежных средств с помощью электронных кошельков приобрело серьезные масштабы, заявил зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин на конференции Ассоциации российских банков. «На сегодняшний день, с нашей точки зрения, это является наиболее опасным и сложным для выявления инструментом», – указал он (цитаты по «РИА Новости»). Росфинмониторинг совместно с ЦБ и Минфином обсуждает возможность запрета неидентифицированных электронных кошельков путем привязки их к банковскому счету, рассказал замдиректора Росфинмониторинга Павел Ливадный и заверил, что они смогут до конца года «ее изложить законодательно».

 

«При стандартной схеме обналичивания через платежные карты с использованием банкоматов деньги поступают от транзитных компаний <...> на тысячи карт физических лиц, управляемых координаторами. Далее деньги снимаются в банкоматах. При использовании электронных кошельков в вышеописанную схему они встраиваются между транзитной компанией и картой физического лица с целью придать этому механизму легальный смысл и осложнить ее выявление регулятором», – описала схему пресс-служба ЦБ в ответ на запрос «Ведомостей».

 

 

Сейчас существует три уровня идентификации при использовании электронного кошелька. Первый из них по сути не является идентификацией – открыть счет можно по имени и фамилии, но эти данные система не проверяет. В этом случае на счете может находиться максимум 15 000 руб., а общая сумма платежей за месяц должна быть до 40 000 руб. Второй – упрощенная идентификация (по паспорту, номеру мобильного телефона и СНИЛС), лимиты – 60 000 и 200 000 руб. соответственно. Третий – полная идентификация (личное присутствие), лимит остатка на счете – 600 000 руб., ограничений по сумме перевода нет. «Представленная ЦБ схема – не повод говорить о существенной роли электронных кошельков в обналичивании. Здесь присутствуют транзитные компании с банковскими счетами, банковские карты и банкоматы. Непонятно, почему акцент делается на электронные кошельки. Здесь можно говорить только о том, что электронный кошелек может незначительно повысить непрозрачность схемы, но это не связано с сутью процесса обналичивания», – говорит председатель ассоциации «Электронные деньги» Виктор Достов. При этом для анонимных кошельков обналичивание средств невозможно – для вывода кошелек должен быть сначала идентифицирован, удивляется он. Один из банкиров указывает, что злоумышленники нашли способ обойти это препятствие – они скупают данные граждан и гастарбайтеров.

Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Читать наВедомости
Рубрики
Новости
Еще от Ведомости