Курсы валют
USD 58,1290 0,0297
EUR 69,7664 0,0879
USD 58,1 225 0,0225
EUR 69,10 75 0,0075
USD 57, 8255 0,0536
EUR 69, 4068 0,1001
USD 57,8000 57,9800
EUR 69,3500 69,5800
покупка продажа
57,8000 57,9800
69,3500 69,5800
25.09 — 02.10
58,3000
68,5000
BRENT 56,19 −0,11
Золото 1300,09 −0,06
ММВБ 2057,53 0,07
Главная Новости Банки Банки стали реже открывать счета микрофинансистам, ломбардам и кооперативам
Банки стали реже открывать счета микрофинансистам, ломбардам и кооперативам

Банки стали реже открывать счета микрофинансистам, ломбардам и кооперативам

Источник: Ведомости |

Банки стали отказывать ломбардам, микрофинансовым организациям (МФО) и кредитным потребительским кооперативам (КПК) в открытии счетов – в качестве причины называется антиотмывочное законодательство. Причем отказывать банки стали так часто, что пришлось вмешаться регулятору: ЦБ опубликовал в «Вестнике Банка России» письмо, в котором разъяснил, что сама по себе сфера деятельности МФО, КПК или ломбарда не означает, что счета эти организации открывают с целью отмывания доходов или финансирования терроризма.

 

В июле ЦБ издал два указания, они расширяют перечень факторов, которые должны учитываться при оценке риска совершения операций для отмывания доходов и финансирования терроризма. Среди нововведений оказалась деятельность МФО, КПК и ломбардов. Банкиры восприняли это указание буквально, поэтому ЦБ в новом письме обратил их внимание на то, что оценка риска сомнительных операций должна быть основана не на сфере деятельности этих организаций, а на совокупном анализе документов, уже совершенных операций, сведений о самом клиенте и его контрагентах.

 

«Мы два раза писали письма председателю ЦБ Эльвире Набиуллиной на эту тему, у нас было много случаев, когда банки отказывали в открытии счета лучшим кооперативам, прошедшим проверку ЦБ. Такие банки ссылались на антиотмывочный закон», – рассказывает председатель совета некоммерческого партнерства – саморегулируемой организации (СРО) «Народные кассы – Союзсберзайм» Андрей Сиднев. По его словам, в СРО входит около 200 кооперативов и полутора десяткам из них было отказано в открытии счетов.

Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Читать наВедомости
Рубрики
Банки
Еще от Ведомости