Курсы валют
USD 63,1957 −0,2931
EUR 74,1286 0,1959
USD 63,05 00 −0,0075
EUR 73, 8000 0,0100
USD 63,0 819 0,0263
EUR 73,7 976 0,0175
USD 63,2500 63,2400
EUR 74,0000 74,0700
покупка продажа
63,2500 63,2400
74,0000 74,0700
30.07 — 06.08
62,0000
72,5000
BRENT 72,81 −0,84
Золото 1224,80 −0,02
ММВБ 2285,53 0,01
Главная Новости Банки ЦБ проведет стресс-тестирование для банков, НПФ и страховщиков
ЦБ проведет стресс-тестирование для банков

ЦБ проведет стресс-тестирование для банков

Источник: РИА Новости |
Первый зампред ЦБ Ксения Юдаева в интервью РИА Новости в июне сообщала, что ЦБ до конца 2017 года намерен завершить разработку нового вида стресс-теста для крупных финансовых институтов.
ЦБ проведет стресс-тестирование для банков
Фото: РИА Новости

Банк России будет осуществлять стресс-тестирование кредитных организаций, пенсионных фондов (НПФ) и системно значимых страховых организаций по новому механизму — макропруденциальное, в дополнение к прежнему надзорному, следует из аналитической записки ЦБ РФ "Макропруденциальное стресс-тестирование финансового сектора: международный опыт и подходы Банка России".

 

Первый зампред ЦБ Ксения Юдаева в интервью РИА Новости в июне сообщала, что ЦБ до конца 2017 года намерен завершить разработку нового вида стресс-теста для крупных финансовых институтов — макропруденциального. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина также в июне уточняла, что новые макропруденциальные стресс-тесты, разрабатываемые Банком России, призваны не допустить системных шоков на финансовом рынке.

 

Макропруденциальное стресс-тестирование представляет собой исследование устойчивости финансовой системы к стрессу для выявления системных рисков, а также разработки макропруденциальных мер регулирования. Стресс-тест будет осуществляться централизованно с использованием имеющейся отчетности финансовых организаций и будет дополнять надзорные стресс-тесты. Проект методики будет опубликован регулятором в ближайшее время для консультаций с участниками рынка, следует из пресс-релиза на сайте регулятора.

 

Банк России уточняет, что будет проводить стресс-тестирование в отношении крупнейших финансовых групп, на которые в целом приходится более 80% активов финансовой системы. "Рассмотрение объектов стресс-тестирования на групповой основе позволяет учесть взаимосвязи внутри групп – как возможную поддержку аффилированных организаций, так и "эффекты заражения", — поясняют авторы документа.

 

"Объектами стресс-тестирования являются не только кредитные организации, но также НПФ и системно значимые страховые организации. Хотя на российском рынке по-прежнему более 90% активов финансовой системы приходится на банки, некредитные финансовые организации также должны включаться в периметр стресс-тестирования", — подчеркивается в документе.

 

Регулятор объяснил такое решение тем, что НПФ и страховые компании осуществляют уникальные функции для потребителей, поэтому их финансовая неустойчивость гипотетически может привести к осложнению доступа населения к финансовым услугам и вызвать негативные социальные эффекты.

Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий
Рубрики
Банки, Новости
Еще от РИА Новости