Курсы валют
USD 57,3392 0,2531
EUR 67,4596 0,1608
USD 57, 2925 −0,0325
EUR 67,4 100 −0,0475
USD 57, 4791 −0,0617
EUR 67, 5080 −0,1162
USD 57,4700 57,6200
EUR 67,5200 67,7000
покупка продажа
57,4700 57,6200
67,5200 67,7000
23.10 — 30.10
57,0000
67,6000
BRENT 58,28 0,31
Золото 1286,92 −0,06
ММВБ 2092,57 0,20
Главная Советы Банковские карты Метод залива: как не угодить в лапы мошенников
Метод залива: как не угодить в лапы мошенников

Метод залива: как не угодить в лапы мошенников

На жаргоне слово «залив» означает отмывание денег путем перевода их по нескольким банковским счетам.
Метод залива: как не угодить в лапы мошенников
Фото: Андрей Шелютто / Коммерсантъ

В чем суть?

 

Вам предлагают зачислить на вашу банковскую карту некоторую сумму денег (порой очень существенную). После этого требуют обналичить все эти средства и перенаправить их на другой счет, номер которого заблаговременно сообщают. За эти действия вам могут пообещать денежное вознаграждение – 10-20% от переведенной суммы (иногда даже больше).

 

1

 

2

 

3

 

В чем подвох?

 

Тот, кто обналичил «преступные» деньги, сам становится соучастником преступления. Вряд ли малознакомый человек просто так попросит вас провести по счету какие-нибудь 500 тыс. рублей.

 

Как работают?

 

Первый способ их «работы» мы уже описали выше.

 

Есть и другие известные схемы.

 

Мошенники убеждают, что у вас на карте должны лежать 20-40% от суммы, которую планируется «залить» – они объясняют это тем, что свои и «чужие» деньги якобы должны перемешаться на счету. Далее - вас просят назвать номер карты и CVV-код (три цифры на обратной стороне карточки), а после получения всех необходимых данных вашу карту взламывают, а деньги – списывают.

 

Но и это еще не все…

 

Преступники могут работать и по-другому.

 

Стоит насторожиться, если вам предлагают зачислить на счет деньги за вознаграждение в размере 40-50% от суммы, а остальное перечислить им. После того, как вы переводите мошенникам эту сумму, неожиданно появляется хозяин всей суммы – и начинает требовать себе все деньги.

 

Чем грозит?

 

«Залив» – это легализация преступных денег. Участие в таком мероприятии карается законом. За подобные махинации соучастникам могут дать до 15 лет лишения свободы. Вам оно надо? Наказание будет особенно суровым, если удастся выяснить, что на «отмытые» средства покупали что-то запрещенное.

 

man

 

Как быть?

 

Если вам предлагают мошенническую сделку, последуйте этим советам:

 

1) Даже если у вас мало денег и вы погрязли в долгах, не ведитесь на уловки преступников. Не соглашайтесь на предложения, описанные выше.

 

2) Если на ваш счет поступила крупная сумма денег от незнакомого человека, обратитесь в отделение своего банка и напишите заявление о переводе неизвестной суммы, уточнив, что вы не имеете отношения к этой сделке.

Поделитесь с друзьями
Оставить комментарий