Ответчиками по иску Агентства выступают экс-председатель правления банка Татьяна Ерилкина, а также входившие в состав правления Валерий Жихарев, Илья Гуткович, Светлана Игнатьева, Альфия Салахова, Александра Юдакова, Алексей Юрченко и ранее входившая в совет директоров Марина Ткачева.
Напомним, финансовые трудности в ВКБ начались в декабре 2014 г., а 30 декабря у него была отозвана лицензия. В феврале 2015 г. кредитная организация признана банкротом. Размер установленной задолженности банка перед кредиторами, по состоянию на 1 ноября 2017 г., составлял 7,6 млрд руб., расчеты с ними, по данным АСВ, не осуществлялись.
На момент отзыва лицензии "Волга-Кредит" по объему активов банк занимал 296 место в банковской системе Российской Федерации.
Как сообщает АСВ, в ходе проведения проверки обстоятельств банкротства "Волга-Кредита" было установлено, что до отзыва лицензии контролирующими банк лицами приняты решения о предоставлении технических кредитов физическим и юридическим лицам, "не ведущим хозяйственной деятельности, сопоставимой с масштабами кредитования и не обладающим собственным имуществом и доходами, позволявшими им обслуживать задолженность по кредитам".
"Кроме того, руководителем банка приняты решения о расторжении договора залога ликвидного обеспечения, а также о необоснованном отчуждении принадлежавших банку векселей кредитных организаций без оплаты", — поясняют в АСВ.
Именно эти обстоятельства, по информации конкурсного управляющего, и стали основанием для взыскания убытков с бывших руководителей ВКБ.
В завершение отметим, что 23 января 2015 г. ГУ МВД России по Самарской области было возбуждено уголовное дело по факту хищения средств вкладчиков банка (ч. 4 ст. 159 УК РФ, "Мошенничество в особо крупном размере"). По версии следствия, с июня по декабрь 2014 г. сотрудники и руководители банка "Волга-Кредит" путем внесения заведомо ложных сведений в бухгалтерскую отчетность организации сняли деньги со счетов ряда граждан. Сообщалось об обращении в полицию около 2 тыс. потерпевших. Предполагаемая сумма ущерба оценивалась в 1,8 млрд рублей.
По последним данным, фигурантами этого дела являются 14 человек. В их числе Татьяна Ерилкина, сотрудники банка Сергей Осипов, Мария Зацепина, Елена Данчина, Ольга и Анна Золотовы, предполагаемые совладельцы банка Руслан Токарев и Андрей Иванов (объявлены в международный розыск), бывший советник председателя правления банка Ирина Воропай, экс-председатель совета директоров и акционер ВКБ Александр Бобровский, а также акционер банка Максим Кашапов. Часть фигурантов находится в розыске, часть — уже задержаны.
Тем временем в октябре 2016 г. в отношении Татьяны Ерилкиной было возбуждено другое уголовное дело — также по ч. 4 ст. 159 УК РФ ("Мошенничество в особо крупных размерах"). В основу этого дела, по данным АСВ, лег факт хищения принадлежащих ВКБ векселей других кредитных организаций. Ущерб от действий Татьяны Ерилкиной следствие оценивало в 272 млн рублей.
Расследование этих уголовных дел в настоящее время продолжается.