Монополия бокса: ради чего погиб банк «Финтех» и зачем Умар Кремлёв (Лутфуллоев) лоббирует букмекеров

<p>Банк «Финтех», он же Вьетнамско-российский банк, лишился лицензии. Это было ожидаемое событие, о котором писали как анонимные телеграм-каналы, так и вполне легитимные СМИ. Чем объясняется повышенное внимание к кредитному учреждению, которое занимало лишь 241-е место по размерам активов? В пресс-релизе, распространенном по случаю отзыва лицензии, Банк России объяснил свое решение систематическими нарушениями ограничений, вводившимися регулятором на осуществление отдельных видов операций. Этими «отдельными видами» оказалось обслуживание организаторов нелегальных азартных игр в сети интернет. https://cbr.ru/press/pr/?file=11122020_084653lic.htm </p><p><b>Смена вывески</b></p><p>Другими словами, «Финтех» оказался маленьким банком, но зато крупным расчетным центром для клиентов онлайн-казино, запрещенных в России более десяти лет назад, но не слишком заметивших запрет. Не замечал этот запрет и «Финтех», получивший свое название в мае нынешнего 2020 года. До этого он назывался загадочнее - Вьетнамско-российский банк (ВРБ). Смена вывески произошла после чрезвычайно успешного года для этого учреждения. В 2019-м году ВРБ стал показывать в отчетности рекордные суммы, полученные за комиссии за переводы, совершенные между юрлицами без открытия счета. По этому показателю банк вырвался в лидеры российского рынка.</p><p>https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/383219-neozhidannyy-lider-bank-iz-tretey-sotni-zarabotal-bolshe-vseh-v-rossii </p><p>Подобный рывок выглядел весьма подозрительно для банка, на протяжении долгих лет находившегося в спящем состоянии, в которое он погрузился после яркого старта. В 2006-м году ВРБ создали для развития российско-вьетнамских экономических связей. Это произошло после поездки во Вьетнам тогдашнего премьера <b>Михаила Фрадкова</b>. По сути же это был интерфейс для совместных проектов отечественного ВТБ с Банком инвестиций и развития Вьетнама. Но что-то, как обычно, пошло не так, отношения с Вьетнамом развивались другими тропами, и в 2015-м году на смену вялотекущей российско-вьетнамской дружбе пришла... целая футбольная команда. Именно так на жаргоне «банкстеров» называют ситуацию, когда капитал банка делится между командой номинальных лиц-«собственников», каждому из которых принадлежит доля величиной менее 10%. Что позволяет не согласовывать перемены в ЦБ. </p><p>Соответственно, появление подобного рода команд в составе акционеров кредитного учреждения не сулит последнему ничего хорошего. В былые времена такие перестановки означали «поджигание» банка - превращение его в «банкомат», который занимался исключительно обналичиванием и делал это до тех пор, пока Центробанку не надоедало смотреть на безобразие и он не отзывал лицензию. Происходило это довольно быстро. </p><p>ВРБ ждала примерно такая же судьба, но с поправкой на современные технологии. Объем переводов и получаемых за них комиссионных начал стремительно расти со второй половины 2018 года и, как видим, прервался в декабре 2020-го. Полтора года яркой горящей жизни вместо десятилетия прозябания под мифическим флагом российско-вьетнамской дружбы.</p><p><b>Организованная группа товарищей</b> </p><p>ВРБ пошел на взлет после того, как аварийную посадку совершил банк «Воронеж» - еще одно кредитное учреждение с непростой историей. Когда-то это был вполне мирный Воронежкредитпромбанк, созданный еще в ноябре 1990 года. Затем за него взялся столичный банкир Александр Лебедев, после чего воронежское происхождение банка сохранилось разве что в его названии. Все остальное - московское. Но банкир Лебедев в 2012-м году бросил «Воронеж» на фоне проблем со своим основным учреждением - банком НРБ. В результате у банка появились новые акционеры: целая команда. В общем все та же история, похожая на футбол. Считается, что банк «Воронеж» и «Финтех» входили в одну и ту же неформальную группу «банкстеров», имена которых не всегда фигурируют в числе владельцев и руководителей. https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/416139-cb-proveryaet-svyazi-bankov-i-bukmekerov </p><p>К примеру, среди акционеров банка «Воронеж» засветились имена <b>Олега Кисляка</b> и <b>Андрея Сухарева</b>, а до 2013 года они занимали должности советников председателя правления АБ «Банк проектного финансирования» (БПФ). https://www.banki.ru/banks/memory/bank/?id=10518993 </p><p>БПФ стал звездой и жертвой еще раннего этапа зачистки банков на рынке классического обнала. https://versia.ru/komu-mogut-ujti-milliardy-master-banka Преемственность на уровне людей позволяет предположить, что, несмотря на смену технологий, суть проводимых операций при участии этой группы особо не меняется. Закрывая один или несколько банков, регуляторы пытаются выкинуть с рынка теневых финансистов, которые, тем не менее, всегда могут найти новые методы и в этом на шаг опережают регулятора. А имен заказчиков этих операций могут не знать и сами «банкиры». </p><p><b>Монополия бокса</b></p><p>Но на этот раз, помимо закрытия самих банков, у регулятора есть еще одна миссия - провести реформу букмекерской отрасли. Сейчас рынок с оборотом 1,25 трлн руб находится под полным контролем платежных систем, через которые принимают деньги клиентов в том числе и легальные букмекеры. Но у Умара Назаровича Лутфуллоева на этот счет есть другие идеи. В мае этого года Умар Кремлев (именно так сейчас зовут Лутфуллоева) отправил премьеру Михаилу Мишустину предложение... передать контроль над рынком букмекеров единому регулятору в форме учрежденной государством некоммерческой организации. Исключительно для того, чтобы обелить рынок и увеличить отчисления на спорт. https://www.kommersant.ru/doc/4492358 </p><p>Понятное дело, что с такой идеей реформы не согласны все ключевые стейкхолдеры отрасли. Для них эта реформа означает смерть. Позицию борцов осложнял статус Кремлева. Помимо громкой фамилии и предполагаемых связей с одной из «башен», у реформатора есть еще одно весомое преимущество. Он является генеральным секретарем Федерации бокса России, а с недавних пор еще и президентом Международной ассоциации бокса (AIBA). Мало того что бокс обладает серьезной пробивной силой в прямом смысле этого слова, но в России бокс - это больше чем спорт. К примеру, предшественником Кремлева на посту президента Федерации бокса России были <b>Борис Викторович Иванюженков</b>, экс-министр спорта и почетный гражданин города Подольска, который провел 90-е годы, скажем так, не только на спортивных турнирах. https://www.sovsekretno.ru/articles/dolzhnost-ministr-operativnaya-kategoriya-avtoritet/ </p><p>Собственно, Кремлев-Лутфудлоев в 90-е тоже по спортзалам не отсиживался. В 2004 году он получил условный срок за вымогательство, а в 2007-м – за побои. https://eburg.mk.ru/sport/2019/03/26/skandal-v-bokserskom-semeystve-izvestnyy-promouter-i-federaciya-boksa-rossii-obvinili-drug-druga-v-obmane-sportsmenov.html </p><p>Эти наказания сродни чему-то вроде нашивок за ранения на мундирах кадровых военных. </p><p>И тем не менее, в такой специфической сфере как перечисление денег в заморские юрисдикции навыков бокса недостаточно, нужны более деликатные методы, но в тоже время более действенные. Например, перекрыть любую возможность ведения какой-либо финансовой деятельности. Вот тогда-то на горизонте принятия решений и появляется Банк России. А исчезают с этого горизонта банки, играющие роль кровеносной системы в теневой индустрии онлайн-игры.</p><p>Алексей Петров</p>