С Роберта Мусина и Ко взыскали в копилку АСВ еще 77 миллионов
В Агентстве по страхованию вкладов уверены, что средства из "Татагропромбанка" выводились для финансирования "неформальной банковской группы" ТФБ
Роберта Мусина привлекли к ответственности по долгам очередного банка — теперь "Татагропромбанка" (ТАПБ), входившего в "империю ТФБ" до ее краха весной 2017 года. С Мусина и экс-главы ТАПБ взыскали 77 млн рублей убытка банка. В Центробанке уверены, что "Татагропромбанк" финансировал "неформальную банковскую группу" с "Татфондбанком" во главе. А в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ) полагают, что ТАПБ предоставлял безнадежные кредиты и недвижимое имущество в залог "Татфондбанку", высасывая из него средства. АСВ еще в 2018 году потребовало взыскать с Мусина 21,5 млрд — до решения суда по делу "Татфондбанка", а год назад суд удовлетворил требования по субсидиарной ответственности Мусина и других лиц ТФБ на 141 млрд, которых впоследствии привлекли к такой же ответственности и по делу "Интехбанка" с долгами на 160 млрд.
За что с экс-главы "Татагропромбанка" и Роберта Мусина взыскали 77 млн рублей
С экс-главы "Татфондбанка" Роберта Мусина и главы "Татагропромбанка" Алексея Федорова взыскано более 77 млн рублей по долгам "Татагропромбанка", признанного банкротом еще в мае 2017 года. Мусин с Федоровым контролировали "Татарстанский агропромышленный банк", впрочем, Федоров рулил "Татарстанским аграрно-промышленным банком" в статусе врио председателя правления всего несколько месяцев, после того как 5 декабря 2016 года — перед крахом "Татфондбанка" — пост председателя оставил Айрат Хайдаров. Ранее Федоров был его замом. А Роберт Мусин входил в число конечных бенефициаров не только "Татагропромбанка", но и "Татфондбанка", с которым была связана эта кредитная организация.
В разгар банковского кризиса в Татарстане апреле 2017-го Центробанк лишил "Татагропромбанк" (ТАПБ) лицензии, в мае суд объявил о его банкротстве. А еще через два месяца Банк России направил в Следственный комитет и МВД первые заявления на возбуждение уголовных дел по шести статьям (включая растрату и мошенничество) по усматриваемым фактам "хищения имущества под видом выдачи кредитов юрлицам, вывода ликвидных активов и возможного преднамеренного банкротства".
ЦБ был уверен, что "Татагропромбанк" проводил операции, "направленные на финансирование кредитных организаций, входящих в неформальную банковскую группу, возглавляемую "Татфондбанком". Фото: Ирина Плотникова
В октябре 2017-го полиция не нашла криминала в присланных материалах. Следком же приобщил заявление регулятора к материалам уголовного дела главы "Татфондбанка" Роберта Мусина. А сотрудники четвертого отдела Следкома по РТ заподозрили Федорова в злоупотреблении полномочиями по отчуждению ликвидного имущества банка и причинению ущерба банку в размере 43,7 млн рублей. Одновременно в сентябре 2019 года тот же Вахитовский суд Казани рассматривал уголовное дело главы "Татфондбанка" Роберта Мусина — по шести эпизодам злоупотреблений с ущербом 53 млрд рублей. Правда, воследствии эти обвинения были сняты и ему предъявили лишь обвинение в злоупотреблении полномочиями, в результате которого банку был причинен ущерб.
ЦБ был уверен, что "Татагропромбанк" проводил операции, "направленные на финансирование кредитных организаций, входящих в неформальную банковскую группу, возглавляемую "Татфондбанком". Это же заявление фигурирует и в материалах дела по взысканию убытков банка с Мусина и Федорова. И именно "вследствие доформирования резервов по обязательствам "Татфондбанка" и "Интехбанка" в связи с отзывом у них лицензий на осуществление банковских операций капитал банка приобрел отрицательное значение".
Как ТАПБ выводил средства в "Татфондбанк"
Агентство по страхованию вкладов, выступая конкурсным управляющим "Татагропромбанка", в марте 2020 года направила заявление в Арбитражный суд РТ о привлечении контролирующих этот банк лиц Роберта Мусина, Айрата Хайдарова, Алексея Федорова, Люции Каримовой, Алины Баталовой (две последние входили в правление банка), к ответственности в форме возмещения убытков в общем размере 1,2 млрд рублей. В марте 2021 года суд удовлетворил эти требования лишь частично, признав доказанными лишь наличия основания для привлечения двоих из перечисленных лиц. Производство по привлечению Роберта Мусина к субсидиарной ответственности приостановлено до окончания расчетов с кредиторами, но с Мусина и Федорова суд уже взыскали убытков на 77 млн рублей.
В марте 2021 года суд удовлетворил требования АСВ лишь частично. Фото: Максим Платонов
АСВ, сообщая об иске год назад, отмечало, что в ходе конкурсного производства было установлено, как руководители "Татагропромбанка" совершали действия по переводу денежных средств в "Татфондбанк", "Интехбанк", предоставляли им безнадежные кредиты, приобретали безнадежные права требования, предоставляли недвижимое имущество "Татагропромбанка" в залог "Татфондбанку" в качестве обеспечения исполнения обязательств по выданному кредиту технической организации. Кроме этого, Хайдаров и Федоров отвечали, якобы, за ненадлежащую организацию системы управления банком как лица, исполнявшие обязанности его единоличного исполнительного органа, а Мусин — "как лицо, имевшее фактическую возможность определять действия банка".
Год назад суд удовлетворил требования АСВ по ответственности Мусина и других лиц ТФБ на 141 млрд
В середине же марта этого года кассация подтвердила ответственность Мусина и еще семи лиц, входящих в правление "Татфондбанка" по его долгам. 11 марта 2021 года Арбитражный суд Поволжского округа оставил в силе судебные акты нижестоящих инстанций о привлечении к субсидиарной ответственности по долгам рухнувшего в 2018 году ТФБ его бенефициара Роберта Мусина и еще семерых бывших топ-менеджеров банка. Речь идет о другом иске АСВ, уже как конкурсного управляющего "Татфондбанка", когда оно попросило привлечь к субсидиарной ответственности 11 физлиц из числа руководителей этого кредитного учреждения, на сумму более 141 миллиарда рублей.
Суд первой инстанции в сентябре 2020 года удовлетворил требования АСВ тоже частично, и точно также производство в части определения размера субсидиарной ответственности того же Мусина суд приостановил до окончания расчетов с кредиторами. Между тем, еще в январе 2020 года был наложен арест на 11 квартир этих ответчиков, 3 земельных участка, дачный дом и гараж, но суд отказался наложить арест на денежные средства ответчиков в размере около 45 миллиардов рублей. При этом напомним, что общий ущерб от действий Мусина, как установлено следствием, превышает 50 миллиардов рублей.
Агентство обвиняло Мусина в выводе активов банков путем кредитования фирм, связанных с ритейлером DOMO. Фото: Дамира Хайруллина
Впрочем, к субсидиарной ответственности по обязательствам банка на сумму 141,3 млрд рублей привлекли не десять, а восемь бывших топ-менеджеров банка, включая экс-председателя правления кредитной организации Роберта Мусина — взыскав тогда же с экс-члена правления ТФБ Розы Якушкиной в пользу "Татфондбанка" более 9,7 млрд руб. убытков. В рамках рассмотрения требований о субсидиарной ответственности суд также арестовал имущество топ-менеджеров банка на сумму в 96,7 млрд рублей.
АСВ еще в 2018 году потребовала взыскать с Мусина 21,5 млрд
ТФБ инициировало банкротство бывшего главы правления несколько лет назад, суд признал несостоятельность Мусина. В настоящее время идет формирование реестра его кредиторов и конкурсной массы — имущества, за счёт продажи которого будут покрыты долги. Но интересно, что Агентство по страхованию вкладов еще до решения суда потребовала в октябре 2018 года лично с Роберта Мусина 21,5 млрд рублей. Столько ущерба, по тогдашней версии следствия по уголовному делу, бывший предправления нанес "Татфондбанку".
В реестр требований кредиторов по делу личного банкротства Мусина были включены требования ПАО "Татфондбанк", ПАО "ИнтехБанка" — то есть, фактически. требования АСВ. Агентство обвиняло Мусина в выводе активов банков путем кредитования фирм, связанных с ритейлером DOMO (признан банкротом в 2017 году), на 19 млрд рублей и выводе залогов из фирм, связанных с ГК "Сувар". Тогда выяснилось, что более двух третей кредитного портфеля ТФБ составляли кредиты, связанные с бизнесом Мусина, при этом основная часть заемщиков находилась в состоянии банкротства, отмечал ЦБ.
В 2018 году, к слову, Минфин РФ и Центробанк — после санации "Открытия" и "Бинбанка" — предложили расширить область материальной ответственности собственников банка.
Почти одновременно с ТФБ, "Интехбанк" был признан банкротом — его долги составили 160 млрд рублей. Фото: Максим Платонов
Мусина привлекли к субсидиарной ответственности и "Интехбанка" с долгами на 160 млрд
После решения АСВ, уже финансовая управляющая самого Мусина, Елена Рогожкина, потребовала привлечь к субсидиарной ответственности супругу должника, Лидию Мусину. Основаниями для возложения ответственности на жену банкрота стал "непредставление информации о залоговом имуществе и количестве ценных бумаг семьи". Рогожкина же добилась признания недействительным брачного контракта между Робертом и Лидией Мусиными, в котором значительная часть имущества была переписана на последнюю — при этом соглашение было заключено за несколько недель до признания прежнего депутата Госсовета Татарстана банкротом. Сам Мусин попытался опротестовать действия Рогожкиной, но суд отклонил его жалобу.
Уже к концу 2019 года АСВ подало иск к бывшим руководителям "Татфондбанка" на 141 млрд рублей — включая Роберта Мусина и 10 других бывших топ-менеджеров банк. В обосновании своих требований Агентство заявляло, что контролировавшие ТФБ лица "замещали рыночные активы банка на безнадежные, а также покупали неликвидные ценные бумаги и передавали ликвидные активы в доверительное управление организации, связанной с банком" — и несмотря на наличие соответствующих оснований, не пытались предупредить банкротство "Татфондбанка".
А в феврале 2020 года Агентство по страхованию вкладов направило заявление о привлечении экс-главы "Татфондбанка" Роберта Мусина к субсидиарной ответственности из-за банкротства еще и "Интехбанка", в котором ЦБ ввел временную администрацию в 2016 году, а отозвал его лицензию в марте 2017 года. В апреле того же года, почти одновременно с ТФБ, "Интехбанк" был признан банкротом — его долги составили 160 млрд рублей.