Платежи за туры между физлицами могут заинтересовать Центробанк
В понедельник, 27 декабря, турагенты не без интереса следили за новостями от Центробанка России. Сначала появилась информация о том, что ЦБ намерен контролировать все денежные переводы между гражданами. Для этого регулятор начнет с января 2022 года запрашивать у кредитных организаций сведения по всем транзакциям между физическими лицами – переводов с карты на карту, со счета на счет, через системы быстрых платежей и денежных переводов (например, Western Union). Кроме того, у ЦБ появится доступ к данным отправителей и получателей.
Как сообщают СМИ, банки уже получили от регулятора новую форму отчетности. Однако позже в ЦБ заявили, что не намерены вводить ее для кредитных организаций с целью контроля за операциями физических лиц. Под проверки подпадут только казино и букмекерские компании.
Несмотря на это уточнение, турагенты встревожились: «Я думаю, начнется тотальный контроль как раз за счетами физлиц, не зря Банк России готовил техническую базу для этого с 2020 года. Посмотрим на действия ЦБ, а сказать они могут что угодно».
Интерес к теме со стороны представителей туристической розницы объясним, ведь некоторые из них принимают расчеты от туристов через личные карты, не проводя их через кассу турагентства. А следовательно, скрывая предпринимательский характер операций и уклоняясь от налогообложения. Как раз это и может стать предметом интереса Центробанка.
Впрочем, по мнению бизнес-омбудсмена, учредителя юридического агентства «Персона Грата» Георгия Мохова, новая форма отчета для ЦБ еще не означает повального контроля и каких-то моментальных последствий. Но у регулятора появляется еще один инструмент мониторинга расчетов, который они последовательно усиливают. «Сразу реакции не последует, ЦБ будет накапливать информацию и оценивать с точки зрения степени риска. Соответственно, по сомнительным операциям, таким как, например, системные и повторяющиеся переводы на большие суммы, будут запрашиваться дополнительные сведения», – комментирует эксперт.
