По версии следствия Генеральной прокуратуры РФ, фактический владелец «Ринвестбанка» Романов, председатель правления Ткачев, президент банка Позднова и другие в составе организованной группы в 2015-2016 годах похитили со счёта банка свыше миллиарда рублей. Для этого они выдавали подпольным организациям заведомо невозвратные кредиты. Преступление привело к банкротству кредитного учреждения и отзыву у него