Децентрализация финансов и структуры управления - глобальный тренд экономики шестого технологического уклада

<p><strong>Автор был "обращен" в криптоэкономику на хайпе роста биткоина, придя в РАКИБ в 2017 году, и активно участвует в становлении отрасли уже в течение пяти лет. Имея опыт создания интернет-бизнеса в начале 1990-х (интернет-провайдер "Дукс", интернет-кафе "Тетрис"), а также бэкграунд преподавателя и научного сотрудника (к.х.н.) химического факультета СПбГУ, невольно ищет аналогии и делает обобщения, стараясь выявить основные тренды развития технологий, так или иначе составляющих новую цифровую форму существования отдельного человека и всего социума.</strong></p> <p>Неизбежность формирования шестой технологической волны к концу первого десятилетия XXI века обусловлена тем, что экономика пятого технологического уклада переросла свои возможности и уже не выдерживает натиск новых вызовов.</p> <p>Вопрос, что собой представляет шестая технологическая волна, оценивался футурологами на базе знаний, опыта и наблюдений в рамках общества, сформированного в период пятого технологического уклада. Предполагались прорывы в области микроэлектроники, информатики, биотехнологии, генной инженерии, новых видов энергии, материалов, освоения космического пространства, спутниковой связи и т.п.</p> <p>Соответственно, шестую технологическую волну обычно связывали с развитием пятой, пусть и на качественно новом уровне. Традиционно в нее включали такие направления, как робототехника, биотехнология, основанная на достижениях молекулярной биологии и генной инженерии, нанотехнологии, системы искусственного интеллекта, глобальные информационные сети, интегрированные высокоскоростные транспортные системы, космические технологии и т.д.</p> <p>Однако рубеж первого десятилетия XXI века, насколько это стало очевидно по прошествии еще одного десятилетия, ознаменовал собой действительно фундаментальный технологический прорыв, обещающий оказать кардинальное влияние на основные векторы развития всего человеческого социума. Все началось с события, на которое тогда могли обратить внимание специалисты только очень узкого круга, - с публикации статьи автора под псевдонимом Сатоши Накомото "Биткойн: P2P электронные деньги" ("Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System"), где описан будущий протокол главной на сегодня криптовалюты - биткоина, включающий свод правил, по которым должна была работать создаваемая система "электронных транзакций, в которой никому не нужно верить на слово".</p> <p>Несмотря на то что криптографические алгоритмы, заложенные в основу биткоина, уже существовали, так же как и распределенное хранение данных в децентрализованных сетях, автору (или группе авторов под именем Сатоши Накомото) удалось впервые собрать отдельные составляющие в единую систему и, главное, заставить ее работать в торговых и финансовых сделках. 3 января 2009 года был сгенерирован первый блок в цепочке блокчейна и намайнены первые 50 биткоинов, о будущей ценности которых тогда мало кто задумывался.</p> <p>Это было действительно революционное событие: впервые в истории человечества появилась реальная технологическая основа для системы организации отношений, в которой доверие переходит в плоскость автоматизации и не требует наличия каких-либо дополнительных посредников, где все участники относятся друг к другу как "равный к равному" (peer-to-peer, P2P).</p> <p>Дальнейшее развитие этого технологического новшества подтвердило появление глобального тренда на качественную перестройку всей организации социума: переход от вертикально выстроенной организационной структуры к сетевой, имеющей бо́льшую горизонтальную распределенность.</p> <p>Понятно, что предпосылки для этого перехода появились еще раньше. В конце 1990-х годов концепция децентрализованной сетевой организации управления легла в основу движения "шифропанков", или "криптоанархистов", отстаивающих идеи либертарианства и свободного интернета. Один из лидеров этого движения <strong>Джейкоб Эпплбаум</strong> так охарактеризовал основную фундаментальную истину, признаваемую всеми его адептами:</p> <p><em>"… политическая ситуация предопределена структурой управления. И если у вас централизованная структура - пусть даже ей руководят достойнейшие люди, - она все равно притягивает негодяев. Эти негодяи используют свою власть так, как не предполагали изначальные архитекторы данной системы… Какой пример ни возьми - особенно в отношении финансовых систем, - становится очевидно, что, даже если начальники руководствуются наилучшими побуждениями, конечный результат все равно зависит от структуры" (книга "Шифропанки: свобода и будущее интернета").</em></p> <p>В централизации интернета и превращении его в орудие тотального контроля и слежки, в милитаризации киберпространства шифропанки видят главную угрозу современности:</p> <p><em>"Интернет - величайшее изобретение, которое могло даровать свободу, - превращено в самый опасный в истории проводник тоталитаризма. Интернет - это угроза всей человеческой цивилизации". </em><strong>(Джулиан Ассанж).</strong></p> <p>Философию движения за децентрализацию и построение горизонтальных сетевых структур в экономике и системах управления очень образно сформулировал и обобщил <strong>инженер-изобретатель Ричард Бакминстер Фуллер:</strong></p> <p><em>"Ты никогда ничего не изменишь, если будешь бороться с существующей реальностью. Если хочешь что-то изменить, создай новую модель, чтобы старая просто устарела".</em></p> <p>Распространено мнение, что биткоин был создан как акт гражданского неповиновения, боевой клич всех тех, кто отказывается покорно принимать судьбу современной нестабильной финансовой системы, как ответная мера на очередной мировой финансовый кризис 2008 года. Бесспорен тот факт, что биткоин - первый в истории дефицитный цифровой ресурс, эмиссия которого на программном уровне ограничена фиксированным количеством единиц (21 млн). Следовательно, он не может быть подвержен инфляционным процессам, которые характерны для обесценивающихся в процессе выпуска и обращения фиатных денег (от лат. fiat - декрет, указание, "да будет так" - символические, бумажные, кредитные, необеспеченные деньги, <a href="https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%9D%D0%BE%D0%BC%D0%B8%D0%BD%D0%B0%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D0%B0%D1%8F_%D1%81%D1%82%D0%BE%D0%B8%D0%BC%D0%BE%D1%81%D1%82%D1%8C" title="Номинальная стоимость">номинальная стоимость</a> которых устанавливается и гарантируется <a href="https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%93%D0%BE%D1%81%D1%83%D0%B4%D0%B0%D1%80%D1%81%D1%82%D0%B2%D0%BE" title="Государство">государством</a>).</p> <p>В настоящее время регуляторы многих стран охарактеризовали биткоин в качестве товара. Появился термин "цифровое золото", который используется в качестве синонима биткоина, так как он действительно имеет общие черты с традиционным инвестиционным золотом:</p> <ul> <li>ограниченность (дефицитность) ресурса (эмиссии) - соотношение запас/приток (SF, Stock-to-Flow - количество ресурса в запасе, поделенное на количество, добываемое за год) для биткоина после халвинга 2020 года достигло величины в 50 и вплотную приблизилось к максимальному значению, принадлежащему золоту, - 62. (Параметр SF представляет собой способ измерения дефицита активов и показывает, сколько лет нужно добывать ресурс, чтобы достигнуть накопленных запасов);</li> <li>сложность добычи (майнинг) - добыча и биткоина, и золота требует существенных затрат, как ресурсных, так и финансовых.</li> </ul> <p>Адепты децентрализации в финансах и структуре управления отмечают еще одно принципиальное качество новой системы отношений: "сверхпроводимость" во взаимодействии продавца и покупателя, в связи с отсутствием централизованного эмитента и посреднических финансовых структур.</p> <p><em>"Рост децентрализованной пиринговой экономики неизбежен, так как биткоин и криптография являются настолько мощными инструментами, что их преимущества рано или поздно станут очевидны большинству".</em></p> <p class="text-align-right"><strong>Стив Декорт, основатель децентрализованного рынка Bitmarkets</strong></p> <p>Развитие технологий, появление новых инфраструктурных решений, развитие глобальной сети интернет - все это, впервые в истории человечества, определило возможность получить реальную альтернативу системе организации с единым центром управления. Сетевые распределенные системы, несмотря на короткую историю, уже доказали эффективность и стратегическое превосходство над централизованной иерархической моделью организации бизнеса, систем руководства и контроля.</p> <p>Если прибегнуть к аналогии с термодинамическими процессами, в самом общем виде, централизация и децентрализация представляют собой такие же противоположные и взаимодополняющие понятия, как порядок (в термодинамике определяется энтальпийным фактором - ΔH) и хаос (энтропийный фактор - ΔS). Равновесие или неравновесие между ними определяет направление и темп развития или разрушение структур в конкретных системах и условиях. Это соотношение порядка и хаоса описывается в термодинамике через функцию состояния системы, определяемой как энергия Гиббса (ΔG):</p> <blockquote class="quote2"> <p><strong>ΔG = ΔH – TΔS</strong></p> </blockquote> <p>Знак этой функции указывает направление протекания химических процессов и, как видно из формулы, напрямую связан с температурой - Т. Чем выше последняя, тем больший вклад в направление процессов внутри изолированной системы вносит энтропийный фактор, характеризующий меру неупорядоченности, хаотичности состояния всех составляющих системы. В соответствии уже со вторым началом термодинамики (в формулировке Больцмана) энтропия изолированной системы при реальных (необратимых) процессах всегда возрастает, приводя к меньшим упорядоченности и предсказуемости расположения элементов структуры.</p> <p>Анализируя текущие тренды в области развития финансовых технологий и сетевых систем управления, оказывающих безусловное влияние на социальные и политические процессы во многих странах, невольно приходят на ум аналогии с термодинамическим подходом, описывающим критерии самопроизвольного, наиболее вероятного протекания процесса.</p> <p>Очевидно одно: несмотря на жесткую позицию централизованной экономики, сосредоточенной в руках мировых финансовых регуляторов (национальные/центральные банки, ФРС США), в отношении зарождающейся децентрализованной экономики (экосистемы DeFi), до состояния равновесия между ними еще очень далеко. Однако уже понятно, что никакие запретительные действия регуляторов не смогут остановить неизбежного - высокая эффективность новой формы экономических отношений рано или поздно станет очевидна и будет использована большинством субъектов экономических отношений по всему миру, снижая роль внешнего деспотичного управления и увеличивая степень свободы этих субъектов.</p> <p class="text-align-center"><strong>Читайте продолжение этой колонки на ComNews 28 августа 2023 года.</strong></p>