Как заработать на бирже новичку: подробное руководство
Рассказываем, как новичку начать инвестировать в фондовый рынок, чем инвестирование отличается от трейдинга, какие виды заработка есть на бирже и как самостоятельно принимать взвешенные решения.
Основы торговли на финансовых рынках
Чтобы начать совершать какие-либо действия на финансовых рынках, например покупать акции или облигации, необходимо получить доступ к биржевым торгам.
Такой доступ предоставляют брокерские компании — профессиональные участники торгов, посредники между биржей и инвесторами. Брокерские компании, или брокеры, также ведут учет активов своих клиентов и выступают их налоговыми агентами. Они обязательно должны иметь лицензию Банка России.
Лицензию ЦБ РФ должны иметь и другие специализированные компании — биржи, которые организуют торги ценными бумагами и другими финансовыми инструментами.
По закону, помимо организации торгов, биржа имеет право также заниматься депозитарной (хранение и учет данных о ценных бумагах) и клиринговой (расчетное обслуживание участников торгов) деятельностью.
Особенность биржи в том, что все сделки на ней обезличены, анонимны и автоматизированы. Биржа получает огромное количество заявок от продавцов и покупателей на совершение различных операций, обрабатывает их и на этой основе формирует ликвидные инструменты с рыночными ценами и большими оборотами.
При этом биржа устанавливает единые для всех участников торгов правила и требования, которые позволяют создать прозрачный рынок с понятным ценообразованием и обеспечить каждого участника равным доступом к рыночной информации (стоимость актива, оборот, количество сделок, изменение цен и т. д.).
Какие активы можно купить и продать на фондовом рынке
Сейчас в России работают две фондовые биржи — Московская биржа и СПБ Биржа. Обе площадки предоставляют доступ к ценным бумагам:
акциям,облигациям,паевым инвестиционным фондам.
Также биржи позволяют торговать и другими инструментами.
Например, Московская биржа дает широкий доступ к рынку деривативов — фьючерсов и опционов. На Мосбирже обращаются:
фьючерсные контракты на индексы (Индекс Мосбиржи, Индекс РТС, Индекс гособлигаций);фьючерсы на акции российских эмитентов;фьючерсы на иностранные ценные бумаги (на паи биржевых фондов SPDR S&P500 ETF Trust, Invesco QQQ ETF Trust Unit Series 1, Tracker Fund of Hong Kong ETF);валютные пары и процентные ставки;фьючерсы на драгоценные металлы и цветные металлы;фьючерсы на сырье (нефть, сахар, природный газ, пшеницу);премиальные опционы на акции.
Кроме того, на Мосбирже можно торговать валютными парами и заключать сделки РЕПО.
СПБ Биржа традиционно специализируется на торговле иностранными акциями.
Согласно данным на сайте бирже, сейчас инвесторам для заключения сделок доступны следующие инструменты:
иностранные ценные бумаги;российские ценные бумаги;еврооблигации;ценные бумаги иностранных эмитентов из стран СНГ.
При этом биржа может устанавливать ограничения, связанные с возможностью заключения сделок по ряду ценных бумаг.
В чем разница между инвестициями, трейдингом и спекуляциями
При торговле на бирже можно выбирать разные методы работы. Среди наиболее распространенных подходов можно выделить:
инвестирование;трейдинг.
Инвестирование — более простой способ вложения денег в фондовый рынок. Он подходит для новичков и участников с долгосрочным горизонтом планирования.
Считается, что инвестор — это участник торгов, который придерживается правила «купи и держи». Чаще всего инвестирование происходит в акции крупных известных компаний, облигации с высоким рейтингом и ПИФы.
Трейдинг — более сложный и рискованный способ вложения денег в фондовый рынок. Он подходит для подготовленных участников торгов с коротким горизонтом планирования.
Чаще всего трейдер — человек, который профессионально работает на фондовом рынке, каждый день следит за котировками и совершает сделки с различными активами, в том числе с фьючерсами, опционами и валютой.
Трейдинг считается спекулятивным видом торговли. Трейдер заинтересован не в удержании актива, а только в максимизации своей прибыли. Фактически трейдинг является синонимом спекуляций.
Подробнее о том, как устроены спекуляции на бирже и насколько это законно, можно узнать в этой статье:
Новость
При этом трейдер может использовать разные подходы для зарабатывания денег. Наиболее распространенными видами трейдинга считаются:
Высокочастотный. При таком подходе трейдер использует компьютерные программы — роботы, которые могут совершать тысячи сделок в течение суток. Цель такого подхода — заработать немного на большом объеме.
Скальпинг. Этот вид похож на высокочастотный трейдинг — заработать немного с каждой сделки, но совершить побольше операций. Главное отличие в том, что сделки совершает не робот, а человек. Поэтому частота сделок будет существенно ниже — несколько десятков. При скальпинге у трейдера должна быть стратегия, в соответствии с которой он отбирает ценные бумаги с необходимыми параметрами и волатильностью, чтобы при каждой сделке получать прибыль. Скальпинг — это разновидность дейтрейдинга.
Дейтрейдинг. Фактически это торговля в течение одного дня. В отличие от скальпинга при дейтрейдинге заключается меньше сделок — порядка десятка. Дейтрейдер торгует на больших промежутках времени, то есть дольше удерживает позицию, чем скальпер.
Свинг-трейдинг. Этот вид трейдинга предполагает, что период заключения сделки может длиться несколько дней и даже недель. При свинг-трейдинге трейдер должен проводить технический анализ графиков, распознавать циклы колебания цен и продавать активы на пике их стоимости. В отличие от скальперов и дейтрейдеров свинг-трейдеры ориентированы на меньшее количество сделок, но с большей прибылью.
Высокочастотный трейдингСкальпингДейтрейдинг (интрадей)Свинг-трейдингЧастота сделокОт одной сделки в секунду, могут совершать тысячи сделок в деньНесколько десятков сделок в деньДо десяти сделок в деньДве-три сделки в неделюСрок удержания активаВ течение дняВ течение дняВ течение дняОт нескольких дней до нескольких недельВовлеченность трейдераВысокая, постоянная занятостьВысокая, постоянная занятостьВысокая, постоянная занятостьВысокая, постоянная занятостьРискОчень высокийОчень высокийОчень высокийОчень высокий
Подробнее о том, как заработать на трейдинге, — здесь.
Какие стратегии заработка есть на бирже
Традиционно на бирже выделяют две большие категории позиций: долгосрочные (лонг) и краткосрочные (шорт). Это противоположные подходы к поведению участников на фондовом рынке.
Долгосрочная позиция (лонг) — это покупка актива на длительное время. Идея открытия такой позиции в том, что через некоторое время купленный актив подорожает и его можно будет продать по более высокой цене.
Вот как выглядит механика заработка на лонге: в июне 2024 года Иван купил 20 акций по 150 рублей. Он прогнозировал, что с учетом результатов фундаментального анализа эти бумаги должны вырасти.
В марте 2025 года они действительно подорожали до 170 рублей. Иван продал их, зафиксировав прибыль в 400 рублей.
Новость
Краткосрочная позиция (шорт) — это покупка актива на короткое время. Идея открытия такой позиции в том, что через некоторое время купленный актив подешевеет. Однако механика получения прибыли несколько сложнее, чем при открытии лонгов.
Вот как выглядит механика заработка на шорте: Петр в феврале 2025 года провел технический анализ акций и понял, что они в самые ближайшие дни начнут дешеветь.
У него в портфеле нет этих акций, поэтому он берет их в размере 100 штук в долг у брокера под проценты. Сейчас одна бумага стоит 200 рублей, а процент брокера — 10%. Таким образом, Петр тратит на покупку акций 200 * 100 + 10% = 22 000 рублей. Он должен будет вернуть брокеру 100 акций компании через какое-то время.
Затем Петр сразу же продает бумаги на бирже, пока падение их котировок не ускорилось, и выручает 20 000 рублей.
Когда через несколько дней бумаги упали до минимума в 50 рублей, Петр снова покупает на бирже пакет из 100 акций: 50 * 100 = 5000 рублей.
Их он возвращает брокеру. В результате он зарабатывает (20 000 рублей − 5000 рублей − 2000 рублей) = 13 000 рублей.
Факт
Иван и Петр могли не угадать движение рынка и получить убытки. Причем Петр мог получить убыток существенно выше, так как его схема заработка сложнее, длиннее и менее прогнозируема.
Как научиться торговать на бирже с нуля самостоятельно
В отличие, например, от открытия депозита, где ставки (сейчас они составляют порядка 20–24% годовых) и гарантированный доход известны заранее, для заработка денег на бирже нужна определенная подготовка и знания.
Во-первых, нужно определиться с собственным риск-профилем — то есть готовностью рисковать своими деньгами. Кто-то готов потерять только 10% вложенных денег, кто-то — 50% и более.
Во-вторых, нужно выбрать подходящего брокера и открыть брокерский счет.
В-третьих, важно определиться с суммой стартового капитала. Это может быть комфортная лично для вас сумма, которую вы готовы инвестировать и с которой вам несложно будет расстаться в случае получения убытков.
Чтобы составить широко диверсифицированный портфель из разных инструментов, может потребоваться порядка 50 000–100 000 рублей и более.
Однако начать инвестировать можно и с 1000 рублей. Даже на такую сумму можно купить акции и паи ПИФов.
Новость
Если вы хотите инвестировать самостоятельно, то важно провести первичный анализ рынка.
Сначала следует изучить, какие инструменты торгуются на бирже и какие из них будут доступны вам. Это зависит от статуса инвестора — квалифицированным инвесторам доступно больше опций, чем неквалифицированным.
Затем стоит последить за динамикой рынка: важно отслеживать Индекс Мосбиржи (главный индикатор российского фондового рынка), отраслевые индексы (например, индекс «голубых фишек», индекс нефти и газа, индекс финансов и т. д.), котировки ценных бумаг, в которые вы хотели бы вложить деньги.
В то же время можно читать аналитические обзоры брокерских компаний и банков, которые дают свой взгляд на финансовый рынок и отдельные инструменты, ставят целевые цены по бумагам.
Одновременно нужно следить за новостной повесткой и сообщениями эмитентов, чьи бумаги торгуются на бирже. Новости могут сильно влиять на колебания стоимости биржевых активов.
И главное — необходима практика. Важно пробовать — покупать, держать и продавать бумаги, фиксировать прибыль и убытки, осознавать свой аппетит к риску и получать инвесторский опыт.
Основные ошибки новичков на бирже
Торговля на бирже — это постоянная практика, которой сопутствует рыночный риск. Поэтому зачастую начинающий инвестор все равно допускает ошибки.
Вот самые распространенные из них:
Отсутствие стратегии или плана инвестирования.Вложение крупных сумм сразу и в один актив.Вложение денег в высокорисковые инструменты.Работа с ненадежными посредниками.Желание полностью избежать риска.
Чтобы снизить количество ошибок и минимизировать их последствия, важно соблюдать некоторые правила и подходы, о которых рассказываем далее.
Как анализировать рынок и принимать взвешенные решения
На результат инвестирования влияет множество факторов. Учесть и оценить их позволяют различные методы.
Среди основных — фундаментальный и технический анализ. Оба эти метода ставят одинаковую цель: определить, как будет меняться цена актива, однако делают это с помощью разных инструментов оценки.
Фундаментальный анализ — это метод оценки компаний и их ценных бумаг на основе анализа финансовой и бухгалтерской отчетностей и других факторов, влияющих на стоимость бизнеса.
К таким факторам относятся финансовое состояние самой компании и ее конкурентов, политическая и экономическая ситуация в стране, состояние отрасли.
Фундаментальный анализ стремится определить справедливую стоимость ценных бумаг. Он учитывает долгосрочные факторы, которые влияют на стоимость ценных бумаг и положение компании. При этом текущие колебания цен на рынке во внимание не берутся.
Технический анализ — это метод оценки компаний и их ценных бумаг на основе наблюдения только за движением цен. Он позволяет определить минимальную и максимальную цену актива.
Для теханализа не важны финансовые показатели компаний или текущая макроэкономическая ситуация. Прогноз строится исходя из того, как цена вела себя в прошлом в аналогичных обстоятельствах. Для этого используются различные графики, паттерны и индикаторы.
Чтобы анализировать рынок и принимать взвешенные решения, инвестору важно использовать оба метода при оценке своих вложений.
При этом самостоятельно сделать как фундаментальный, так и технический анализ может быть затруднительно. Для этого необходимо учиться.
На первом этапе можно читать доступную в Сети информацию.
Например, на Банки.ру вы можете узнать, какие существуют методы фундаментального анализа, и получить первичную информацию по этому вопросу.
Также на Банки.ру вы можете почитать подробнее об особенностях технического анализа:
Как научиться делать технический анализ.Что такое японские свечи и как читать свечные паттерны в трейдинге.Как устроена дивергенция и конвергенция в трейдинге.
Однако, для того чтобы на основе фундаментального и технического анализа принимать инвестиционные решения, лучше более детально изучить оба метода. Сейчас существует множество различных курсов и обучений по этим вопросам.
Управление рисками и капиталом: как избежать ошибок
Традиционно начинающим инвесторам рекомендуют активно диверсифицировать свои вложения, то есть распределять деньги в различные виды активов. Диверсификация для инвестора — это способ снижения риска.
Пример № 1
Алексей готов инвестировать 500 000 рублей. Он решил вложить все деньги в акции одной компании в надежде на рост. Однако произошел обвал рынка, и стоимость акций упала на 50%.
В этом случае портфель Алексея снизился на 250 000 рублей. И если он решит зафиксировать убыток, то вернет только 250 000 рублей из вложенных 500 000 рублей.
Пример № 2
Алексей готов инвестировать 500 000 рублей. Он решил диверсифицировать свои вложения и вложить в акции только 200 000 рублей. Еще 200 000 рублей он положил на годовой депозит под 21% годовых, на остальные 100 000 рублей купил валюту.
В такой ситуации от вложений в акции Алексей мог бы получить убыток максимум в 100 000 рублей. При этом от депозита он гарантированно получил бы прибыль в размере 42 000 рублей.
Просчитать потенциальный доход от валютных вложений сложно, однако, например, по итогам 2024 года курс доллара увеличился на 13%, до 101,68 рубля (официальный курс ЦБ). То есть если бы Алексей купил доллары в начале года, а продал — в конце, то заработал бы порядка 13 000 рублей от этого вложения.
В итоге благодаря диверсификации Алексей смог бы существенно ограничить свои убытки от неудачных инвестиций.
Однако могла бы сложиться и обратная ситуация:
Если идея Алексея сработает и купленные им акции вырастут даже на 10%, то в первом случае он заработает 50 000 рублей, а во втором — только 20 000 рублей.
В этом случае, когда инвестиции оказались успешными, могут захлестнуть эмоции от того, что, если бы не диверсификация, получилось бы заработать больше.
Поэтому важно изучать психологию инвестирования и трейдинга, знать базовые правила поведения и уметь контролировать свои эмоции при вложении денег в фондовый рынок.
В этой статье можно подробнее прочитать о психологии инвестиций и ознакомиться с главными психологическими правилами инвестора.
Как выводить свою прибыль и правильно уплачивать налоги при инвестировании
Цель любого инвестора и трейдера — получение прибыли. При этом важно помнить, что такие доходы облагаются налогом на доходы физических лиц (НДФЛ), ставка которого с 1 января 2025 года составляет 13% (при доходе менее 2,4 млн рублей) и 15% (при доходе более 2,4 млн рублей).
Налог платит любое лицо, получившее прибыль в результате реализации акций российских или зарубежных компаний или владения ими. Уплачивать налог обязаны как резиденты РФ, так и нерезиденты страны.
В большинстве случаев налоги за инвестора платит налоговый агент — то есть брокерская или управляющая компания. Если инвестор получил прибыль, налоговый агент автоматически в конце налогового периода удерживает сумму налога и перечисляет ее в Федеральную налоговую службу.
В момент продажи акций или при выплате дивидендов на счет поступают средства, не очищенные от налога. На эти деньги можно продолжать торговать. Налог будет удержан со счета либо в последний рабочий день календарного года, либо при выводе средств со счета, либо при расторжении договора с брокером.
При этом объем уплаченных налогов можно легально сократить.
Например, если торговать не с обычного брокерского счета, а с индивидуального инвестиционного счета (ИИС).
Новость
Это специальный брокерский счет, доступный резидентам РФ (гражданам России и резидентам-иностранцам), для которого предусмотрен льготный налоговый режим.
Через ИИС можно совершать операции на фондовом рынке, как и через обычный брокерский счет, и при этом получать налоговые льготы.
ИИС позволяет его владельцам получать сразу две налоговые льготы.
Вычет на взнос. Это возможность вернуть часть внесенных на счет денег, но не больше суммы уплаченного НДФЛ. Чтобы воспользоваться льготой, инвестор должен иметь официальный заработок и отчислять с него налоги.Вычет на доход. Он освобождает инвесторов от НДФЛ с прибыли по операциям на счете.
В этой статье можно подробнее узнать, как происходит налогообложение доходов с ценных бумаг.
Как заработать на бирже новичку: главное
Как устроена торговля на бирже?
Торговля идет через биржи, в России это Московская биржа и СПБ Биржа.Биржа обеспечивает анонимность, прозрачность и равные условия для всех участников.Для покупки и продажи ценных бумаг нужен брокер с лицензией ЦБ РФ.
Какие активы можно купить на бирже?
Акции, облигации, паевые инвестиционные фонды (ПИФы).Деривативы (фьючерсы, опционы).Валютные пары, драгоценные металлы, сырьевые товары.На СПБ Бирже доступен широкий выбор иностранных ценных бумаг и еврооблигаций.
В чем разница между инвестициями, трейдингом и спекуляциями?
Инвестирование — долгосрочная стратегия («купил и держишь»).Трейдинг и спекуляции — активная торговля с целью быстрой прибыли.
Какие есть виды трейдинга?
Высокочастотный трейдинг — сделки совершаются роботами тысячи раз в день.Скальпинг — много небольших сделок за день вручную.Дейтрейдинг — торговля в течение одного дня.Свинг-трейдинг — удержание активов от нескольких дней до недель.
Что такое стратегии лонг и шорт?
Лонг — покупка актива с ожиданием его роста в цене.Шорт — зарабатывание на падении актива путем продажи взятых в долг бумаг.
Как начать торговать на бирже?
Оценить свою готовность к рискам.Выбрать брокера и открыть брокерский счет.Определить сумму, с которой комфортно начинать.Изучить рынок, инструменты, аналитику и начать практиковаться.
Основные ошибки новичков:
Вложение всей суммы в один актив.Отсутствие стратегии.Желание избежать любого риска.Работа с ненадежными брокерами.
Как анализировать рынок?
Фундаментальный анализ — изучение отчетности компаний, экономических факторов.Технический анализ — анализ графиков цен и исторических данных.
Как снизить риски?
Важно диверсифицировать вложения, распределяя средства между разными активами.Диверсификация снижает потери, но может ограничивать потенциальную прибыль.
Налогообложение инвесторов
НДФЛ: 13% (доход до 2,4 млн рублей) и 15% (доход свыше 2,4 млн рублей).Брокер обычно выступает налоговым агентом.
ИИС (Индивидуальный инвестиционный счет) дает налоговые льготы:
Вычет на взнос (возвращает часть НДФЛ).Вычет на доход (освобождает прибыль от налога).
Еще по теме:
Новость