Ещё
Выгнать на ипотеку: как расселят аварийные дома
Выгнать на ипотеку: как расселят аварийные дома
Недвижимость
Билеты и ЖКХ: что подорожает в России с 2020 года
Билеты и ЖКХ: что подорожает в России с 2020 года
Личный счет
Россиянам дали совет по валюте для сбережений
Россиянам дали совет по валюте для сбережений
Личный счет
Россияне смогут заработать на кредитах
Россияне смогут заработать на кредитах
Личный счет
Правила игры
Фото: Коммерсант
выводит руководитель арбитражной группы
Все больше российских банков становятся банкротами, и все чаще возникает вопрос о возврате выведенных из них средств. Если с доказыванием бенефициарного владения банком Агентство по страхованию вкладов (АСВ) справляется весьма успешно, то теперь встала новая задача. На днях в ВС был передан спор о том, как доказать, что лицо на самом деле является фактическим владельцем счета, записанного на другого человека, и можно ли взыскать выведенные из банка средства с него, а не с номинального владельца счета.
В октябре 2013 года Волго-Камский банк (ВКБ) перечислил на счет Шамиля Аюпова в этом же банке 150 млн руб. Интересно, что перевод произвел со своего счета президент и совладелец ВКБ  (два дня назад был признан банкротом). Затем средства перевели в  на счет некоего Камиля Каюмова, и в течение полутора месяцев почти вся сумма была снята. Позднее ВКБ обанкротился, и АСВ в качестве конкурсного управляющего оспорило сделку по выводу средств, указывая, что она совершена за месяц до отзыва у банка лицензии и тогда уже имелась картотека неисполненных поручений клиентов на 1 млрд руб. Возврата средств агентство потребовало с Шамиля Аюпова, считая его фактическим владельцем счета в Тусарбанке, поскольку, согласно приходно-расходным ордерам, именно он снимал с него деньги.
Суд первой инстанции признал сделку недействительной и взыскал 150 млн руб. с Шамиля Аюпова, согласившись, что счетом распоряжался он. Апелляция отменила это решение и отклонила иск, сочтя недоказанным, что счет в Тусарбанке контролирует ответчик. Кассация подтвердила недействительность сделки, но тоже отказалась взыскать деньги, так как счет записан на Камиля Каюмова. Агентство добилось передачи дела в экономколлегию ВС. По мнению АСВ, данные о владельце счета в автоматизированной системе Тусарбанка (обанкротился в 2015 году) были искажены, и нельзя игнорировать то, что с этого счета господин Аюпов снял как минимум 93 млн руб. наличными. Какие доказательства ВС сочтет необходимыми для подтверждения фактического контроля над счетом, станет известно лишь в мае.
Павел Хлюстов из коллегии адвокатов «Барщевский и партнеры» недоумевает, почему к участию в деле не привлечен Камиль Каюмов, который мог бы прояснить свою роль в схеме. Меня же удивляют доводы адвокатов Шамиля Аюпова, настаивающих, что средства из ВКБ в Тусарбанк переводились без его ведома, так как на платежном поручении отсутствует его подпись. Если ответчик не имел отношения к выводу средств из ВКБ, тогда он не должен был знать, куда деньги были переведены. А в это сложно поверить с учетом того, что он не только не оспаривал перевод своих 150 млн руб. в Тусарбанк, но и каким-то невероятным образом смог снять их с чужого счета.
Видео дня. Жителям аварийных домов брать ипотеку
Комментарии
Читайте также
Новости партнеров
Больше видео