Что такое Смартбанк

Com any rofile Кредитная организация была основана в 2002 году как ЗАО "Банк развития закрытых административно-территориальных образований" (сокращенно -- ЗАТО-банк). Основными участниками выступили пять ООО: "Робин-Инвест", "Н-Г-Импекс", "ФПК-Импекс", "Берег", "К-К-Импекс", а также Ассоциация содействия гражданам ЗАТО Минобороны России. В 2007 году банк вступил в систему страхования вкладов, в 2011 году он сменил название на Смартбанк. На 1 марта 2016 года банк занимал 362-е место в РФ по сумме чистых активов (3,9 млрд руб.). Объем средств граждан составлял 2,4 млрд руб., прибыль -- 112,7 млн руб. 24 марта 2016 года Смартбанк прекратил выдачу вкладов, ЦБ отключил банк от своей системы "Банковские электронные срочные платежи". Через два дня у банка была отозвана лицензия. По данным ЦБ, Смартбанк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы, а также был вовлечен "в проведение сомнительных, в том числе транзитных, операций". Также Центробанк сообщал об участии Смартбанка в выводе денежных средств за рубеж в 2013 году через так называемую молдавскую схему, по которой денежные средства из российских банков переводились на счета иностранных компаний, открытые в ряде молдавских банков.