Обналичивание денег в России упало до 5-летнего минимума 

Обналичивание денег в РФ упало до минимума за 5 лет
Фото: ТАСС
В прошлом году объем операций с признаками обналичивания денежных средств в банковском секторе (через счета и платежные карты физлиц, а также корпоративный "пластик" юрлиц и ИП) составил 96 млрд рублей, следует из статистики на сайте ЦБ. Как выяснили "Известия", это минимальное значение за все время публикации таких данных, то есть за 5 лет. На протяжении этого периода показатель ежегодно сокращался с 600 млрд в 2015 году. Только за последний год объем теневых финансовых операций в этом секторе уменьшился в 1,9 раза.
В структуре обналичивания, как и в предыдущие периоды, основную долю (60%) составили выдачи со счетов и платежных карт физлиц, следует из данных регулятора. В соответствии со статистикой лидирующие сферы экономики, в которых есть спрос на теневые финансовые операции, также остались неизменными: 37% приходится на строительный сектор, четверть — на услуги, еще 24% — на торговлю.
В  и МКБ "Известиям" подтвердили тренд на снижение объемов обналичивания. Он связан с внедрением автоматизированных систем в банках, которые выявляют потенциально сомнительные операции неблагонадежных клиентов еще на начальном этапе их обслуживания в кредитной организации, пояснил директор департамента комплаенса малого и среднего бизнеса МКБ . Другая причина — развитие скоринг-процессов в банках: технологии позволяют видеть бизнес фирм шире, более точно отслеживать все трансакции и предотвращать проведение сомнительных и транзитных операций, считают в "Тинькофф".
В 2019 году были популярны схемы обналичивания с использованием исполнительных листов — документов, которые имеют юридическую силу, отметили в "Тинькофф". Но сейчас наличные легче "купить" у торговых сетей и на рынках, чем провести через сеть фирм-однодневок в банках.
Кроме того, в прошлом году популярной была схема обналичивания материнского капитала через покупку у подставных лиц участков с непригодными для жизни домами, однако сейчас с ней борются на законодательном уровне, рассказал партнер коллегии адвокатов Pen&Paper .
Между тем, как заметил эксперт Академии управления финансами и инвестициями (АУФИ) , ужесточения со стороны банков имеют и обратную сторону — всё чаще блокируют счета добросовестных предпринимателей и физлиц. Но если дело доходит до суда, то порядка 60% блокировок признаются необоснованными.
Борьба с обналичиванием стала эффективной благодаря цифровизации налоговой сферы: всё более качественно выявляет фирмы-однодневки и компании, которые уходят от уплаты сборов, считает глава люксембургского офиса консалтинговой компании KRK Group Никита Рябинин. Он пояснил, что стоимость обналичивания стала сопоставима с уплатой налогов, поэтому теневые схемы всё менее востребованы.
В 2020 году сохранится тренд на сокращение объемов обналичивания — контроль за уплатой налогов будет усиливаться благодаря автоматизированным системам ФНС, кроме того, активное противодействие со стороны банков продолжится, считает Фролов из МКБ.
Видео дня. Почти половина россиян считает правильным забрать деньги с банковских вкладов
Комментарии
Читайте также
Новости партнеров
Больше видео