ЦБ определил критерии сомнительных платежей

опубликовал рекомендации для банков по борьбе с платежными инструментами — картами и электронными кошельками, используемыми незаконными онлайн-казино, финансовыми пирамидами, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками, говорится в сообщении, опубликованном на сайте регулятора.

Фото: depositphotos.com

«Участники теневого бизнеса осуществляют прием платежей от граждан (физических лиц, пользующихся такими услугами) и обратные выплаты не со своих расчетных счетов, а с подконтрольных им банковских карт и электронных кошельков, зачастую оформленных на подставных физических лиц», — уточнили в Банке России.

По данным ЦБ РФ, для обработки массива платежей нелегальный бизнес подключаются к интернет-страницам кредитных организаций с услугами по переводу денег, что в результате приводит к рискам потери денег и вовлечению граждан в незаконные, мошеннические схемы.