Банки освободили от идентификации клиентов при осуществлении переводов до 15 тыс. рублей

Принят закон, согласно которому кредитно-финансовые организации не станут осуществлять процедуру идентификации, а также упрощенной идентификации физлица-плательщика при выполнении ряда условий. От проверки клиента банки избавят в случае, если сумма операции не превышает 15 тыс. рублей или эквивалента в иностранной валюте, при переводах без открытия счета, включая электронные переводы по банковским картам в пользу: юрлиц и ИП; госорганов и находящихся в их ведении учреждений. Установлен ряд исключений, когда банк должен произвести аутентификацию плательщика: есть подозрения в легальности операции с точки зрения антиотмывочного законодательства; получателем средств являются физлицо, некоммерческая компания, иностранная организация. При приобретении определенных товаров, работ, услуг по специальному перечню Правительства РФ, идентификацию клиента банки будут обязаны проводить вне зависимости от суммы покупки.