Тестировать модель единой расчетной цифровой единицы страны БРИКС могут начать уже в 2025 году
О том, что страны БРИКС могут в скором времени создать альтернативу западной финансовой системе SWIFT, говорят уже достаточно давно. Зачем это необходимо, чем она может быть лучше западного аналога и как она поможет России снизить уязвимость от санкций, «Инвест-Форсайт» узнал у руководителя направления «Экономика и финансы» Института современного развития Никиты Масленникова. Никита Масленников, руководитель направления «Экономика и финансы» Института современного развития — Зачем странам БРИКС+ аналог SWIFT? — Насколько я знаю, эта идея все-таки немного зависла, аналога пока не создают. Речь на самом деле идет о другом. В чистом виде аналог SWIFT в общем-то не нужен. — А что нужно? — Нужно создавать совместный, независимый контур расчетно-депозитарной инфраструктуры. — Для чего нужен этот контур? — А вот он как раз и нужен для того, чтобы осуществлять спокойный, бесперебойные, без вмешательства извне расчеты между странами БРИКС+ по взаимной торговле. Пока на базе национальных валют. В принципе, они записали в декларации, что будут изучаться эти предложения, изучаться эти возможности. Ну и как-то реализовывать эту идею, искать подходы. Декларация стала своеобразным способом информирования друг друга. В том числе, кстати, и Россия представляла свои разработки в этом направлении. Но проблема, одна из проблем, упирается в то, что мы, например, предложили создать контур на основе цифровых финансовых активов, регулируемых Центральным банком. Или же — цифровых валют национальных банков. — А в чем здесь проблема? — А проблема здесь в том, что далеко не во всех странах БРИКС есть цифровые валюты и совместимость цифровых финансовых активов. — Этот контур нужен, чтобы обезопасить себя от влияния извне? — Понимаете, если не делать «цифру», то смысла городить огород просто нет. Никакого. Система будет дорогая, затратная, дополнительная, нагрузка будет серьезная на существующие в странах финансовые системы. Поэтому надо, если и создавать, то альтернативную, новую, но — цифровую систему. Расчеты в цифровых активах. — Эти расчеты помогут снизить уязвимость от санкций? — Во-первых, эти расчеты будут более дешевыми. Во-вторых, действительно, уязвимость в этом случае снижается, потому что это становится «нашим внутренним делом», делом БРИКС, БРИКС+, так как в расчетах не участвуют посреднические валюты. Также должна быть создана еще некая цифровая расчетная единица в рамках этой системы, которая действительно обеспечивалась бы цифровыми финансовыми активами или цифровыми финансовыми валютами. Она может быть условной, но должна быть неким стандартом, неким эквивалентом. Вот это, в общем, поможет обеспечить независимость, достаточно высокую скорость транзакций, их бесперебойность. Главный вопрос при этом даже не в том, что на сегодняшний день принципиально отсутствует даже прообраз этого технологического решения. Проблема в готовности стран к этому. — Можно ли говорить о сроках, когда эта готовность будет формализована? — В принципе, тестировать какую-то модель можно, наверное, уже в следующем году. Но на достаточно узком количестве стран. Лидерами по цифровым валютам, цифровым активам у нас в БРИКС являются только три страны: Китай, Россия и Индия. Вот и всё. Остальные, теперь нас в объединении тринадцать, имеют разное понимание процесса и ситуации. Это, кстати, как раз классический пример того, как при расширении числа участников того или иного объединения, международный политический имиджевый эффект оказался важней, чем проработка каких-то конкретных инициатив. Скажу так, и с пятью-то странами могли возникнуть проблемы… — Какие? — Надо совмещать национальные финансовые инфраструктуры. Что-то добавить, что-то достроить, что-то доделать. Кому-то надо изменить форматы национального валютного регулирования, кому-то вообще — принять много законов о «финансовой цифре». Да, всё это у многих в тех или иных вариациях есть, но единства — нет, единого правового поля нет. Эти задачи могут решаться, но перспективы этой системы будут зависеть от двух факторов. Первый — финансово-экономический, по мере того, как будет двигаться прогресс цифровизации национальных валют и развиваться оборот цифровых финансовых активов в той или иной экономике. А второй — возможные геополитические и финансовые риски. — И разные интересы… — Да, и у каждого свои интересы. И «помирить», условно говоря, Китай и Индию, найти компромиссное решение чрезвычайно трудно чисто по политическим причинам. Тем не менее как рабочая модель это интересно. Да, такие инициативы надо дальше развивать и тестировать. Но на финишную прямую все выйдет тогда, когда достаточно серьезно оборот цифровых национальных валют укоренится в каждом государстве БРИКС. Которые в некоторых странах ведь еще надо создать. В Китае, например, дело идет «ни шатко, ни валко», в Индии — на подходе. У нас, в России, тоже тесты идут, эксперименты идут, но это еще не оборот. Тем не менее некоторые вещи при помощи цифровых активов и цифровых криптовалют будут тестироваться уже в этом году, в конце года, под эгидой Центрального банка. Это обязательно позволит накопить опыт. Тем более что дело не быстрое. Чего совершенно точно пока не будет, так это не будет никакой единой валюты стран БРИКС. — Этого ждать не стоит? — Да, пока этого ждать не стоит, так как это вопрос национального, государственного суверенитета. На что никто из партнеров пока не идет. Расчетная единица и то, а это некий эквивалент, который можно привязать к чему угодно, и то «дискутируется». То ее хотят привязать к стоимости золота, то привязать к тому же доллару. К чему привязывать расчетную единицу? Еще один вариант — привязать к национальным цифровым валютам. Но тогда они должны быть. Так что, я думаю, пока здесь будет достаточно длительный экспериментальный период. Который, в общем-то, необходим. Потому что вся мировая валютная финансовая система меняется, и она движется в сторону цифры. На сегодняшний день, кстати, свыше 90 центральных банков в странах либо работают над созданием прототипа, либо уже тестируют свои экспериментальные версии. В некоторых странах, да, они уже запустились в оборот. Но пока это все не то, что надо, не слишком однозначно. Тем не менее тренд понятен. Тренд на то, что к 2030 году мы уже будем иметь совершенно ясный прогресс в этом направлении, и уже во многих странах будут цифровые валюты как третья форма денег. И вот в этом тренде международная расчетная совместная система стран БРИКС будет вполне неплохо уживаться со всеми. Пока же, повторюсь, только тесты. Которые абсолютно необходимы для накопления опыта.
