МОСКВА, 10 февраля. /ТАСС/. Многие россияне из-за низкого уровня финансовой грамотности не могут отличить мошенников от легальной организации и таким образом становятся жертвами псевдо-форекс-дилеров, сообщил журналистам глава департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях.
"Предложения мошенников по форекс-деятельности не подпадают в зону особой настороженности людей с учетом того, что многие в силу отсутствия финансовой грамотности не знают различий между форекс-деятельностью, особенно нелегальной форекс-деятельностью, и легальной деятельностью на бирже", - рассказал он.
Лях добавил, что большинство граждан приходят к нелегальным форекс-дилерам по конкретным ссылкам - такие сайты не индексируются в поисковых системах, что значительно осложняет поиск и выявление таких организаций.
Незаконная деятельность
Банк России в течение 2020 года выявил 1549 организаций с признаками незаконной деятельности, среди которых 821 компания предположительно занималась нелегальным кредитованием, сообщил Лях.
"По итогам 2020 года в рамках направления работы по противодействию нелегальной деятельности Банк России установил порядка полутора тысяч организаций, которые действовали на финансовом рынке нелегально. Конкретно - это 1 тыс. 549 таких субъектов", - сказал он и добавил, что по направлению "черных" кредиторов выявлена 821 такая организация на рынке микрокредитования.
В 2019 году, по данным ЦБ, было зафиксировано 2,6 тыс. нелегальных организаций, однако, несмотря на значительное снижение в 2020 году, пока нельзя говорить о формировании какой-либо тенденции, поскольку 2020 год является достаточно аномальным, отметил Лях.
Мошенники наравне с легальными финансовыми организациями в 2020 году начали активно использовать финтех в своей деятельности. Технологии позволяют злоумышленникам снизить издержки, а также препятствуют их выявлению, сообщил Лях.
"Финтех не только является двигателем легальных участников финансового рынка, но и существенным способом [используется] для того, чтобы снизить издержки и для нелегалов, и снизить возможность для обнаружения этих нелегалов. <…> Нелегалы активно пользуются фактически финтехом", - рассказал Лях.
По его словам, главной тенденцией прошлого года на фоне всех ограничений, связанных с пандемией коронавируса, является переход финансовых мошенников в онлайн.
"В конце года особенно резко увеличилось количество обращений граждан с жалобами на деятельность интернет-проектов, которые предлагают дополнительный доход в сети интернет. Интернет-проекты для распространения информации о своей деятельности привлекают популярных блогеров, и это действительно плохая тенденция", - подчеркнул Лях.