Экономика
Компании
Рынки
Личный счет
Недвижимость
Курсы валют
Конвертер валют
Курс доллара
Курс евро

Центробанк назвал, как выявить подозрительный платёж

Банковский перевод в некоторых случаях можно считать подозрительным. Когда именно финансовым организациям стоит заинтересоваться переводом, рассказал первый замдиректора Департамента информационной безопасности .
Если клиент никогда ранее не совершал подобных платежей, и операция выбивается из общего алгоритма действий клиента, это станет поводом для блокировки, сказал эксперт в беседе с радио Sputnik.
Например, если россиянин впервые купил что-то за рубежом или купил что-то действительно дорогое, притом, что ранее тратил деньги по мелочи.
Всего банковские структуры учитывают от 50 до 1,5 тысячи различных критериев для выявления недобросовестных клиентов или мошенников.
При выявлении проблемы кредитная организация приостановит операцию, но не будет её блокировать или отменять, подчеркнул Сычёв. Закон предполагает, что банк должен сначала связаться с клиентом и подтвердить платёж или перевод.
Если дозвониться не удалось, банк обязан провести операцию, даже если она вызывает сомнения.
Ранее NEWS.ru писал, что Центробанк 2 апреля отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского , и