Заход в вино

Как показывает ежегодно обновляющийся рейтинг компании Knight Frank, редкие вина — один из самых надежных инвестиционных активов. За последние десять лет их индекс привлекательности вырос на 120%, а в разные годы (в частности, в 2016-м) доходность превышала индекс S&P 500. Но, в отличие от условной инвестиции в недвижимость или акции технологического гиганта вроде Google, чтобы вложиться в вино, нужно обладать большим объемом знаний, определиться, где хранить драгоценные бутылки и где их после реализовать. Эти вопросы сегодня решает приложение Vindome, появившееся в России с марта 2021 года. Проблемы доступности вина как инвестиции Инвестиции в вино — идея достаточно безопасная, мало зависящая от волатильности традиционных финансовых рынков, с хорошими перспективами, относительно не затратная в сравнении с покупкой лимитированной модели Lamborghini, но во многих странах непростая. Например, в Италии и Франции, чтобы стать участником рынка вин, нужно получить лицензию, и входной порог здесь высокий. Так, для инвестиций через фонд The Wine Investment Fund понадобится не меньше 10 тыс. фунтов стерлингов. А в России запрещена перепродажа алкоголя на законодательном уровне — физлица не могут без лицензии публично реализовать бутылку условного Lafite Rothschild и так же публично приобрести её с рук. Это вынуждает россиян все процедуры проводить за границей. Подобные сложности существуют во многих странах. Желание решить их и стало причиной появления платформы Vindome. Инновационная идея родилась у Виктории Палатник, занимающейся инвестициями в технологические проекты свыше 15 лет и находящейся в банковской среде. Она решила сделать платформу «для всех», чтобы на нее мог зайти любой человек, желающий стать инвестором, причем с относительно небольшим бюджетом в €150. «В разговорах с банкирами, предлагающими своим клиентам различные инвестиционные активы, неоднократно звучали сетования на то, что вкладывать деньги в вино сложно. Особенно из-за больших наценок у перекупщиков на всех этапах — от шато до двери клиента — это делает инвестиции слишком затратными. Я увидела потребность упростить процесс, тем более мне самой интересно вино и инвестиции в него», — делится основательница Vindome, управляющий партнер инвестфонда Massa Group, Виктория Палатник. На разработку сервиса Виктория Палатник выделила €1 млн, а в октябре 2020 года фонд Massa Group (где она занимает должность соучредителя и директора) добавил в стартап еще €1 млн. Осенью 2020 года платформу запустили сразу в нескольких европейских странах: Италии, Швейцарии, Великобритании, Германии, Австрии и Голландии. Помимо Виктории, в команду вошла Ингрид Бродин — соучредитель Vindome Sarl и генеральный директор, предприниматель с более чем двадцатилетним опытом развития международного бизнеса. Директором по маркетингу и продажам стал Марио Коулезанти, имеющий 25 лет опыта работы в мире моды. Многофункциональный сервис Платформа Vindome — это одновременно и место для совершения инвестиций, и профессиональная помощь по выбору лучших активов, и удаленное хранилище приобретенных бутылок. Получился комплексный продукт, максимально упрощающий жизнь клиенту. Приобретать вина можно двумя способами: первый — вкладывать деньги в коллекции с разным сроком отдачи (от 2 лет и больше) и соответственно выжидать этот период перед реализацией актива. Для такого инвестирования на платформе собраны специальные коллекции вин, предлагающие несколько марочных сортов в одном лоте с разным периодом окупаемости. Второй вариант инвестирования через Vindome — живые торги: маркетплейс, где инвесторы просматривают в режиме онлайн предложения марочных вин и совершают сделки купли-продажи. Формат сделки возможен как аукционный (предложение цены за партию), так и традиционный — создание торгового предложения, которое будет соответствовать уже заявленным лотам. Входной порог в живые торги составляет €100, а для покупки готовой коллекции он повышается до €150 (это ящик из 6 бутылок). Приобретенные вина Vindome доставит на дом или сохранит на таможенных складах, также они будут отображены в личном кабинете инвестора. Хранение вин обеспечивает компания JF Hillebrand: лидер в области винной логистики уже более 175 лет. Склады находятся в Италии (Пьетрасанте) и Франции (Бордо), максимально близко к источнику создания вин. Идеальные условия окружающей среды и безопасность гарантированы. Если клиент решает оставить приобретенные бутылки на складе, НДС замораживается — налог нужно будет уплатить при продаже и от стоимости приобретения, а не от текущей рыночной цены. При этом плата за хранение начинается с €1 в месяц. Пока большая часть клиентов предпочитает оставлять покупки на складах Vindome — домой заказывают только 2–3%. Vindome оказывает и консультационную помощь инвесторам — как начинающим и не представляющим, что выбрать в качестве первых активов, так и более опытным. Поддержка экспертов доступна по телефону и электронной почте, в режиме реального времени. Они готовы помочь сформировать портфель с учетом бюджета, личных предпочтений в вине, срока ожидания прибыли. Даже если нужного вина нет на живых торгах, команда Vindome готова найти его у офлайн-поставщиков: оптовых сетей, винодельческих шато. «Все вина приобретаются напрямую с шато, 60% из них — с лучших итальянских и французских виноделен, от премиальных домов: Chateau Cos d'Estournel, Chateau Pontet Canet, Chateau Lynch Bages, Rocca di Frassinello Baffonero, — говорит Виктория Паланик, — мы даем немедленный доступ к специальным винтажам и экземплярам En Primeur, то есть проданных до разлива по бутылкам, что делает Vindome уникальным сервисом». Вовлечь всех Сегодня Vindome — сервис, работающий в 173 странах и с марта 2021 года доступный в России на обеих платформах: iOS и Android. Для нашей страны это первое и единственное приложение для инвестиций в вино. К марту 2021 года у Vindome свыше 50 тыс. скачиваний и более 3 тыс. зарегистрированных пользователей. Среди них производители вин, инвесторы и потребители. Средний чек у европейских пользователей составляет €600. Прибыль платформы формируется из комиссионных — с продавца и покупателя взимается 4% от суммы транзакции. Насколько окупаемым оказался проект, основатели не раскрывают. Но к концу 2021 года ожидают 13 тыс. пользователей и доход свыше €9,5 млн. На платформе доступны инвестиции практически на любой бюджет: стоимость вин начинается с €25 за бутылку, а готовые коллекции могут стоить как €150, так и €9300 (14 ящиков). Экземпляры подразделяются на категории в зависимости от срока инвестирования: краткосрочное (можно перепродать через 2–5 лет), среднесрочное (5–9 лет), долгосрочное (свыше 9 лет). Коллекции регулярно обновляются. Основной функционал приложения реализован полностью, теперь дело только за увеличением числа пользователей и расширением коллекций вина. А также за улучшением сервиса — в частности, планируется реализовать доставку приобретенных вин в Россию: уже ведутся переговоры с крупным дистрибьютором, поэтому вскоре услуга должна появиться. Автор: Кристина Фирсова Подписывайтесь на канал «Инвест-Форсайта» в «Яндекс.Дзене»