Ещё

В новый банк со своим валютным договором 

Фото: Delo.modulbank.ru
Отвечаем: всё зависит от суммы договора
Если получаете или платите деньги в валюте, вы проходите валютный контроль. Валютный контроль — обязательный процесс, миновать его нельзя. Что такое валютный контроль и как его пройтиО валютном контроле мы рассказываем в статьях «Дела». Если без деталей: валютный контроль проходит в банке. Так вы объясняете банку, что получили деньги законно, например, не финансировали террористов и не отмывали деньги.
Главный документ для валютного контроля — договор, по которому работаете с клиентом. Допустим, итальянский магазин моды подписал договор на ивановский текстиль и платит за поставки по этому договору. Вот этот договор и нужен банку. Об уникальном номере — в статье «Валютный контроль по новым правилам»Чтобы сменить банк, вы переводите валютный договор из старого банка в новый. Процесс зависит от того, есть ли у договора уникальный номер. Номер присваивает банк при договоре на сумму:
от 3 000 000 рублей, если компания покупает, получает заемные деньги или дает взаймы;
от 6 000 000 рублей, если получает деньги от клиента.
Как перевести валютный договор в другой банка — в инструкции ЦБ
Если у договора есть уникальный номер, договор нужно снять с учета в старом банке и рассказать об этом новому. Правила описывает инструкция Центробанка: есть общие для всех, а есть такие, где банки сами решают, как поступать.
Требуют все банки:
написать заявление о переходе в другой банк. Заявление отдаем в старый банк; передать в новый банк скан валютного договора.
У некоторых банков требований больше, перечисляю все:
написать заявление о переходе в другой банк. Заявление отдаем в старый банк;
получить от старого банка ведомость банковского контроля, в ведомости — отметка о том, что банк снял договор с учета;
подписать с клиентом дополнительное соглашение или подготовить письмо о смене реквизитов;
передать в новый банк ведомость, скан валютного договора и документ о смене реквизитов.
Чтобы вам зря не тратить время, рассказываю, как выполнить максимум требований. Даже если соберете больше документов, чем нужно, они не помешают смене банка. Заявление о смене банка
Итак, ваш договор — с уникальным номером, и вы переводите договор из одного банка в другой. Первый шаг: компания пишет заявление о смене банка и отдает его в старый банк.
Единого шаблона заявления нет, поэтому советую попросить шаблон у своего банка. Заявление может выглядеть так: [IMG name="012.png"] В шаблоне заполняете название старого банка, компании, ИНН, уникальный номер, причину смены банка, ставите подпись, печать и дату
Шпаргалка с кодами, чтобы снять договор с учета
В заявлении — кто и почему снимает договор с учета. Причины могут быть разными: например, закончился срок действия договора или компания переуступает долг. Для каждой причины свой код, он называется «основанием» и его придумал Центробанк. Код для перевода договора в другой банк — 6.1.1.
В заявлении есть пункт «Уникальный номер контракта», его выдает банк, когда компания начинает работать по договору. Если не помните уникальный номер, банк его подскажет. [IMG name="06-1.png"] Модульбанк присылает уникальный номер договора в личном кабинете
Заполненное заявление передаете в банк. В Модульбанке можно подписать заявление в личном кабинете, как в других банках — лучше уточнить напрямую. Ведомость от старого банка
Вы передали заявление в старый банк, и банк его получил. Следующий шаг — попросить банк прислать ведомость с отметкой: договор снят с учета.
Ведомость — документ со сведениями о валютном договоре. В ней информация о договоре и платежах: например, когда клиент начал получать деньги, от кого, что менял в договоре и почему снял с учета. Пока нет отметки в ведомости, договор еще на учете старого банка. [IMG name="07-1.png"] Отметка банка — строчки «Дата снятия контракта с учета» и «Основание снятия». Ведомость есть у каждого договора с уникальным номером: двадцать договоров с номерами — двадцать ведомостей
Банки могут передать ведомость как угодно: по электронной почте или вживую, если придете в отделение. [IMG name="image5-10.png"] Модульбанк присылает ведомость в чате
Если получили ведомость с отметкой, — значит, банк снял договор с учета, и теперь его можно передавать в новый банк. Соглашение или письмо о смене реквизитов
Для перехода в новый банк компания должна передать договор с клиентом. Проблема в том, что в договоре — реквизиты старого банка, а так нельзя. Если клиент платит на счет в Модульбанке, в договоре должны быть реквизиты Модульбанка, а не какого-то другого.
Чтобы не просить клиента о новом договоре, можно обойтись дополнительным соглашением или письмом, где пишете о смене реквизитов. Вместе с юристами подготовила пример соглашения и письма. Текст можно скопировать, добавить свои реквизиты и отправить клиенту на подпись. Пример соглашения о смене реквизитов
Дополнительное соглашение №1  к договору № 1 от 1 декабря 2017 г.
ООО «Компания», именуемая в дальнейшем «поставщик», и «Итальянский дом моды», именуемый в дальнейшем «заказчик», заключили настоящее дополнительное соглашение:
В связи с изменением реквизитов ООО «Компания» с 1 января 2018 года раздел №3 договора изложить в следующей редакции:
(Нужные адреса, реквизиты)
1. Дополнительное соглашение:
является неотъемлемой частью договора и вступает в силу с даты подписания сторонами;
составлено в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу. Каждая сторона получает по одному экземпляру.
2. Во всем, что не предусмотрено настоящим дополнительным соглашением, стороны руководствуются договором.
Дата, печать и подписи сторон
У письма о смене реквизитов нет строгой формы, поэтому писать можно, как удобно. Письмо может быть таким: [IMG name="010.png"] Пример письма о смене реквизитов
Письмо отправляете по электронной почте или с помощью обычной, а банку передаете скан самого письма. Документы — в новый банк
Вы собрали документы, теперь пора передавать их в новый банк. Банк ждет сканы ведомости, договора, допсоглашения или письма с новыми реквизитами. Документы нужны, чтобы новый банк поставил договор на учет.
Банки по-разному принимают документы: могут попросить привезти в отделение, отправить по почте или загрузить в чат банка. [IMG name="03.png"] В Модульбанке клиент присылает документы в чате, приезжать никуда не надо
Вы переслали документы, банк их принял, но это еще не всё. Новый банк должен убедиться, что договор снят с учета в старом и его можно брать на обслуживание. В проверке помогает запрос в Центробанк, и, если всё в порядке, ЦБ подтверждает: «Да, забирайте договор себе».
На запрос в Центробанк уходит два рабочих дня. Как только банк получает подтверждение, он ставит договор на учет. С этого момента можно получать деньги от клиента по этому договору.
В этой рассказываю, как менять банк тем, у кого валютный договор с уникальным номером. Если у вас договор без номера — всё проще. Можно подождать нашу статью об этом или спросить менеджера в банке.
[BLOCK name="Валютный контроль"]
Комментарии
Читайте также
Новости партнеров
Новости партнеров
Больше видео