За что банк может заблокировать счет или приостановить перевод по карте? Возможные причины

Блокируя счета клиентов, банки главным образом руководствуются антиотмывочным законодательством, цель которого — борьба с обналичиванием средств и финансированием терроризма. ТАСС неоднократно писал, какие операции организации могут посчитать подозрительными, что такое черный список ЦБ, как в него не попасть или почему граждан могут попросить подтвердить перевод по карте. Мы решили собрать возможные причины блокировки или отказа проводить операцию в один материал. Сами банки просят внимательно и с пониманием относиться к их запросам предоставить документы и пояснения по проводимым операциям — не игнорировать их и выполнять в указанные сроки. Кроме того, обращаем внимание, что внутренний регламент от организации к организации может отличаться, так что при возникновении любых вопросов лучше сразу обратиться в свой банк или непосредственно в ЦБ. Арина Раксина