Экономика
Компании
Рынки
Личный счет
Недвижимость
Курсы валют
Конвертер валют
Курс доллара
Курс евро

Версия обвинения: как Роберт Мусин выводил деньги из подконтрольной "Аиды и Д"

Прокурор по делу экс-главы раскрыл собранные следствием выписки со счетов

Версия обвинения: как Роберт Мусин выводил деньги из подконтрольной "Аиды и Д"
Фото: Реальное времяРеальное время

В Вахитовском райсуде Казани продолжается оглашение письменных доказательств по делу экс-главы "Татфондбанка" . В этот раз рассмотрели улики по эпизоду с ущербом в 133 млн рублей. По версии следствия, на эту сумму ТФБ в течение нескольких лет кредитовал подконтрольную фирму "Аиду и Д", позже ликвидированную. Как полагает обвинение, Мусин завладел частью этих кредитных денег. В ходе заседания прокурор Руслан Губаев озвучил схемы движения средств по счетам "мусинских" фирм, зачитав выписки операций самих "Аиды и Д" и экс-главы "Татфондбанка", "Новой нефтехимии", а также протоколы осмотра документов, изъятых у "конкурсника" "Аиды и Д" — Сухроббека Басырова. Подробнее — в материале .

Видео дня

Токсичные отношения с "дочкой"

Особые отношения "Татфондбанка" с компанией "Аида и Д", названной, как считается, в честь старшей дочери Роберта Мусина — Аиды Гилязовой, как полагает следствие, начали складываться в 2014 году. В декабре фирма кредитовалась в ТФБ, под 14% ей был одобрен и выдан заем на сумму порядка 133 млн рублей, причем, как и остальным "дружественным" банку компаниям, без поручительств и залогов.

Сумма поступала на счет "Аиды и Д" траншами в 2014—2015 годах, при этом деньги почти сразу же переводились на счета других аффилированных с Мусиным компаний. В частности, в деле фигурирует ООО "Новая Нефтехимия" как организация, регулярно принимающая от "Аиды и Д" платежи по договору о выпуске векселей. Впоследствии часть кредитных денег, по версии обвинения, около 80 млн рублей, и вовсе поступила на личные счета Роберта Мусина, которые он обналичил в офисе своего же банка.

По данным базы "СПАРК-Интерфакс", компания была владельцем другой близкой к Мусину сети — "Белый Ветер Цифровой". С 2017-го "Аида и Д" находится в процедуре банкротства. Инициатором стал "". Еще в июле 2019-го конкурсный управляющий фирмы Сухроббек Басыров отчитался о продаже долгов Роберта Мусина на общую сумму 157,3 млн рублей перед обанкротившейся фирмой некоему Александру Скуратову из Калининграда, при этом сумма сделки составила лишь 7,5 млн рублей:

Как кредитные миллионы ТФБ оседали у Мусина и возвращались в банк под видом депозита

Наглядно продемонстрировать позицию следствия, а именно то, как кредитные деньги, получаемые "Аидой и Д" от "Татфондбанка", "растворялись" в воздухе, в ходе заседания призваны были многочисленные выписки операций по счетам "Аиды и Д", "Новой нефтехимии", а также самого экс-главы ТФБ. Документы, запрошенные у "Татфондбанка", "Интехбанка" и озвучивал прокурор Руслан Губаев, "Реальное время" "скомпилировало" их в хронологическом порядке:

Первый транш: от "Аиды и Д" до обнала и расчета с "Банной усадьбой"

25 декабря 2014 года на расчетный счет "Аиды и Д" в ТФБ были перечислены 60 млн рублей — первый транш от банка по кредиту

В тот же день, 25 декабря 2014 года, "Аида и Д" перечисляет полученные 60 млн рублей на расчетный счет ООО "Новая нефтехимия" в "Ак Барс банк", в счет оплаты по договору выпуска векселей

В этот же день, 25 декабря 2014-го, "Новая нефтехимия" возвращает 60 млн рублей ООО "Аида и Д", но уже на расчетный счет ПАО "Интехбанк". Основание платежа — оплата по договору процентного займа. Таким образом, средства возвращаются в "Аиду и Д"

В этот же день "Аида и Д" перечисляет на расчетный счет ООО "Банная усадьба", открытый в филиале , 20 млн рублей, с основанием платежа — оплата по договору процентного займа

Также в этот же день "Аида и Д" перечисляет на расчетный счет в "Татфондбанк" лично Мусину Роберту Ренатовичу 40 млн 3 тысячи рублей с основанием платежа — "по договору займа"

26 декабря 2014 года было осуществлено снятие этих 40 млн рублей со счета Мусина — наличными

Вторая часть кредита: От "Аиды и Д" до счета Мусина

14 января 2015 года на счет "Аиды и Д" в ТФБ перечислены еще 40 млн рублей — в качестве второго транша от банка по кредиту

В тот же день, 14 января 2015 года, на счет ООО "Новая нефтехимия" в "Ак Барс" банк поступает 40 млн рублей от "Аиды и Д", с назначением — в счет оплаты по тому же договору выпуска векселей

В тот же день, 14 января 2015 года "Новая нефтехимия" переводит 40 млн рублей ООО "Аида и Д", также на расчетный счет ПАО "Интехбанк". Основание платежа — оплата по договору процентного займа. Второй кредитный транш следом а первым возвращаются в "Аиду и Д"

В этот же день "Аида и Д" перечисляет на расчетный счет в "Татфондбанк" лично Мусину Роберту Ренатовичу 40 млн 3 тысячи рублей с основанием платежа — "по договору займа", таким образом, второй кредитный транш полностью оказывается у Мусина

Третий транш: от "Аиды и Д" до вклада в ТФБ

19 марта 2015 года на расчетный счет "Аиды и Д" в ТФБ были перечислены 33,7 млн рублей — финальный транш по кредиту от мусинского банка

В тот же день, 19 марта 2015 года, на счет ООО "Новая нефтехимия" в "Ак Барс" банке поступают те же 33,7 млн рублей, "в счет оплаты по договору выпуска векселей"

В тот же день "Новая нефтехимия" переводит 33,7 млн рублей ООО "Аида и Д", также на расчетный счет ПАО "Интехбанк", в качестве оплаты по договору займа

Также 19 марта 2015 года "Аида и Д" со своего счета в "Интехбанке" перечислила на свой счет в "Татфондбанке" те же 33,7 млн рублей. Основанием стал депозит на договор банковского вклада

"Сестринские" векселя и займы "Аиды и Д" и "Новой нефтехимии"

Проиллюстрировал прокурор и воссозданные следствием обстоятельства, благодаря которым полученные от ТФБ кредитные деньги "получили право" курсировать между "Аидой и Д" и "Новой нефтехимией".

В день получения первого кредитного транша от "Татфондбанка", 25 декабря 2014 года, между "Новой нефтехимией" и "Аидой и Д" был заключен договор выпуска векселя на 133 млн 700 тысяч (который и стал в последствии "основанием" для перечисления 60 млн "Новой нефтехимии"). Векселедателем выступила "Аида и Д", взяв обязанность оплатить вексель, переведя сумму на счет "Новой нефтехимии" в "Ак Барс" банке.

Также тем же числом теми же лицами был подписан договор займа на аналогичную сумму: "Новая нефтехимия" взяла у "Аиды и Д" те же 133 млн 700 тысяч рублей, причем, согласно условиям сделки, возвращать их необходимо было частями, по аналогии с получением кредитных траншей от ТФБ: 60 млн должны были возвратиться (и возвратились) 25 декабря 2014 года, 40 млн — 17 января 2015-го, и оставшиеся 33 млн 700 тысяч — 20 марта 2015 года.

Подшиты к уголовному делу оказались также все акты приема-передачи векселей и договоры о "взаимозачете" между компаниями.

"Прошу решить оперативно"

Суть финансовых сделок "Татфондбанка" с "Аидой и Д" в суде проясняют также протоколы осмотра документов, изъятых у экс-главы департамента крупного бизнеса и проектного финансирования ТФБ Розы Якушкиной. Среди них заявление директора "Аиды и Д" (также номинального, по версии следствия) Алексея Зиновьева к банку о рассмотрении возможности выдачи очередного кредита, на документе надпись "от руки" председателя правления ТФБ Наили Тагировой: "Прошу решить оперативно". Тагирова, как полагает следствие, и была "правой рукой" Мусина, лично отвечавшей за ускоренные выдачи необеспеченных займов.

Прозвучал в ходе заседания также протокол осмотра документов, изъятых в 2017 году инспекцией в ТФБ, в том числе решение о признании деятельности "Аида и Д" реальной, численности работников компании в 1 человек, а также анализ расходуемых фирмой денежных средств, в котором указано, что порядка 13 млн рублей, перечисленные 28 сентября 2016 года были использованы в тот же день на уплату процентов по другим открытым кредитам.

Почти под занавес прокурор Руслан Губаев еще раз ознакомил суд с решением "арбитража" в марте 2017 года, когда "Аида и Д" была признана банкротом. Сразу после обвинитель зачитал длинный список займов, которые в течение последних трех лет перед банкротством ТФБ выдавал ООО "Банная усадьба" под 0,1%, общая их сумма — свыше 30 млн рублей. Банкротства фирмы, По данным сервиса sbis.ru, АСВ как конкурсный управляющий ТФБ потребовало в начале 2019 года.

Как сложились 53 млрд рублей ущерба от действий Роберта Мусина?

Как писало ранее "Реальное время", всего эпизодов в деле экс-главы ТФБ шесть, все были классифицированы по части 2 статьи 201 УК РФ — злоупотребление полномочиями, повлекшее тяжкие последствия. Оставшиеся пять эпизодов значительно "дороже" отношений ТФБ с "Аидой и Д", вкупе они и сформировали ущерб в 53 млрд рублей.

Самый "дорогой" эпизод оценивается в 27,1 млрд рублей — выдача необоснованных кредитов "дружественным" компаниям на 7,1 млрд рублей и принятие незаконных решения о выводе залогового имущества стоимостью 20 млрд, которым были обеспечены эти кредиты. Речь идет о компаниях ООО "Грит Плюс" и ООО "Ягодинская Слобода", ООО "Урман", ООО "Траверс компании", "Дрожжановский элеватор" и ООО "ТДК-Актив". По версии обвинения, кредиты им "Татфондбанком" выдавались под кратно превышающий рыночную цену залог. Чтобы создать иллюзию благополучия перед проверяющими из ЦБ, Мусин в апреле — мае 2016-го договорился о поручительстве с Госжилфондом РТ, Зеленодольским заводом им. Горького, ПСО "Казань" и №3. Их имущество в 20,5 млрд рублей — ипотечные земли, права на депозиты, акции (в том числе "Ак Барс" Банка), и стало залогом по обязательствам компаний. Как полагает следствие, залоговые договоры просто расторгались либо заключались дополнительные соглашения к ним, предполагающие вывод залогового имущества, и все это — задним числом. При этом на момент вывода залогового имущества организации имели перед банком миллионные непогашенные задолженности, и очень скоро банкротились.

Второй по "стоимости" эпизод дела Мусина оценивается в 19,1 млрд рублей — именно на такую сумму компаниям ГК DOMO, как считает следствие, аффилированным с Мусиным, выдавались необеспеченные беззалоговые кредиты. Возвращены они не были, компании обанкротились сазу после краха ТФБ. Обвинители настаивают, что полученные от ТФБ кредитные средства в дальнейшем курсировали по счетам компаний группы, движения денежных потоков не имели никакого экономического смысла и были реализованы лишь для отвода глаз: долги одних компаний ГК гасились средствами все новых кредитов других, оформляемых в "Татфондбанке". Большинство фирм ГК DOMO следствие считает номинальными, в реальности никогда не ведшими хозяйственную деятельность и не имевшими фактического имущества.

Фиктивный залог по кредиту Банка России на 3,1 млрд рублей лег в основу третьего по цене эпизода дела Мусина. Кредит был выдан "Татфондбанку" 28 сентября 2016 года уже под высоколиквидный актив — кредитные обязательства на 4 млрд рублей, которые, как полагают в Следкоме, на момент сделки казанскому банку уже не принадлежали. Когда ТФБ лопнул, Центробанк остался ни с чем.

Еще один яркий эпизод дела Мусина связан с отношениями банка с ООО "Московская инжиниринговая группа" () — эта "травматичная" связь в уголовном деле потянула на 2,7 млрд рублей. В декабре 2016 года, за день до "первых ласточек" скорого падения ТФБ, банк Мусина в спешке оформлял и подписывал договор переуступки прав требований, по которому кредитные обязательства ООО "Автомакияж", "Сувар-Отель", "Сувар Девелопмент" и "Краснодар Девелопмент" перед "Татфондбанком" (всего 32 договора) были реализованы МИГ, а затем переданы . Также через МИГ параллельно ТФБ выкупил у "Бинбанка" свои собственные облигации, которые, как считают следователи, на тот момент уже ничего не стоили на , так как ТФБ к моменту заключения сделки уже объявил технический дефолт. По версии следствия, ТФБ от расставания с кредитными обязательствами "Сувара" достался убыток в 2,7 млрд рублей, а сама МИГ была лишь прикрытием для передачи долгов "Бинбанку". Неоднозначность операций между ТФБ, МИГ и "Бинбанком" по долгам "Сувара" в ходе допросов не раз подтверждали свидетели — сотрудники "Бинбанка" и ТФБ, занимавшиеся оформлением документов.

Наряду с "Аидой и Д" самым дешевым эпизодом дела Мусина стал "уплывший" в кипрский офшор кредит ОАО "Казанская сельхозтехника" на 256,9 млн рублей. По версии следствия, целевой заем "на приобретение ценных бумаг" был выдан в 2013 году "Татфондбанком" без обеспечения. Через ООО "Траверз компани" и TFB Investment LTD (Республика Кипр) деньги осели на счете BARG AG в швейцарском банке. Конечным бенефициаром двух зарубежных компаний является сам Мусин, полагает обвинение. В Россию с этих сумм возвращались проценты по кредиту.