Банки предлагают блокировать подозрительные операции клиентов

Российская Газета 18 ноября 2020
Ассоциация банков России (АБР) предлагает новые способы борьбы с финансовыми мошенниками. В частности, АРБ хочет блокировать переводы или расходы по карте на 25 дней, если клиент подозревает в мошенничестве получателя. Пакет с предложениями уже направлен в .
В АРБ считают, что для своевременного противодействия мошенническим операциям нужны поправки в закон , сообщает РБК со ссылкой на соответствующий законопроект.
"Сейчас оперативно и законным путем осуществить действия, препятствующие снятию или переводу похищенных денежных средств с промежуточного или конечного счета, не представляется возможным, — говорится в пояснительной записке к законопроекту, направленному в ЦБ РФ. — Так как отсутствуют правовые основания для блокировки уже зачисленных на счет злоумышленника средств и кредитные организации не могут отказать в выдаче денег со счета мошенника".
АРБ предлагает расширить перечень действий, которые банки могут совершать в рамках борьбы с мошенническими переводами. Клиенту будет необходимо лишь сообщить об этом не позднее следующего дня после того, как банк получил уведомление о совершении транзакции.
Россиянам назвали способ спастись от девальвации
Разработка поправок в закон началась летом 2019 года. Теперь при Ассоциации банков России создана рабочая группа, которая будет прорабатывать механизм борьбы с мошенниками, списывающими деньги со счетов граждан без их ведома. Предполагается, что после внесения поправок в законодательство банк-получатель средств, заметив подозрительную операцию, сможет блокировать счет, на который поступили деньги. Если же он получит подтверждение легитимности операции, то продолжает ее проведение.
 Ещё 4 источника 
Комментарии
18
Личный счет , Видео , НСПК , Центральный банк России , РБК
Читайте также
Как понять, что ваш банк скоро лопнет
Россию ждет «черная-черная» пятница. Исследование Rambler Group
Последние новости
Состояние Илона Маска за неделю выросло на 13,5 млрд долларов
Почему потребительские кредиты стали менее доступны
Охотники за распродажами становятся старше, избирательнее и расточительнее