Суперакция дала сбой

Во Всемирной паутине можно легко найти негласный список самых изобретательных и находчивых мошенников всех времён и народов. Наша «героиня» из Екатеринбурга запросто могла в нём оказаться. За полтора года она обманула почти четыреста человек, а нажитая далеко не праведным путём денежная сумма исчисляется десятками миллионов рублей. Однако всё по порядку. Нестандартные стандарты Предвидя любопытство читателей, назовём того, кто находится на вершине списка самых «талантливых» мошенников из когда-либо живших на свете - граф чешского происхождения Виктор Люстиг. С юных лет он облапошивал людей и однажды - в первой половине прошлого века - умудрился дважды продать… Эйфелеву башню. Но что нам до диковинных западных стандартов и их жуликов. Отечественных хватает сполна! Среди них особенно выделяются аферисты из банковской сферы - представители так называемой беловоротничковой преступности. Оно и понятно: там, где аккумулируется много денег, найдётся тот, кто не сможет удержаться от соблазна «прихватизировать» не принадлежащие ему финансовые потоки Бывшую сотрудницу микрофинансовой организации 34-летнюю екатеринбурженку Ольгу Торину (имя и фамилия изменены. - Прим. авт.) обвиняют в присвоении денег клиентов. Используя различные схемы обмана, женщина забирала средства заёмщиков. Подключив немного фантазии и умело воспользовавшись обычной человеческой жадностью, даме не составило труда заполучить чужие деньги и жить на них. С ног на голову? Ольга устроилась консультантом в солидную микрофинансовую организацию, филиалы которой разбросаны по всей стране. Её зарплата состояла из оклада и премиальной части. Бонусы зависели от количества привлечённых клиентов. Опустим рассуждения о грабительских накрутках - они порой достигали отметки в 360 % с займа. Скажем только, что такой расклад не мог положительно влиять на желающих обзавестись кредитами, отпугивал потенциальных клиентов. И тут Ольгу осенила мысль: а почему бы не перевернуть всё… с ног на голову? Главное ведь - привлечь внимание к конторе как можно большего количества людей. Этим и занялась Торина. Предприимчивая дама стала объяснять, что граждане не взаймы берут у организации, а наоборот - могут неплохо заработать. Схема заключалась в следующем: Ольга подыскивала клиентов и предлагала им оформить заём. По договорённости с кредитуемыми часть денежных средств оставляла им, остальное забирала. В последующем женщина переводила определённую сумму в счёт частичного погашения обязательства, взятого клиентом, или по займу других «счастливых» участников «программы». Не обделяла, конечно, она и себя. При этом людям женщина объясняла, что они не должны погашать остаток кредита, якобы разница через пару месяцев автоматически покроется… страховой премией. Все были довольны, но недолго. Нетрудно догадаться, что данная схема работала по принципу финансовой пирамиды. Когда платежи переставали поступать, клиентам начали приходить уведомления о просроченных выплатах. Пудра для… мозгов - Следствием установлено, что в период с марта 2015 по май 2018 года у гражданки Ториной возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих организации, - рассказывает заместитель начальника отдела СЧ СУ УМВД России по городу Екатеринбургу капитан юстиции Алексей Крамаренко. - Мы установили, что на неё «работали» несколько человек, которые подыскивали потенциальных заёмщиков. За каждого приведённого клиента «помощники» получали по одной тысяче рублей. По словам Алексея Викторовича, многих граждан злоумышленнице удалось обмануть - то есть кредитовать - по два и даже три раза. Таковых оказалось более 130 человек. При этом, когда кто-то всё же сомневался, Торина предъявляла справку о полной оплате его займа, но предыдущего, так как при «рефинансировании» большая часть денежных средств направлялась на закрытие первого договора. Все закрадывающиеся сомнения клиентов аферистка вдребезги разбивала вымышленным фактом - компания, мол, проводит суперакцию, связанную с пополнением клиентской базы и повышением финансового рейтинга. В службе безопасности кредитной организации подтвердили факт мошенничества. Пояснили, что консультант оформляла займы на своих знакомых, которые шли на это сознательно, и добровольно отдавали ей полученные денежные средств. Люди даже не подозревали подвоха, который по прошествии некоторого времени всё же вскрылся. В ряде случаев имелись признаки прямого мошенничества, когда займы оформлялись на третьих лиц без их ведома путём неправомерного использования персональных данных. Когда всё пошло не по плану Поначалу от клиентов не было отбоя. Соседи по гаражам, домохозяйки, друзья и родственники из уст в уста передавали информацию об удивительной и невиданной доселе акции одной из финансовых контор Екатеринбурга. И люди как заколдованные топали в центр города по указанному адресу, чтобы поучаствовать в чудо-мероприятии. Ещё бы! Ведь выходило, что, ни гроша не вкладывая, они могли заработать несколько тысяч рублей. - Размер займа зависел от анкетных данных человека, которые заносились в специальную программу, - продолжает Алексей Викторович. - Она сама рассчитывала, сколько выделить денег. Поощрительная сумма клиенту варьировалась от 10 до 25 тысяч рублей. Торина прекрасно понимала: чем больше заёмщиков привлечёт, тем дольше сможет скрывать факт хищения денежных средств. С этой целью и вносила платежи согласно графикам ранее привлечённых клиентов. А ещё предприимчивой дамочке удалось получить неплохие премиальные. За 2018-2019 год руководство перечислило ей за хорошую работу - клиентов же было привлечено много - порядка трёх миллионов рублей. Все деньги женщина потратила на личные нужды. Продолжаться так долго не могло. Однажды мыльный финансовый пузырь лопнул. Люди не могли понять: почему вдруг у них стали автоматически списываться с банковских карт деньги за долги, пошёл шквал сообщений и звонков от коллекторов. Потерпевшие принялись названивать Ториной, возмущались, требовали объяснений. Поначалу Ольге удавалось успокоить возмущённых «акционеров». - Всё в порядке - это всего лишь сбой системы. Скоро всё наладится! - уверяла она. Но не наладилось. Всего от противоправных действий теперь уже бывшего финансового консультанта пострадало 380 человек. Злоумышленнице удалось похитить более 40 миллионов рублей, 26 из них она направила на погашение займов клиентов. Во время обыска в квартире фигурантки полицейские изъяли вещественные доказательства: компьютер, банковские карты, договоры о кредитовании, а также тетрадь, в которой Ольга вела список заёмщиков. В ходе следствия вскрылся любопытный факт. Оказалось, что фигурантка ранее трижды судима за совершение мошеннических действий. В 2009 году она была приговорена к шести годам лишения свободы. Уголовное дело «быстрых кредитов» насчитывает 66 томов. Точку в нём поставит Ленинский районный суд города Екатеринбурга.