Банки усилят контроль за денежными операциями россиян

В России кредитные организации до конца ноября 2022 года усилят контроль за денежными операциями своих клиентов, сообщает «Известия».

Банки должны будут оперативно выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать трансакции. Такая задача поставлена перед Центробанком РФ в дорожной карте кабмина по регулированию криптовалют.

Речь идет о внедрении методических рекомендаций регулятора о повышении внимания банков к отдельным операциям россиян, которые были утверждены в сентябре 2021 года. Для борьбы с нелегальными транзакциями ЦБ РФ рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 транзакций с физлицами в день.

Кроме того, под подозрение подпадают операций между гражданами — более 100 тыс. рублей в день, и более 1 млн рублей в месяц.

В дорожной карте правительства перед регулятором поставлена задача до конца ноября текущего года найти способ практического применения рекомендаций со стороны банков, а также оценить их результативность и при необходимости внести корректировки. Таким образом, выполнение рекомендаций станет обязательным.

По данным издания, в настоящее время рекомендации по усилению контроля за операциями физических лиц уже применяются кредитными учреждениями. Они направлены против платежей участников теневого игорного бизнеса, криптообменников, нелегальных форекс-дилеров и организаторов финансовых пирамид.