По версии следствия, в июле 2022 г. сотрудник финансового учреждения предложил знакомой оформить кредитную карту, чтобы выполнить план по оформлению карт. Девушка согласилась и дала свои данные, но забирать карту не торопилась. Как выяснилось позже, оформивший карту знакомый делал ставки на спорт, влез в долги перед микрофинансовыми организациями и решил погасить их с помощью той самой знакомой.